Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
А просто заблокировать счёт, без снятия и перевода на другой банк?
Здравствуйте, что делать если тинькофф заблокировал переводы по 115ФЗ и предложил перевести все средства на другую карту, а потом уже завершение сотрудничества с ними, я написал им что выиграл деньги в казино, предоставил информацию об этом, но им она не понравилась, сегодня последний день обращения моего, по поводу перевода и я вот очень сильно переживаю, могут ли мне вообще средства не перевести? А просто заблокировать счёт, без снятия и перевода на другой банк?
Добрый день. Без снятия и перевода не могут. Когда вопрос разрешится, Вы сможете деньги снять.
115-ФЗ обязывает банки контролировать операции и сделки своих клиентов, чтобы выявлять подозрительные. Его еще называют «антиотмывочным» законом. В банках есть внутренняя служба, которая проверяет операции клиентов и выявляет фирмы, ведущие фиктивную деятельность и обналичивающие деньги. Исполнять 115-ФЗ должны все российские банки. Если они нарушают закон, то их могут лишить лицензии. Поэтому банки обращают внимание на тех, кто платит мало налогов или снимает много наличных. Если банк находит признаки подозрительных операций, то может отказать в осуществлении операций. По результатам проверки всё будет хорошо.
Если вы предоставили документацию, обязанность их службы безопасности провести проверку, по результатам дать заключение. То что говорят консультанты Тбанка, следует воспринимать в пол уха, поскольку последнее время они не отличаются наличием компетенции в вопросах прямо касающихся банковской деятельности. Банк среда не заморозит, это чревато судебным разбирательством и процессуальными издержками в случае злоупотребления правом.
Здравствуйте, Алексей!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.
Да