Хотелось бы узнать насколько это законно и какие есть ограничения (лимиты)?

Question

Здравстуйте! Я гражданин Казахстана хочу перевести рубли третьему лицу (гр. РФ) внутри банка Тинькофф для того чтобы он поменял их на доллары через "инвестиции" и вернул мне обратно (внутрибанковским переводом, не Свифт). Хотелось бы узнать насколько это законно и какие есть ограничения (лимиты)? Рубли на моем счету появились по ДКП квартиры, документы имеются На инвестициях не регистрируют иностранцев.

Юлия Павлюк · Answer

Здравствуйте! Я гражданин Казахстана хочу перевести рубли третьему лицу (гр. РФ) Вы НЕ проживаете в РФ? Если так, значит вы НЕ являетесь валютным резидентом РФ и ограничений для вас на перевод гражданину РФ (то есть валютному резиденту), проживающему в РФ, НЕТ. Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений

Дарья Горлова · Answer

Добрый день! То, что Вы предлагаете есть купля — продажа иностранной валюты. Обмен валюты — это лицензируемый вид деятельности, который регулируется: ФЗ «О Центральном банке РФ» и ФЗ РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». В РФ физические лица могут приобретать — продавать валюту через банки или биржу, но тоже по сути через банк. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» Статья 11. Внутренний валютный рынок Российской Федерации 1. Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ». Кроме того, гражданин РФ неизбежно столкнется с блокировкой счета в соответствии с ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.