Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Налог я не оплачивала так как заработка не было Но картой пользовалась по бытовым нуждам с предоставление
Прошу помочь составить жалобу на действия Т банка по ограничению пользования их банком на покупки и переводы по 115 ФЗ
Ситуация следующая
Есть 2 счета в т банке
На black карту была открыта самозанятость
На второй счет была оформлена кредитка
Последние 3 месяца. Налог я не оплачивала так как заработка не было
Но картой пользовалась по бытовым нуждам с предоставление доступа своему МЧ , соотвественно часть переводов поступали ему , после чего он переводил то мне на Сбербанк то другим людям
Операции маленькие
Больше всего прогоняла средствам с одой карты на карту другого банка
В сумме 500 с чем то тысяч за 3 месяца
Но опять же повторюсь цифры такие но реалии нет , просто было удобно без комиссии отправить в другой банк со сбера
Банк приостановил мои операции
Потребовав объявления происхождения некоторых сумм ( чтоб было понятно это суммы от физ лиц 1500₽ 5000₽ 30 000₽) так скажем копеечные
1) хочу снять с себя пятно в виде 115 фз
2) то что теперь получается кредитка работает только на пополнение получается они нарушают услуги предоставленные мне кредита и мне не получается его гасить
Хочу снять 115 фз
Здравствуйте, Екатерина!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.
Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить Юриста.