Для клиента по договору оказания услуг ипотечным брокером ИП получено решение от банка с одобренным лимитом на покупку жилого обьекта недвижимости со вторичного рынка стоимостью более 5 млн руб

Здравствуйте, Светлана.

Согласно ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ИП, как субъект, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества относится к регулированию в антиотмывочной сфере (ПОД/ФТ).

При этом, согласно п. 1, 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», 

При наличии у… лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом по сделкам с недвижимостью, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган.

Из вышеизложенного следует, что, с одной стороны, необходим критерий осуществления операций с деньгами/имуществом клиента, с другой стороны, что, на мой взгляд, является более существенным — наличие любых оснований полагать, что  такие операции могут быть осуществлены в целях легализации — необходимо информировать Росфинмониторинг.

Я считаю, что информировать нужно. Вы также можете уточнить данный вопрос, задав его онлайн через обращение на сайте Росфинмониторинга: https://fedsfm.ru/citizen/submit-request