Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
У меня банк заблокировал карту по 115-му закону были платежи на разные суммы эти платежи я пополнял счёт казино
Здравствуйте! У меня банк заблокировал карту по 115-му закону были платежи на разные суммы эти платежи я пополнял счёт казино то есть ну соответственно играл, как можно предоставить какую-то информацию банку ,чтобы ну как-то можно было отпетлять , что это не я конкретно играл в казино ,чеки у меня есть зайти в приложение я тоже могу но не знаю какую им информацию предоставить чтоб они сняли арест с моей карты
В вашей ситуации банк действует по 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, и ключевая проблема в том, что операции с онлайн-казино в России относятся к высокорисковым и часто прямо запрещены внутренними правилами банка.
Что важно понимать:
Даже если вы докажете, что “играли не вы”, факт использования вашей карты для операций с казино всё равно будет основанием для банка ограничить работу счёта.
Банк обязан запросить у вас документы и объяснения, а при неудовлетворительных ответах — отказать в обслуживании и направить сведения в Росфинмониторинг.
1. Что может запросить банк
Обычно просят:
Пояснительную записку в свободной форме (кто, когда и зачем использовал карту).
Подтверждение источника происхождения средств (справка о доходах, выписка со счёта зарплатного банка, договор подряда и т.п.).
Документы по каждой операции (чеки, квитанции, скриншоты из сервисов).
Информацию о контрагентах — кто именно получал деньги (но в случае казино вы этого не дадите, т.к. получатель часто маскируется).
2. Как можно подать объяснения
В письме/заявлении в банк нужно:
Указать, что карта использовалась не для предпринимательской деятельности и не для операций, запрещённых законом (но не отрицать факта переводов, иначе будет расценено как недостоверная информация).
Пояснить, что переводы были ошибочными/по просьбе знакомых/в тестовых целях и не носили систематического характера (если сможете подтвердить).
Приложить копии чеков и скриншоты из приложений, которые подтверждают, что средства тратились именно по тем назначениям, которые вы заявляете.
Приложить документы о легальном происхождении средств.
3. Реальные сложности
Если банк зафиксировал регулярные переводы в адрес казино, даже полное предоставление документов не гарантирует разблокировку — банк может принять решение о закрытии счёта.
Снятие блокировки возможно только при подтверждении законного происхождения денег и отсутствии систематической “подозрительной” деятельности.
Если банк откажет, он обязан вернуть остаток средств наличными или переводом на счёт в другом банке, но может внести вас в чёрный список (СПАРК-Финанс, НБКИ, Росфинмониторинг).
4. Что можно сделать прямо сейчас
Запросите у банка письменный перечень документов и объясните, что хотите исполнить требования 115-ФЗ.
Подготовьте:
справку 2-НДФЛ или иные документы о доходах;
сканы/фото чеков пополнений;
объяснительную записку (лучше с помощью юриста).
Передайте пакет документов в банк официально (лично, через интернет-банк или заказным письмом с описью вложений).
Если банк откажет — можно обжаловать в финансовом уполномоченном и ЦБ РФ.