[2] Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк

Что мне делать? У меня случилась такая ситуация: при выводе криптовалюты 15.01.2025 меня заблокировали по 161 ФЗ. Я доказал, что мой капитал чист, что бизнес был зарегистрирован и налоги уплачены. Полиция проводила проверку, никаких признаков нарушения законов с моей стороны нет. Сбер предлагает два варианта: найти незнакомого мне отправителя денег и попросить его написать обращение об отсутствии претензий к переводу или вернуть деньги. Просил сбер уточнить подробности: к какой части статьи приписано мое "нарушение", почему не хватает предоставленных мной доказательств и почему они хотят, чтобы я нашел и привел человека? Вот их ответ:

Матвей Евгеньевич, мы рассмотрели Ваше обращение №250611-7001-854463 от 11.06.2025 по вопросу снятия ограничений.

Предоставленные документы и пояснения не являются достаточным основанием для решения вопроса.

Проведение расходных операций, в том числе и закрытие счетов приостановлено до выяснения источника поступления средств.

Для рассмотрения возможности снятия ограничений есть 2 варианта:

1. *Получение заявления от отправителя средств*: Необходимо представить в банк письменное заявление отправителя средств от 15.01.2025 на сумму 51 000р, удостоверенное лично в офисе банка с указанием точной даты и суммы перевода.

2. *Возврат средств*: Если вы не знаете отправителя или не можете установить связь с ним, рекомендуем подать в банке письменное заявление на возврат указанной суммы (51 000 руб.) от 15 января 2025 года.

Правила и алгоритмы проверки операций попадают под определение коммерческой тайны и являются внутренней информацией банка. Поэтому предоставить подробные комментарии мы не можем.

По Условиям[1], банк имеет право приостановить проведение операций для проверки их правомерности в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними правилами банка.

Согласно Условиям банковского обслуживания [2], банк вправе запрашивать у клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами.

Выписку по счёту *5182 за период с 15.01.2025 по 17.06.2025 прилагаем.

Основание принятого решения:

Условия выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк, открытия и обслуживания «Платёжного счёта» ПАО Сбербанк.

Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк.

С уважением, Кустова Елена

Специалист ПАО Сбербанк

[1] Условия выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк, открытия и обслуживания «Платёжного счёта» ПАО Сбербанк.

[2] Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк.