Подскажите, если вдруг мне не вернут деньги, как действовать?

      Добрый день

      В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

     Для счетов ИП наличие запросов  в рамках 115-ФЗ с вызывающими сомнения в легальности транзакциями  чревато отнесением клиента банка к клиентам высокой степени риска( система ЦБ светофор с ограничениями для клиентов отнесенных к категории желтого и красного уровня рисков) .

     Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев