Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
900 ₽
Вопрос решен
Как сейчас поступить правильно?
Банк заблокировал карту Сбербанк физического лица по Фз 115. Я Ип переводил с рассчетного счета своего , на свою карту физического лица. Иногда делал переводы с физ карты своей переводы поставщикам. Сейчас банк требует объяснения по переводам. Как сейчас поступить правильно ? У меня небольшой магазин цифровой технике. Банк требует объяснение за переводы с 16.05.23 по 14.08.23. Занимаюсь предпринимательской деятельностью с патентом , плачу налоги.
Прежде всего в соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ банк вправе запрашивать, а Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые документы и пояснения по транзакциям.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. Сейчас же можно сказать лишь одно, Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы.
Что может быть самостоятельным основанием к закрытию счета.
Поэтом не стоит сообщать о том, что Вы ведете по счету физ.лица предпр.деятельность в качестве ИП. Так же ни и в коем случае нельзя сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, или криптовалютой Так же не стоит закрывать счет. Негативным моментом в данной ситуации является внесение сведений о Вас в «черные списки» ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ.
Обжаловать действия банка возможно в межведомственную комиссию при ЦБ, в суд.
Все остальные моменты и выработка стратегии поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
1
0
1
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Банк требует объяснение за переводы с 16.05.23 по 14.08.23. Занимаюсь предпринимательской деятельностью с патентом, плачу налоги.
Александр, добрый день! Нельзя использовать личный счет для операций, связанных с предпринимательской деятельностью, видимо с этим и связан интересе банка. Если операции в принципе легальные, оформлено ИП и т.д. — дайте требуемые пояснения, что ошибочно осуществляли переводы с личного счета вместо использования расчетного счета ИП (п. 2.1, 2.2. Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И).
С моего согласия сосед сверху в МКД заменил часть трубы стояка полотенцесушителя, находящегося в перекрытиях между этажами, но, оказывается, никакого разрешения и согласования с УК и другими органами он не проводил. Я не хочу нести ответственность в случае какой-либо аварийной ситуации. Как правильно мне поступить с переустройством своей части трубы (20 см длинной, и сталь заменил на медь)?
, вопрос №4976310, Татьяна, г. Иркутск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте. Хотела оформить кредит,а единый центр кредитования навешал на меня микрозаймы и не один.Оплатить за месяц не смогу,зарплаты не хватит. Ещё семью нужно кормить. Что делать не знаю. Карту зарплатную арестуют через месяц и....Хоть вешайся.Как поступить правильно?
, вопрос №4975427, Лена, г. Краснодар
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте! Помогите разобраться. Есть квартира А, в которой я зарегистрирована и являюсь собственником доли, но не проживаю фактически. И есть квартира Б, в которой я проживаю и являюсь собственником с 2021года, но не прописана. Все эти годы я оплачиваю услуги по вывозу мусора по квитанциям которые приходят на квартиру А, по прописке. А в квартире Б квитанции никогда не приходили, и я была спокойна что плачу по месту регистрации. Сейчас оператор прислал квитанцию на квартиру Б с огромным долгом за какой-то период, который нигде не указан. У меня несколько вопросов: могу ли я рассчитывать на перерасчет, т. к оплата прозвидилась по адресу, где я не проживаю? Как узнать за какой период мне начислен долг, и что об этом говорит закон? Как здесь правильно поступить?
, вопрос №4974952, Екатерина Рубаненко, г. Санкт-Петербург
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.