Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Но ввиду того, что не до конца изучил вопрос и ранее считал, что вполне хватит платить налоги и предоставлять
Доброго времени суток! С. Ориентируйте, пожалуйста, как правильно написать пояснения по 115, если занимался криптовалютой, а именно покупкой продажей криптовалюты. Но ввиду того, что не до конца изучил вопрос и ранее считал, что вполне хватит платить налоги и предоставлять соответствующие документы, занимался этим без открытого Ип и, соответственно, с счета банка. Действия были проведены исключительно в рамках P2p, без использование каких либо попыток по переводу на сторонние криптокошельки.
У банков есть полномочия в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так, пп. 1 п. 1 ст. 7 закона наделяют кредитную организацию правом принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Банки вправе отслеживать движение денежных средств своих клиентов, а при подозрении на незаконную деятельность — приостанавливать операции по счетам, требуя предоставить документы, объясняющие происхождение финансов.
Отмечу, что для банка ваши операции могут выглядеть как систематическое получение средств от неограниченного круга физлиц, то есть, по сути, ведение предпринимательской деятельности без регистрации в качестве ИП.
Рекомендую оценить характер ваших операций и тот обосновывающий пакет документов, который может быть предоставлен исходя из ситуации.
Можно пояснить, что покупали актив в личных целях — для себя, для родственников и друзей, из-за неработающих карт, например, для оплаты аренды жилья, транспорта и т.д. Желательно подтвердить это документально. Возможно, придется ограничиться справками о доходах за 2024 год, какими-либо иными подтверждающими документами, например, чтобы подтвердить характер образования крупной суммы у вас на счету. То есть документы могут варьироваться в зависимости от того, какая операция оценивается банком и что можно предоставить.
Рада ответить на Ваш вопрос!
Буду благодарна за Ваш положительный отзыв (+)
С уважением, Екатерина