Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

И есть ли шанс разблокировки счетов?

Здравствуйте, заблокировали карты по 115-ФЗ

После того как выводил средства с онлайн казино на электронный кошелек Пиастрикс, а с Пиастрикса уже на карты банка РФ, как правильно обосновать пояснение? И есть ли шанс разблокировки счетов?

11 июля, 19:04, Максим Вертянкин, г. Москва

казино

Виталий Працко

Юрист, г. Калининград

рейтинг 9.6

Здравствуйте!

Если ваша карта была заблокирована по причине подозрения на нарушение законодательства, в частности по статье 115 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», это может означать, что банк подозревает подозрительную активность по вашему счету, такую как необычные финансовые операции (например, частые и равномерные транзакции с онлайн-казино).

Что делать в этой ситуации?
Обратитесь в банк:

Свяжитесь с вашим банком, чтобы уточнить подробности блокировки и узнать, какие именно документы они требуют для снятия блокировки. Обычно банки запрашивают дополнительные сведения, если у них возникают подозрения на отмывание денег.
Предоставление документов:

Вам могут потребовать предоставить выписки по счету или справки о доходах. Если источником ваших средств являются выигрыши в онлайн-казино, вам может понадобиться предоставить доказательства происхождения денег. Это могут быть документы, подтверждающие, что деньги были выиграны законным путем (например, скриншоты выигрышей, переписка с казино, подтверждения выплат и так далее).
Убедитесь в легальности деятельности казино:

Важно подтвердить, что казино, в котором вы играли, является лицензированным и работает в соответствии с законодательством, а не участвует в мошеннической деятельности. В противном случае ваши средства могут быть заморожены на длительный срок.
Документальное подтверждение происхождения средств:

Если ваши выигрыши были получены в онлайн-казино, важно предоставить доказательства того, что это были честные и законные выигрыши. Например: Подтверждение выводов средств: выписки и чеки, подтверждающие, что деньги были выведены на ваш банковский счет.
Переписка с казино: если казино требует подтверждения личности или платежных данных, их переписка может быть использована как доказательство.
Сертификаты от казино: некоторые казино могут предоставить документы, подтверждающие легальность выигрыша.
Федеральный закон 115-ФЗ:

Этот закон направлен на борьбу с отмыванием преступных доходов. Банк может потребовать дополнительные документы для выполнения своих обязательств по контролю за финансовыми операциями, если видит подозрительные транзакции. Это не обязательно означает, что вы нарушили закон, но банк обязан следить за такими операциями.
Что делать, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем?
Операции с онлайн-казино: Чтобы избежать проблем с блокировкой, важно выбирать лицензированные онлайн-казино, которые соответствуют законодательным требованиям вашей страны. Такие казино обычно придерживаются стандартов безопасности и прозрачности.
Проверка своих финансовых операций: Если вы часто выводите деньги из онлайн-казино, следите за тем, чтобы суммы и частота транзакций были адекватными и не вызывали подозрений у банка.
Открытие специализированных счетов: Если вы планируете часто работать с онлайн-казино, можно рассмотреть возможность открытия специализированного счета в банке с возможностью делать такие операции без риска блокировки.
Заключение:
Чтобы разблокировать вашу карту, вам нужно предоставить банку все запрашиваемые документы, такие как выписки и справки, подтверждающие происхождение ваших средств. Важно действовать оперативно, чтобы разрешить ситуацию, и, если необходимо, консультироваться с юристом, чтобы убедиться в соблюдении всех юридических норм.

11 июля, 21:11

Похожие вопросы

Недвижимость

Что делать в этом случае и нужно ли оплачивать огромные счета, если это ошибка УК?

Добрый день. В жилом доме не выставлялись счета за холодную воду 2 с половиной года , передача показаний невозможна . Счета ранее выставляла управляющая компания, но после её смены , холодная вода попала, после обращения в УК , оказалось, что договор с мосводоканалом был заключен только в конце августа 2025 года . Теперь пришли платёжки (от управляющей компании ) где за холодную воду требуют от 70 000 до 120 000 р. (В многоквартирном доме счета у квартир оказались разными) . Люди не могут передать показания счётчиков, т.к. дом отключён от системы сбора данных, по причине отсутствия поверки счётчиков в подвале . Что делать в этом случае и нужно ли оплачивать огромные счета , если это ошибка УК ?

29 ноября, 21:58, вопрос №4776164, Даниил, г. Москва

1 ответ

Защита прав потребителей

Есть шансы выиграть суд, чтобы понять обращаться за помощью в составлении иска?

Отказ наймодателя в возврате залога при досрочном расторжении договора найма квартиры Я - наниматель Договор с агентством был заключен на 1 год (Досрочно мной расторгнут спустя 8 месяцев, предварительно уведомил за 30 дней) В самом письменном договоре коммерческого найма не указаны какие-либо условия и обязанности, но указана ссылка на договор который находится на сайте агенства и что я принимаю эти условия Там на сайте из условий по моей ситуации указано следующее: Отказ наймодателя в возврате залога при досрочном расторжении договора найма квартиры 11.6. При досрочном расторжении Договора по инициативе Нанимателя или по инициативе Наймодателя, вследствие нарушения Нанимателем условий настоящего Договора, денежные средства, переданные в качестве залога (обеспечительного платежа), Нанимателю не возвращаются, при этом Наниматель обязан оплатить Долги и текущий период найма (календарный месяц) полностью. 11.6.1. Наймодатель может вернуть часть Залога, равную разнице между 50% Залога и Долгами Нанимателя, при условии расторжения Договора по инициативе Нанимателя, только при выполнении всех трех следующих условий: • надлежащего исполнения Договора Нанимателем, в том числе отсутствие ущерба; • своевременного письменного уведомления Наймодателя о досрочном расторжении Договора; • заключение Наймодателем (в период до прекращения /расторжения Договора) договора найма с новым нанимателем, при этом срок найма нового договора должен начинаться не позднее дня, следующего за датой окончания оплаченного Нанимателем периода Договора; В этом случае Залог возвращается в течение 3-х (трех) рабочих дней после возврата Квартиры Наймодателю по Акту возврата. В случае, если часть Залога, причитающаяся Нанимателю, меньше суммы, подлежащей уплате в качестве Долгов Нанимателя, то Наниматель обязан доплатить разницу (оплатить остаток Долга Нанимателя). 11.7. При досрочном расторжении Договора по вине Наймодателя, последний возвращает Нанимателю предоплату за непрожитый период текущего месяца найма и часть Залога, равную разнице между Залогом и Долгами Нанимателя, в течение 3-х (Три) рабочих дней после возврата Квартиры и Имущества по Акту возврата и Описи (за исключением п.11.5.) В случае, если Долги Нанимателя превышают Залог, то Наниматель обязан оплатить часть Долга Нанимателя, превышающую Залог. 11.8. Если Договор досрочно расторгается при обстоятельствах, за которые ни одна из Сторон не отвечает, то Наймодатель возвращает Залог и предоплату, в том числе за непрожитый период текущего месяца найма. 11.9. В случае досрочного расторжения Договора по вине Наймодателя, и, если Наниматель при заключении данного Договора, оплатил Наймодателю услуги по подбору Квартиры, то Наймодатель выплачивает штраф в размере вознаграждения по соответствующему договору возмездного оказания услуг. По итогу: Наймодатель вернул только 50% залога Мою письменную претензию отклонил есть ли шанс вернуть остаток залога ? насколько правомерно наймодатель удержал залог ? Есть шансы выиграть суд, чтобы понять обращаться за помощью в составлении иска ? Насколько правомерна ссылка на условия в договоре который подписан со стороны наймодателя факсимиле

29 ноября, 15:08, вопрос №4775799, Катасонов Александр, г. Москва

1 ответ

Автомобильное право

Подскажите есть ли шанс оставить машину?

Добрый вечер. Подскажите пожалуйста у нас такая ситуация. В 2022 г купили машину. На машину мы сами копили деньги. Сами же ездили за покупкой и деньги лично сами передавали. Машину поставили на маму. Но в 2024 г мама связалась с мошенничеством. Она набрала кредитов. И так как не чем было платить. Она подала на банкротство. С нами не посоветовалась. Сейчас у нее забирают машину в конкурсную массу. У нее даже нету прав. И не когда не имела. Ездию только я. Подскажите есть ли шанс оставить машину?

29 ноября, 15:04, вопрос №4775851, Надежда, г. Москва

1 ответ

Военное право

Здравствуйте прошёл ввк присвоили категорию годности д отправили на утверждение но не утвердили, начмед вновь отправил на подтверждение, скажите есть ли шанс что подтвердят?

29 ноября, 12:43, вопрос №4775726, Виктор, г. Москва

1 ответ

Недвижимость

Можно ли предоставлять этот документ и есть ли альтернатива?

Здравствуйте, квартирант попросил копию выписки из ЕГРН, организация оплачивает аренду квартиры. Можно ли предоставлять этот документ и есть ли альтернатива?

29 ноября, 09:49, вопрос №4775567, тарасова алена, г. Воскресенск

2 ответа