Здравствуйте Человек подал заявление в полицию за мошеннические

Здравствуйте. Давайте разберёмся по порядку:

 
1. Почему банк заблокировал счета?
Банки в России действуют в рамках:

Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём»,
внутренних регламентов «Клиент – банк»,
и инструкций Центробанка РФ.
Если в банк поступила информация от МВД (в том числе из заявления гражданина) или появилась иная информация о возможной причастности клиента к сомнительным операциям, банк обязан заблокировать операции и направить сведения в Росфинмониторинг.

Даже факт подачи заявления в полицию может послужить причиной приостановки операций до прояснения ситуации.

 
2. Что, если заявление отозвано?
Важно понимать:

Даже если человек отозвал заявление, это не означает автоматического прекращения проверки — решение о прекращении доследственной проверки или уголовного дела принимает следователь, дознаватель или начальник органа МВД, а не заявитель.
Пока нет постановления о прекращении проверки или отказе в возбуждении уголовного дела, банк может продолжать блокировку.
 
3. МВД передаёт данные в банк России?
Нет, МВД не взаимодействует напрямую с Банком России (ЦБ РФ) в таких случаях.
Обычно взаимодействие происходит через:

Росфинмониторинг, которому банки передают информацию об операциях, вызывающих сомнение;
банки самостоятельно принимают меры, опираясь на сведения от МВД, Росфинмониторинга или других источников (включая заявление частного лица).
Таким образом, ваши данные могли попасть в систему Росфинмониторинга, а не напрямую в Банк России.

 
4. Когда и как разблокируют счета?
Для разблокировки нужно:

1) Получить постановление об отказе в возбуждении уголовного дела или о прекращении дела, если оно уже возбуждено;
2) Обратиться в банк с:
-официальным письменным заявлением,
-копией постановления из МВД.

После этого банк обязан:

-либо снять ограничения (если риски устранены),
-либо предоставить мотивированный отказ.
Иногда банк продолжает блокировку даже после отказа в возбуждении дела, ссылаясь на собственную систему оценки рисков — в этом случае нужно обжаловать действия банка.
 
5. Что делать, если банк отказывается разблокировать?
Вы можете:

-подать жалобу в Банк России,
-направить обращение в Росфинмониторинг,
-и, при необходимости, обратиться в суд с иском о восстановлении доступа к средствам.
 
Вывод:
-Отзыв заявления не означает автоматическую разблокировку;
-Счета будут разблокированы после подтверждения прекращения проверки и представления этих документов в банк;
-МВД не передаёт данные напрямую в Банк России — скорее всего, данные попали в Росфинмониторинг, а банк действует в рамках 115-ФЗ;
При затягивании разблокировки можно обжаловать действия банка