Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

600 ₽

Вопрос решен

Не будут ли проблемы с ней с точки зрения банков?

Законна ли следующая операция по возврату долга? Не будут ли проблемы с ней с точки зрения банков?

1. 3 месяца назад был одобрен займ на сумму 5 млн. Займ был выдан наличными.

2. В настоящее время займодавец вне России нужен банковский перевод. Поэтому, чтобы вернуть займ заемщик планирует вложить наличные на свой счет, в качестве источника денег показывает договор займа.

3. После пополнения счета делает перевод займодавцу, в качестве обоснования указыая тот же договор займа.

Не вижу проблем с теоретической точки зрения закона. А что с практической?

27 октября 2022, 16:34, Станислав L, г. Екатеринбург

договор займа договор займ перевод

Добрый день.

Вопросы могут возникнуть в рамках 115-ФЗ статей 6 и 7. Банк вправе в полном соответствии с требованиями указанных статей запросить документы и пояснения по транзакциям(внесение и списание ) по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.

Если деньги были получены наличными, у банка это вызовет вопросы и подозрения в легальности этих средств. Просто письменный договор займа здесь вряд ли устроит банк На мой взгляд схема имеет в себе риски. Стоит прорабатывать иные варианты легализации нала. После подтверждения легальности сам перевод за пределы РФ с точки зрения законодательства вопросов не вызовет( варианты с нахождением получателя в различных «списках „не рассматриваю)

Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

27 октября 2022, 16:52

Станислав L

Клиент, г. Екатеринбург

Ну здесь как бы нал легальный изначально. Вопрос в том, как вернуть нал учитывая разные географические точки. Странно делать это как-то иначе, если есть договор займа, который нужно закрытьСпасибо. Буду думать

27 октября 2022, 18:23

Вопросы в банке возникнут изначально именно по налу и его легальности.

27 октября 2022, 18:24

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Похожие вопросы

ЖКХ

Пришла платёжка об оплате, от УК об уплате за январь, расчет как за жилое помещение, содержание, обслуживание, компоненты, есть ли разница в расчете жилых помещений и подвальных?

Добрый день , у меня в собственности подвальное по ещение, оно не жилое , принадлежало магазину как склад, сейчас оно находится в непригодном для использования , т.к. регулярно заливается канализационными стоками.нет мокрой точки. Пришла платёжка об оплате , от УК об уплате за январь , расчет как за жилое помещение , содержание, обслуживание , компоненты, есть ли разница в расчете жилых помещений и подвальных?

12 февраля, 22:42, вопрос №4856353, Ольга, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Защита прав потребителей

Не будет ли проблем с ношением данного кольца, на кольце изображен железный крест, без запрещенного символа в центре

Не будет ли проблем с ношением данного кольца, на кольце изображен железный крест, без запрещенного символа в центре.

12 февраля, 19:30, вопрос №4856150, Григорий, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Семейное право

Не возникнет ли проблем с этим так у них есть дети (2)?

Здравствуйте, такая ситуация знакомый с работы (он с республики башкирии) просит помочь ему оформить временную регистрацию жене для получения мецинской помощи в больнице удмуртской респулике (другая республика) временно на 3 месяца. Чем чревато для собственника эта временная регистрация? Не возникнет ли проблем с этим так у них есть дети (2) ? Если ее прописать временно дети ее тоже автоматически прописываются в моей квартире или только она?

12 февраля, 13:31, вопрос №4855669, Аноним, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Гражданство

Если ответ будет отрицательным, будет ли смысл идти в суд?

Я гражданка РФ. В мае 2024 года в Великобритании у меня родилась дочь. Отец — гражданин Болгарии, не британец, статуса ILR не имел. По законам Великобритании ребёнок не приобрёл британское гражданство по рождению. Вы оформили дочери российское гражданство в посольстве РФ в Лондоне, получили справку. Проблема: Социальный фонд отказал вам в материнском капитале, заявив, что дочь «не является гражданкой РФ по рождению», а значит, права на маткапитал нет. Суть спора: Вы настаиваете, что гражданство возникло у дочери сразу в момент рождения (ст. 12 ФЗ-138), а оформление в посольстве — лишь подтверждение уже существующего гражданства. СФР и МВД, вероятно, считают иначе: раз гражданство оформляли — значит, приобрели его только в момент оформления. Сейчас вы готовите письменный запрос в УВМ МВД с требованием дать официальное разъяснение. Если ответ будет отрицательным, будет ли смысл идти в суд ?

12 февраля, 12:29, вопрос №4855575, Ирина, г. Южно-Сахалинск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Автомобильное право

Не будет ли потом проблем если захочу их восстановить?

Здравствуйте. Поехал сдавать ву по пьяной статьи. Во время сдачи спросил вернут ли мне копию постановления суда. Инспектор сказал что нет. А как же сдавать удостоверение тракториста машиниста спросил я. Инспектор ответил можете всё сдать ему. Только заявление надо переписать. Что будет если я сдам удостоверение мт в гбдд? У них под года осталось срока до замены. Не будет ли потом проблем если захочу их восстановить?

11 февраля, 12:31, вопрос №4854166, Олег Аноприков, г. Уфа

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.