Что делать в такой ситуации, т

Question

Заблокирован сбер онлайн и карты после входящей операции (Я самозанятый). По звонку сказали что есть подозрения по операции входящей. В офис принес документы по операции, на которую возникли подозрения, снять со счета деньги не могут и перевести тоже, говорят "Операция отклонена". Оформил обращение об разблокировке, Сбер каждый день переносит срок рассмотрения (Не успели рассмотреть, ждите завтра). О причине блокировке так же не говорят и предоставить в письменном виде не могут, сотрудники говорят да заблокированны, но не можем сказать за что. Что делать в такой ситуации, т.к банк переносит срок рассмотрения обращения и не выдает деньги (а деньги нужны для погашения кредита)

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, Михаил! В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021. Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.

Бесплатная консультация юриста

Что делать в такой ситуации, т

У вас похожая ситуация?