Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
1900 ₽
Вопрос решен
Есть ли способы оптимизации налогов такого предприятия?
Есть два физических лица, у каждого есть ИП.
Первый берет деньги в доверительное управление и торгует на бирже. Этот человек хочет нанять меня для написания программного обеспечения для торговли на бирже.
Вопросы:
1. Как можно оформить данные отношения с минимизацией налога с обеих сторон и желательно без трудового договора, чтобы не платить страховые взносы и тп?
2. Можно ли организовать доверительное управление такого рода через ИП, если сотрудников будет не более пяти? Есть ли способы оптимизации налогов такого предприятия?
нанять меня для написания программного обеспечения для торговли на бирже.
Кирилл, добрый вечер! Собственно заключаете договор гражданско-правовой, если пишите ПО лично договор авторского заказа подойдет, никаких-трудовых отношений
ст. 1288 ГК РФ
По договору авторского заказа одна сторона (автор) обязуется по заказу другой стороны (заказчика) создать обусловленное договором произведение науки, литературы или искусства на материальном носителе или в иной форме.
а вот что касается доверительного управления, то ИП не вправе им заниматься в отношении денежных средств поскольку не соответствует требованиям законодательства (только юрлицо с лицензией ЦБ, ч. ст. 1013 ГК РФ), как вариант деньги ему Вы можете передать по договору займа, оговорив проценты и сроки возврата
1
0
1
0
Кирилл
Клиент, г. Санкт-Петербург
1. А можно ли оформить договор займа с плавающей ставкой и таким образом сделать ставку зависимой от результатов доверительного управления? 2. Какой максимальный размер займа между физ лицами или физ лицом и ИП? Благодарю за ответы!
1. Как можно оформить данные отношения с минимизацией налога с обеих сторон и желательно без трудового договора, чтобы не платить страховые взносы и тп?
если Вы один из упомянутых Вами ИП, да еще и ОКВЭД имеющий по разработке ПО, то соответственно платить должны будете налог в рамках системы налогообложения, выбранной Вами к применению.
если Вы не ИП, то самое лучшее встать на учет в качестве плательщика НПД (т.е. самозанятого) по Федеральному закону от 27.11.2018 N 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима „Налог на профессиональный доход“. ставки налога у них пониженные (4% по договорам с физ. лицами и 6% с ИП/ЮЛ) и страховые взносы они не уплачивают (п.2 ст.15 №422-ФЗ).
2. Можно ли организовать доверительное управление такого рода через ИП, если сотрудников будет не более пяти?
сами деньги не могут быть предметом доверительного управления (п.2 ст.1013 ГК)
2. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.
а для работы на бирже с ценными бумагами по Федеральному закону от 22.04.1996 N 39-ФЗ „О рынке ценных бумаг“ потребуется создать юр. лицо и лицензия.
1. Если я правильно понял у вас есть ИП? В таком случае просто заключаете договор на разработку ПО и все. Налоги платите сами в соответствии с системой налогообложения. Обязательно предусмотрите в договоре передачу (либо не передачу) исключительных прав на разработанное ПО.
2. Такого рода деятельность законодательством РФ предусмотрена только для брокеров. Тут возможно только 2 варианта:
— привлекать деньги по договору займа под проценты. Большой минус в том что все риски тут будет нести заемщик и вне зависимости от успеха торговли будет обязан вернуть заем и проценты по нему. Но в данном случае можно не быть брокером.
— вести брокерскую деятельность, чем по сути она и является. Тут минус в том, что нужно будет регистрировать ООО, получать лицензию, но средства можно привлекать в доверительное управление и перенести риски на инвестора.
Относительно налогообложения — в соответствии с пп. 6 п. 3 ст. 346.12 НК РФ брокеры не вправе применять УСН, соответственно вариантов тут не будет, только общая система.
Если действовать по первому варианту, с привлечением займов и торговлей через стороннего брокера, то оптимальной будет система УСН Доходы-Расходы.
1
0
1
0
Кирилл
Клиент, г. Санкт-Петербург
1. А можно ли оформить договор займа с плавающей ставкой и таким образом сделать ставку зависимой от результатов доверительного управления?2. Какой максимальный размер займа между физ лицами или физ лицом и ИП? Благодарю за ответы!
1. В принципе такое возможно, исходя из ст. 421 ГК РФ (свобода договора), однако придется прописывать целевой характер займа, что несет риски для заемщика, которого на основании данного договора могут обвинить в незаконной брокерской деятельности, что повлечет ответственность по ч. 2 ст. 14.1 КоАП РФ (штраф от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без такового), впрочем данный риск будет в любом случае.
2. Ограничения по сумме займа законом не установлены.
Попал в ДТП в декабре 2025 года (виновник я). У меня страховка ОСАГО, у потерпевшего КАСКО. Ему машину страховая восстановила, моя страховая выплатила 400 т.р., а разницу за ущерб требуют с меня.
Получил письмо от его страховой со следующим текстом:
В результате ДТП 30.12.2025 года, по Вашей вине, причинен материальный ущерб автомобилю, повреждено т/с BMW гос.номер , застрахованному по КАСКО в АО "АльфаСтрахование". Мы возместили причиненный ущерб страхователю. Ваш долг перед АО "АльфаСтрахование" составляет 541883.00 рублей. Оплатите долг одним из следующих способов: через Терминалы в офисах АльфаСтрахование по всей РФ или по реквизитам: Получатель:АО "АльфаСтрахование" ИНН:7713056834 КПП:772501001 Р/с №40701810001850000543 Банк получателя: "АЛЬФА-БАНК" К/с №30101810200000000593 БИК:044525593 Назначение платежа:"Возмещение ущерба. Дело №Z691/046/00347/26". Оплатите не позднее 10 (Десяти) дней с момента получения СМС. Квитанцию об оплате долга направьте на e-mail: dolg@alfastrah.ru. В отсутствие поступления денежных средств в указанный срок, мы направим дело в суд. У Вас остались вопросы? Звоните: 8(495)788-09-99 доб.600223 Миронова Наталия.
Все документы по страховому случаю они мне прислали. Цены на запчасти не завышены, но суммы у меня такой нет.
Есть ли вариант договориться со страховой о рассрочке долга, т.к. я н могу его погасить разово. Был ли опыт таких решений? До суда доводить не хотелось бы, тем более осознавая, что шансы у меня минимальны там, а ареста имущества я не хочу, мне машина по работе просто необходима.
, вопрос №4963192, Сергей, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый день! Моего сына, одноклассник вынудил ударить первым, после чего одноклассник провел все борцовские приемы с удушением, и амплитудными пятибальными бросками на моем ребёнке, было несколько удушающих приёмов разными способами, так же он пнул по челюсти моего ребёнка когда тот вставал. В приемном покое ничего не обнаружено, зафиксированы множественные ушибы, осажденном волосистой части головы, лица, спины, верхних конечностей.
Детям по 14 лет. Есть угрозы от этого ребенка в адрес ещё одного одноклассница со словами убью, есть свидетели. Есть ещё одноклассницы которых данный ребенок обзывает, унижает, ломает их авторитет.
Есть ли основания исключить данного ребенка из школы? И что нужно для этого? Школа бездействует
, вопрос №4962734, Виктория, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Мой любимый человек находится в зоне СВО с сентября 2022 года. Почти 30 лет, детей нет, жены нет. Оснований для возвращения (уход за родственником, судимость, состояние здоровья) нет. Есть ли способ вернуться от туда живым и здоровым? Почти 4 года человек там находится, всегда хотел завести свою семью, а ему приходится вынуждено находится там
, вопрос №4960915, Близкая знакомая, г. Иркутск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый день. Между компанией и физлицом заключен потребительский договор на изготовление и монтаж мебели (для личных нужд заказччика). Срок исполнения договора выпал на 01.05.2026 г.
(праздничный, выходной день). Исполнитель завершил работы 15.05.2026. Правильно ли будет считать неустойку за нарушение сроков с 05.05.2026 г.
по правилам статьи 193 ГК РФ? Есть ли судебная практика в таких вопросах с физлицами? Заранее благодарю.
, вопрос №4957929, Регина, г. Пермь
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Физическое лицо ввезло из Японии автомобиль для личного пользования. Автомобиль был куплен в 2023 году, продан в 2025 году до истечения минимального срока владения.
Фактические расходы на автомобиль составили около 937 000 руб.: цена автомобиля продавцу около 479 000 руб. по invoice и платежным документам, а также обязательные расходы на ввоз, таможенную пошлину, утилизационный сбор, СБКТС/ЭПТС, услуги по оформлению и ввод автомобиля в законный оборот РФ.
Автомобиль продан за 780 000 руб., то есть фактически прибыли нет, расходы больше цены продажи. В декларации 3-НДФЛ был заявлен учет фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, налог к уплате — 0 руб.
ИФНС при камеральной проверке не признает расходы на таможенное оформление/ввоз, ссылается на позицию Минфина о том, что после 01.01.2014 такие расходы не уменьшают налоговую базу. В результате ИФНС применяет стандартный имущественный вычет 250 000 руб. и считает налоговую базу: 780 000 - 250 000 = 530 000 руб., НДФЛ 68 900 руб.
При этом документы на цену автомобиля продавцу имеются: invoice, документы по оплате, кассовый документ. Также есть расчет/реестр расходов по конкретному автомобилю на таможенную пошлину, утильсбор, СБКТС/ЭПТС и оформление. В требовании ИФНС ранее также фигурировали сведения ГИБДД о расходах на приобретение автомобиля 500 000 руб., но в акте проверки инспекция перешла на стандартный вычет 250 000 руб.
Возражения на акт проверки уже поданы и приобщены. Нужно мнение налогового юриста:
1. Есть ли правовые основания по подп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ отстаивать учет всей суммы фактических расходов на покупку, ввоз, таможенные платежи, утильсбор, СБКТС/ЭПТС и оформление импортного автомобиля?
2. Если расходы на ввоз/таможню не признают, обязана ли ИФНС как минимум учесть цену автомобиля, уплаченную продавцу и подтвержденную invoice/платежными документами, вместо стандартного вычета 250 000 руб.?
3. Законно ли применение вычета 250 000 руб., если у налогоплательщика есть документы на покупку автомобиля, а ранее сама ИФНС ссылалась на сведения ГИБДД о расходах 500 000 руб.?
4. Какие аргументы, нормы и судебную практику лучше использовать в апелляционной жалобе в УФНС и, при необходимости, в суде?
5. Какие документы желательно дополнительно получить у посредника/таможенного представителя, чтобы усилить позицию по полной сумме расходов?
, вопрос №4957279, Константин Balacci, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
да, проценты по договору займа могут устанавливаться в том числе в виде переменной величины, зависящей от каких-либ изменяющихся параметров
такого ограничения нет