Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Могут ли мне переводы от них грозить блокировкой банковского счёта, как подозрительная активность?
Я предоставляю доступ к своему VPN серверу небольшому кругу друзей (12 человек) и беру с них небольшую плату на личную карту (200 руб/мес). Могут ли мне переводы от них грозить блокировкой банковского счёта, как подозрительная активность?
Здравствуйте, уважаемый, Максим.
Могут ли мне переводы от них грозить блокировкой банковского счёта, как подозрительная активность?
Да, переводы от разных людей, в том числе небольшие суммы, могут вызвать подозрения у банка.
Это связано с тем, что банки обязаны контролировать все подозрительные операции и обязаны следить за исполнением закона
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Алгоритмы банков могут воспринять такие переводы как попытку обналичивания, скрытой предпринимательской деятельности или даже финансирования противоправных действий
Добрый вечер!
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Если вы регулярно получаете мелкие переводы от разных лиц (даже если это друзья), банк может заподозрить:
Незаконную предпринимательскую деятельность (если нет регистрации ИП или самозанятости).
Обналичивание средств (если переводы похожи на схему вывода денег).
Оказание услуг без налогообложения (если доход не декларируется).
В таком случае банк может заблокировать счёт и запросить пояснения (ст. 7.2 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».