Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы
Добрый день. Заблокировали ДБО по 115-ФЗ, ответ банка ниже. На счету около 2 млн рублей. Чем черевато закрытие счета и выведут ли вообще такую сумму (я слышал, что больше 600 тыс. руб. не выводят)?
***
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Мы не готовы пересмотреть это решение.
Эмир, здравствуйте!
Деньги можно перевести на счёт в другой банк, приходите в банк пишите заявление и указываете реквизиты другой карты другого банка. Вернут все деньги за вычетом комиссии согласно условиям банка.
Однако я слышал, что банк сделает отметку о 115-ФЗ и другой банк тоже будет меня проверять. Это правда?
Смотрите, банк делает отметку, но при условии если сам расторгает договор обслуживания. Обязательно после вывода денежных средств ( когда они уже упадут на другую карту) напишите заявление на закрытие карты и счёта по собственному желанию, тогда никаких проблем не будет. На практике сколько не встречала блокировки по 115-ФЗ абсолютно все без проблем открывали счета в других банках и продолжали работать.