Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Банк заблокировал счета, я торгую криптовалютой через p2p
Здравствуйте, у меня возникло проблема. Банк заблокировал счета, я торгую криптовалютой через p2p. Заявляют о подозрении предпринимательской деятельности, просят разъяснить. занимаюсь всего несколько дней, сумма переводов за это время не превысила 500000 рублей.
Добрый день.
В указанном случае банк действует в полном соответствии со статьями 6 и 7 115-ФЗ. Вы же на основании статьи 7 того же закона обязаны представить запрошенную банком информацию. В противном счете банк откажет в возобновлении операций. Оспорить это возможно попробовать в Межведомственной комиссии при ЦБ или суде, но практика неоднозначная.
Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Позже она повторялась в иных письмах Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П с 1 октября 2021г. сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
Ну и прошлогоднии акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Поэтому, если в банке будет выяснено, что деньги связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнетесь с вопросами банка в рамках 115-ФЗ с приостановкой операций, что собственно и произошло.11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
Вам сейчас необходимо представить пояснения банку и представить запрашиваемые документы.При этом конкретная стратегия поведения может быть выработана лишь после детального анализа как самого запроса банка, так и транзакций по счету.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев