Добрый день! Живу в Краснодарском крае, продаю овощи и фрукты со своего огорода в летний период, в день по картам проходит 100-150т.р.Сбербанк заблокирова карту, сделал карту Т-Банк и эти пишут, что вот вот заблокиркют если не предоставлю отчет. Что делать? Как торговать? Что делать с блокировками карт? Если зарег. самозанятым, это поможет?
Что делать с блокировками карт
Здравствуйте!
1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.
В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что ранее и произошло в вашем случае.
Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.
Пояснения излагаются в произвольной письменной форме.
2. В данном случае у вас по сути предпринимательская деятельность поэтому я бы советовал вам рассмотреть вопрос о регистрации в качестве ИП или самозанятого лица.
3.Все остальные моменты, могут быть разобраны в рамках отдельной платной консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
Все моменты по вашей конкретной ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной консультации