8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
386 ₽
Вопрос решен

Чем-то чреват для ребенка такой вариант, либо правильнее оплатить долг сейчас и не подавать на имущественный вычет от имени трехлетнего ребенка?

Здравствуйте, уважаемые юристы!

Я являюсь матерь-одиночкой, ребенку 3 года, в 2023 году продала квартиру и приобрела другую в ипотеку с целью улучшения жилищных условий. Перед продажей ребенку выделила долю, как положено. Спустя год "прилетело" письмо из налоговой, ребенок оказался должен налог от своей доли в проданной квартире. Под категорию, освобождающуюся от данного налога не подходим, тк ребенок один... Теперь в налоговой рассчитали долг и предложили подать одновременно на имущественный вычет с новой приобретенной квартиры, дабы избежать оплаты долга сейчас. Подскажите, пожалуйста, насколько это "выгодно" (как советует налоговый эксперт) и не может ли в будущем отразиться в противоположную сторону для ребенка, учитывая нестабильность в стране. Чем-то чреват для ребенка такой вариант, либо правильнее оплатить долг сейчас и не подавать на имущественный вычет от имени трехлетнего ребенка? Налоговый эксперт уверяет, что в будущем у ребенка просто вычтут этот долг, когда он также будет подавать на вычет.

Показать полностью
, Ксения, г. Москва
Билал Юнусов
Билал Юнусов
Юрист, г. Грозный

Здравствуйте!

В вашей ситуации налоговый орган предлагает использовать имущественный вычет, чтобы компенсировать налог, возникший у вашего ребенка после продажи его доли в квартире. Рассмотрим детали этого предложения и возможные последствия.

Имущественный вычет за ребенка:

При продаже недвижимости, принадлежащей несовершеннолетнему, возникает обязанность уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ) с полученной прибыли, если не соблюдены условия для освобождения от налога. В вашем случае, поскольку ребенок является единственным, освобождение от налога не применяется.

Однако, при покупке новой квартиры вы можете воспользоваться имущественным вычетом за ребенка. Согласно налоговому законодательству, родители имеют право на получение имущественного вычета за своих несовершеннолетних детей при покупке недвижимости. Это означает, что вы можете уменьшить налогооблагаемую базу на сумму, потраченную на приобретение доли ребенка в новой квартире, и вернуть 13% от этой суммы в виде налогового вычета. 

Влияние на будущее ребенка:

Использование имущественного вычета за ребенка сейчас не лишает его права на получение вычета в будущем. Когда ваш ребенок вырастет и начнет самостоятельно получать доходы, он сможет воспользоваться своим правом на имущественный вычет при покупке собственного жилья. Право на вычет не ограничено возрастом, а зависит от наличия налогооблагаемого дохода. 

Рекомендации:

Оцените сумму налога и вычета: Сравните сумму налога, которую необходимо уплатить сейчас, с потенциальной суммой имущественного вычета. Если вычет полностью покрывает налог, использование этого механизма может быть выгодным.
Консультируйтесь с налоговым специалистом: Обратитесь к независимому налоговому консультанту для детального анализа вашей ситуации и получения персонализированной рекомендации.
Учитывайте финансовую стабильность: Если у вас есть возможность оплатить налог сейчас без существенного ущерба для семейного бюджета, это может быть предпочтительным вариантом, чтобы избежать использования вычета за ребенка.

Заключение:

Использование имущественного вычета за ребенка для компенсации налога является законным и не повлияет на его будущие права на получение вычета при наличии собственного налогооблагаемого дохода. Однако решение следует принимать, исходя из вашей текущей финансовой ситуации.

1
0
1
0
Ксения
Ксения
Клиент, г. Москва
Спасибо за подробный ответ Вам! Скажите, пожалуйста, правильно я поняла, если имущ вычет покрывает и составляет гораздо бОльшую сумму, чем налог, то сейчас я могу подать от имени ребенка декларацию на имущ вычет от доли ребенка в новой квартире и получить этот вычет за минусом налога от доли ребенка при продаже старой квартиры? И второй вопрос — в будущем, когда ребенок вырастет и будет подавать декларацию на имущ вычет приобретенного жилья, он получит сумму за минусом уже полученного мной, как родителя, вычета (если я воспользуюсь на сегодня данным механизмом)?

Да, Ксения, все верно.
Вы можете подать декларацию от имени ребенка на имущественный вычет за его долю в новой квартире. Этот вычет позволит компенсировать налог, начисленный на доход от продажи доли ребенка в старой квартире. 

Также использование вами вычета за ребенка сейчас НЕ уменьшит его права на получение вычета в будущем. Когда ребенок станет совершеннолетним и будет иметь налогооблагаемый доход, он сможет воспользоваться своим правом на имущественный вычет при покупке собственного жилья в полном объеме. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
1350 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
Квартира муниципальная, прописано 3 (мама, моя сестра, и мамин брат).У мамы пенсия в размере прожиточного
По маминой квартире солидный долг за ЖКХ. Квартира муниципальная, прописано 3 (мама, моя сестра, и мамин брат).У мамы пенсия в размере прожиточного минимума и госить долг она не может, остальные 2 прописанных не оплачивают ничего и так же гасить долг не собираются, сестра ссылается на то что она там не проживает но выписываться из квартиры не будет а мамин брат за все свои 60 лет что живет в этой квартире никогда ни за что не платил и платить по его словам не собирается. Я погасил долги за электричество и газ, но остался большой долг за остальные коммунальные услуги + пени (477 000 долг+135 000 пени). Не смотря на то что долг увеличивается с каждым месяцем УК не подает в суд, хотя я уже писала им от имени мамы чтоб подали в суд. Я бы хотела сама погасить долг и платить коммуналку но общая сумма долга так же для меня неподъемная. Подскажите как инициировать судебное делопроизводство чтоб уменьшить долг за квартиру на основании сроков исковой давности?
, вопрос №4776076, Марина, г. Москва
Алименты
Когда я официально работаю и с моей зарплаты сумма уже была бы не за 40 тыс, а около 20 тыс
Здравствуйте. Извините сразу пишу, чтобы не занимать Ваше время, что я не планирую двигаться дальше ввиде договоров и финансов соответственно, что в нашем Мире на сегодня просто какой-то Болезнью стало!!!!! Хотел у Вас просто по человечески посоветоваться. Есть ли смысл мне пытаться дальше пробовать перейти по Алиментам на процент от Офиц заработка? Когда суд назначил мне их я на тот момент не работал. Назначили мне мин прожит минимум на двух детей . Там за 40 тыс с лишним ежемесячно. А когда я трудоустроился там долг уже приличный образовался. Я год уже официально отработал . За это время подавал в суд для перевода на процент и перерасчёт задолженности соответственно, но два суда уже было , а ответ судьи был на 9 страницах, а если простым языком это сказать , то было просто как на улице: (ты получаешь вполне не плохо, а можешь и больше!!!!! Так что как платил так и плати и не забудь и долг закрыть!!!! ) Извините это я уже утрирую!!! А когда изначально назначили в Твёрдой денежной сумме я это все прекрасно понимаю. Так как работаю я или нет Дети здесь не причем!!! Что то в данном случае как Стимул, чтобы шевелился !!!! Но как же дальше???? Когда я официально работаю и с моей зарплаты сумма уже была бы не за 40 тыс ,а около 20 тыс . Но при этом ещё и Бывшая тоже при жизни !!!! Простой вопрос крутится у меня . КАК РАБОТАЮТ У НАС ЗАКОНЫ !!! Долг у меня на сегодня около 250 тыс накипел, но это на госуслугах так, а там расчеты раз в квартал как я понимаю приходят. К Новому году по моим подсчётам у меня будет подарок в районе 450 тыс. Это с учётом того что у меня уже полгода как списывается задолженность с ЗП как постановление на работу пришло. Посоветуйте пожалуйста есть ли смысл мне пробовать перейти на этот вид удержания с моей зарплаты???
, вопрос №4775628, Сергей, г. Москва
Трудовое право
Работодатель не выплачивает учебный отпуск?
Здравствуйте! Работаю дистанционно. (Работодатель в Москве, я в Краснодаре) 14.11.25г. трудоустроился на работу по ТК РФ(первый день). До этого проходил неделю обучение. Сразу же 14.11.25г. принес работодателю справку-вызов(для учебного отпуска), т.к. была учебная сессия. Справка-вызов с 15.11.25 - 29.11.25. Т.к. я обучаюсь заочно и дистанционно, то мне выслали эту справку в pdf-формате (первое образование и под все требования ст. 173 ТК РФ я попадаю для отпуска). Я поговорил с руководителем об отпуске, но он ответил, что пропустить этого не может и если я хочу обучаться, то надо брать отпуск за свой счёт. Я сообщил, что не вижу в этом смысла, т.к. я предоставил им справку-вызов. Далее он сказал оформить задачу в Битрикс24 на отпуск и приложить все необходимые документы. Но в самом Битриксе у них можно было выбрать ежегодный отпуск или отпуск за свой счет. Сказали выбрать за свой счет и приложить документы в комментарии. Я приложил справку-вызов к задаче на отпуск в Битриксе и указал свою просьбу предоставить учебный оплачиваемый отпуск в соответствии с ТК РФ в комментариях. Далее со мной связался руководитель отдела кадров, где указал, что справку-вызов необходимо предоставить ему официально через ЭДО и, видимо, усомнился в документе, который я предоставил. Я связался с университетом, где мне сообщили, что справка-вызов оформлена полностью в соответствии со ст. 173 ТК РФ и если работодателя не устраивает - то ждут официальный запрос. Но также они 19.11.25г. сделали заявку на почтовое отправление бумажной версии. Как я узнал 25.11.25 - работодатель связался с университетом, где ему объяснили и подтвердили всю информациюо сессии. Работодатель никаких выплат не производил, а наоборот - руководитель отдела кадров(РОК) игнорировал меня. 26.11.25г РОК ответил, что он в отпуске и надо обращаться непосредственному руководителю. Мой руководитель меня просто игнорирует и не прочитал даже мое сообщение. Бумажный вариант справки-вызова был вручен 27.11.25г, что видно на сайте по трек-номеру отправления. Учебный отпуск закончится 29.11.25г и я думаю, что они не хотят ничего выплачивать, а также примут попытку из-за этой ситуации на каких-нибудь основаниях к моему увольнению. Что мне делать в данной ситуации и как добиться выплат по данному виду отпуска? Что делать и куда обращаться, т.к. работодатель не выплачивает учебный отпуск? Если я подам жалобу в трудовую инспекцию, а работодатель в течение срока рассмотрения жалобы расторгнет со мной трудовой договор, либо это произойдет по моей инициативе, то будет ли мне выплачена сумма оплаты учебного отпуска? Влияет ли на срок рассмотрения жалобы тот факт, лично ли я подам жалобу в трудовую инспекцию или же онлайн обращение, учитывая тот факт, что между мной и работодателем 1500км? Спасибо!
, вопрос №4774674, Егор, г. Москва
1200 ₽
Семейное право
Что и как ответить на её предложение, поступившее заказным письмом?
12 октября 2024г. мной и моей супругой был заключен брачный договор (по ее инициативе), в котором по п 3.2. домовладение по улице Ясная устанавливается режим совместной собственности, а в случае развода – устанавливается режим раздельной собственности по ½ доле каждому из супругов (заверено нотариусом). Все остальное имущество по брачному договору остаётся за супругом, на которого оно было зарегистрировано (Всё имущество оформлено на супругу, на меня зарегистрирован лишь автомобиль тойота корола 2006г). 8 августа 2025г я подал исковое заявление на развод в мировой суд, т.к. опираясь на брачный договор предполагал, что имущественного спора между нами нет, спора о несовершеннолетних детей нет, т.к. с 18 февраля 2025г я плачу алименты на содержание несовершеннолетнего сына по судебному решению. Бракоразводный процесс окончен, судья удовлетворил мой иск, решение вступит в законную силу 15 декабря 2025г. 25 ноября 2025г я получил заказное письмо от супруги с предложением добровольно изменить условия брачного договора с выделением по ¼ доле каждому из четырех членов семьи в течении десяти дней с момента получения письма. Так же приложена копия обязательства оформить в общую собственность между всеми членами семьи с определением долей по соглашению, заверенную нотариусом 29 ноября 2016г. Данное обязательство она подписала для получения средств материнского капитала на компенсацию затрат, понесенных на строительство объекта ИЖС. Средства МК она получила в конце 2016г, либо в начале 2017 г, сумма МК на то время составляла порядка 453 000 руб. Частично эти средства она направила на улучшение жилищных условий (закупка строительных материалов) в вышеуказанном объекте ИЖС. Обязательства по выделению долей не было выполнено! По состоянию на лето 2025г. рыночная оценка домовладения – 8 800 000 руб, оценка «для суда»- 6 341 000 руб. Согласиться на ее предложение я не могу, т.к. окажусь в крайне не благоприятном положении (большая диспропорция по распределению совместно нажитого имущества). Как быть в данной ситуации, чтоб не нарушить законные права детей (Т.к. обязательство ей не исполнены, но имеют юридическую силу) и «не остаться у разбитого корыта»? На какую реальную долю я могу претендовать и как это всё оформить? Что и как ответить на её предложение, поступившее заказным письмом? п3. ст. 179 ГК РФ (Кабальная сделка)
, вопрос №4774112, Максим, г. Иркутск
Дата обновления страницы 24.12.2024