Как взыскать долг с сослуживца по банковскому переводу и переписке?

Есть 2 основных способа взыскать:

1. Претензия с требованием вернуть долг 

2.  Иск в суд. Если суд будет на стороне истца, то должник должен его исполнить. 

Не будет исполнять — обращаетесь к судебным приставам по месту нахождения должника

Согласно ст. 68 ФЗ " Об исполнительном производстве"

 3. Мерами принудительного исполнения являются:

 1) обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства и ценные бумаги; 
2) обращение взыскания на периодические выплаты, получаемые должником в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений;

 3) обращение взыскания на имущественные права должника, в том числе на право получения платежей по исполнительному производству, в котором он выступает в качестве взыскателя, на право получения платежей по найму, аренде, а также на исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации, права требования по договорам об отчуждении или использовании исключительного права на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации, право использования результата интеллектуальной деятельности или средства индивидуализации, принадлежащее должнику как лицензиату;

Вот ссылка на всю статью.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_71450/b1c937f814c5d8be228c855d9a311ae156fa0dd6/?ysclid=leityq9j1v554769336

То есть, придется взять в суде исполнительный лист, обратиться в ФССП по месту нахождения должника.  

В заявлении можно указать имеющуюся у вас сведения о должнике и его имущества, а также документальное подтверждение этих сведений. Помимо этого, можно ходатайствовать о наложении ареста на имущество и ограничение его право покидать территорию РФ.

Хотя последнее военнослужащему вряд ли страшно.

Более подробно об этом в статье 67 ФЗ Об исполнительном производстве и Пленуме Верховного суда 

от 17.11.2015 N 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства»

Вот ссылки.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства» \ КонсультантПлюс (consultant.ru)

Статья 67. Временные ограничения на выезд должника из Российской Федерации \ КонсультантПлюс (consultant.ru)

Через 3 дня после получения заявления, оно передается приставу — исполнителю.

Еще в течении 3 дней, он должен принять по нему решение. Не позднее следующего дня, постановление о возбуждении исполнительного производства направляется взыскателю, должнику и в суд.

Должнику дается 5 дней для добровольного исполнения.

Что касается требований, которые вы имеете право предъявить.

1)  Проценты за пользование чужими денежными средствами.

ГК РФ Статья 811. Последствия нарушения заемщиком договора займа

1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Далее.

ГК РФ Статья 395. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
 

2. Компенсацию расходов на услуги представителя. Но необходимо иметь доказательства данных расходов ( заключить договор, оплатить услуги.), расходы на оформление доверенности, иные расходы.

ГПК РФ Статья 100. Возмещение расходов на оплату услуг представителя

1. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

3. Для кучи можно указать еще и требования о компенсации морального вреда.

Если и удовлетворят, то сумма будет не большая, но все же.

Все вышеперечисленное можно указать в претензии. 

Если претензия не возымеет действия, то в иске в суд.

Есть банковский перевод, переписка подтверждающая этот факт. Этот сослуживец уже больше полугода кормит мужа «завтраками» с возвратом долга, стало понятно что деньги он отдавать и не собирается и видимо не собирался изначально. Сослуживец занимал и не отдал еще нескольким общим знакомым,

 доказательства надо приложить к иску.

ГПК РФ Статья 40. Участие в деле нескольких истцов или ответчиков
 1. Иск может быть предъявлен в суд совместно несколькими истцами или к нескольким ответчикам (процессуальное соучастие).

Кредиторы могут вместе обратиться в суд.

Каждый подает иск самостоятельно

Какой шанс есть взыскать эти деньги через суд? 

Пока должник принимает участие в СВО — шансов нет.

Поскольку суд будет обязан приостановить производство по иску по вышеуказанным основаниям — до завершения СВО или увольнения должника из ВС РФ (прекращения участия его в боевых действиях).

Вообще какие советы вы можете дать по этой ситуации?

Если Вам станут советовать обратиться с заявлением по факту мошенничества (это следует из вопроса) — полагаю, что перспектив у такого сообщения о преступлении — нет.

Мошенничество — это одна из форм хищения чужого имущества (путем обмана или злоупотреблением доверия).

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»:

4. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство ...

Мошенничество усматривается в действиях заемщика (много займов, вводит в заблуждение и т. п.). Однако, для этого следует доказать, что при заключении займа — до получения денег — у него уже был умысел на хищение. Но, такое доказать сложно.

Поэтому по заявлению о преступлении будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела — так как имеют место гражданско-правовые отношения и спор подлежит разрешению в порядке гражданского производства.

Полагаю, что Вам следует обратиться в суд — производство по делу приостановят — до того как отпадут основания приостановления.

Делее продолжу.

Екатерина, если должник, внезапно изменит свою позицию и откажется признавать задолженность, то обязанность по доказыванию заключенности договора денежного займа, будет возложена на Вашего супруга.

ГПК РФ Статья 56. Обязанность доказывания
 

1. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом

Безналичный перевод денежных средств, в данном случае, не доказывает заключенность договора денежного займа, в рассматриваемой ситуации, ведь назначение платежа не указана, тем более. в случае, если сослуживец не признает то, что получил деньги в долг. Версии он может выдвинуть любые. Ну, например, то, что деньги были перечислены ему в дар, или как  благотворительность или как оплата за оказанные услуги (проданные товары).

Таким образом, письменная форма договора займа в данном  случае — не соблюдена, хотя должны быть соблюдена.

ГК РФ Статья 808. Форма договора займа
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей...

Существенное условие заключения договора займа является возвратность переданных денежных средств. Как Вы сами понимаете, только лишь наличием платежного документа, заключение договора займа — не подтверждается, в данном случае.

Несоблюдение простой письменной формы сделки влечет за собой следующие правовые последствия.

ГК РФ Статья 162. Последствия несоблюдения простой письменной формы сделки
  
1. Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Такими, другими, доказательствами, в Вашем случае, может являться переписка в «Телеграмм». Вместе тем, уже сейчас нужно продумать вопрос с фиксацией таких доказательств из месенджера. Однако, просто сделать скриншоты переписки будет недостаточно. Стандартный скриншот не даст гарантии того, что другая сторона или сам суд не усомнится в достоверности сведений. Напротив, Ответчик, скорее всего, заявит о подделке, умелой работе в фоторедакторе или иное (подобное) и в таком случае электронная переписка ничего не докажет. Если же заверить переписку в месенджере в нотариальной конторе, то дело примет совсем иной оборот. Каждый нотариальный акт, в том числе протокол осмотра сайта, электронной почты, социальных сетей и т.д., — это документ, обладающий повышенной доказательственной силой. Оспорить нотариальный протокол у противной стороны в судебном процессе  шансов будет намного — намного меньше.

Конечно, все вышеуказанное, понадобится только в случае судебного процесса и  при условии того, что сослуживец не признает наличие займа, но, полагаю, что подстраховаться заимодавцу, по этому моменту — необходимо заранее.