8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
1100 ₽
Вопрос решен

Где найти юриста с опытом по ФЗ 161 для исключения из базы ЦБ?

здравствуйте, нужен юрист с опытом работы по фз 161 (исключение из базы цб)

, Александр, г. Москва
Анастасия Либда
Анастасия Либда
Юрист, г. Москва

Здравствуйте, готова помочь в решении Вашего вопроса.

0
0
0
0

Для проверки обоснованности включения ваших данных Вы можете:
Направить обращение в ЦБ через Интернет-приёмную. В обращении обязательно укажите ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, номер контактного телефона, номера заблокированных банковских счетов, платежных карт или электронных кошельков, а также полное и сокращенное название Вашего Банка и иных финансовых организаций, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных.

Обратиться в ближайший офис Вашего Банка и предоставить письменное заявление по форме Банка.

Заявление об исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Рекомендуется в обращении перечислять все реквизиты, описанные ранее. Банк не в праве разглашать о присутствии конкретных данных в списках Банка России.

Рассмотрев Ваше обращение, Банк России примет решение о целесообразности исключения ваших данных из базы «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».

Нахождение в базе Банка России не накладывает ограничений на своевременное внесение регулярных платежей по кредитным продуктам.

Порядок подачи прикрепляю в файле.

1
0
1
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

    Добрый день. В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку  по 161-ФЗ банк.        

    Если речь шла об операциях с криптовалютой, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе» при операциях с криптовалютой происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж за криптовалюту происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.        Именно поэтому Вам прежде всего нужно выяснить что явилось причиной внесения сведений о Вас в указанные списки, подать заявление об исключении из них. На сайте ЦБ Вы можете прочитать алгоритм действий - 

Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»? 
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных

cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/

     После получения ответа можно вырабатывать стратегию Вашего поведения. 

     Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Александр
Александр
Клиент, г. Москва
Да, попал в треугольник, получил перевод за криптовалюту.
2 раза писал в приемную, 2 раза ответили отказом.
работал с 2 юристами — по большому счету предлагают просто сидеть и ждать (говорят в рф нет судебной практики).
В марте 2025 года мои счета были заблокированы по ФЗ-161. В ответе Банка России указано, что инициатором внесения сведений является АО «Альфа-Банк» (REQ-20250303-8512), основание – перевод по СБП от 25.02.2025 на 65 500 ₽.
Эта операция была законной: средства поступили на мой счёт и были переведены на мой личный счёт в другом банке. Наличных снятий и передач третьим лицам не было, что исключает признаки «дропперской деятельности».
Я неоднократно обращался в АО «Альфа-Банк» с просьбой направить в Банк России сведения об отсутствии ко мне претензий. Однако банк:
– заявлял противоречиво (то что запрос уже направлен, то что направит только после закрытия счетов);
– ранее сам пояснял, что закрыть счета невозможно из-за заблокированных активов на моём ИИС, но снова выдвигает это условие;
– отказывался предоставлять разъяснения в отделении и предлагал только использовать мобильное приложение, к которому у меня нет доступа;
– в последнем ответе (№ A2508073425, 15.08.2025) указал, что операция соответствует признакам «дропперской деятельности», что не соответствует фактам.
1. Подача запроса в ЦБ
Версия 1: Сотрудники банка и на горячей линии утверждали, что запрос в ЦБ уже был направлен для исключения моих данных из базы ФЗ-161.
Версия 2: В более поздних ответах, включая СМС от 15.08.2025, банк заявил, что запрос будет направлен только после закрытия всех счетов и продуктов в банке.
Несостыковка: либо запрос действительно был направлен ранее (тогда зачем ставить новое условие?), либо информация о ранее отправленном запросе была недостоверной.
2. Условие о закрытии счетов
Версия банка: Исключение из базы возможно только после полного закрытия всех счетов.
Противоречие: Ранее сам банк уведомил, что закрыть счета невозможно из-за наличия заблокированных иностранных активов на моём индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС).
Вывод: Банк выдвигает условие, которое клиент заведомо не может выполнить по причинам, не зависящим от него.
3. Причина включения в базу ФЗ-161
Версия банка (раньше): Причина блокировки не раскрывалась, рекомендовали обращаться в ЦБ для уточнения.
Версия банка (позже, в ответе): Причина — перевод по СБП 25.02.2025 на 65 500 ₽ в Т-Банк. Указали, что операции имеют признаки «дропперской деятельности».
Противоречие:
Ранее банк не озвучивал версию о «дропперстве», хотя обязан был разъяснить основания.
Данный перевод был законным, безналичным и между моими личными счетами, что исключает классические признаки «дроппера» (нет снятия наличных, нет передачи третьим лицам).
4. Доступ к информации
Ситуация:
На горячей линии меня неоднократно направляли только в отделение для получения информации, при этом в отделении отказывались её предоставлять, ссылаясь на другие каналы (внутренний номер, канцелярию головного офиса, заказное письмо).
Банк предлагал открыть ответы через мобильное приложение, к которому я не имею доступа, и отказывался предоставить альтернативные способы.
Вывод: Банк создаёт искусственные бюрократические барьеры для доступа к информации.
Иван Кошкин
Иван Кошкин
Адвокат, г. Киров
рейтинг 8.1

Доброго времени суток.

Вам известна причина блокировки? 

0
0
0
0

Чтобы устранить блокировку, наложенную в рамках требований федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ следует установить причину такой блокировки. 

Согласно требований   ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если  информация поступила от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ).

Как показывает практика, причина блокировки зачастую действия мошенников при обмене криптовалют — попадание в черный треугольник. В этом случае надо работать со следователем, возбудившим дело и направившим информацию о вашем счете в ваш банк в рамках расследования уголовного дела по мошенничеству ст.159 УК РФ. В этом случае настоятельно рекомендую нанять адвоката, если вас еще не допрашивали в рамках дела.

Известны случаи блокировки по требованиям банка — сомнительные операции переводов средств от скомпрометированных котрагентов. Мне известны случаи блокировки при оплате услуг, при оплате за договор купли-продажи (обычно несколько мелких платежей) и при выводах средств с онлайн-казино или нелегальных букмекеров, то есть все те операции, которые подпадают под требования, относящиеся к отмыву(легализации) денежных средств. И тут вопрос скорее всего придется решать со службой безопасности банка.

В любом случае желательно детально проанализировать вашу деятельность и установить причину блокировки и затем уже действовать в рамках правового поля.

0
0
0
0
Похожие вопросы
1150 ₽
Защита прав потребителей
Нужен адвокат/юрист для срочного ведения спора с каршеринговой компанией
Нужен адвокат/юрист для срочного ведения спора с каршеринговой компанией BelkaCar (исковые/досудебные действия, жалоба в Роспотребнадзор, запросы фото/телеметрии, при необходимости — экспертиза). Суть: претензия на возмещение 40 868,80 руб. + 3 066 руб. (итого ~43 935 руб.) и угроза штрафа 100 000 руб. по аренде 31.01.2026 (BAIC U5 PLUS HONOR, с119то797); имеются признаки, что повреждения могли быть скрыты предыдущим арендатором (авто припарковано вплотную к сугробу), что наглядно подразумевает мошеннические действия. Требуются: оперативный досудебный запрос о сохранении и выдаче оригиналов фото/видео с EXIF/GPS, логов телеметрии, подготовка претензии/иска, представление интересов в суде, опыт работы с каршеринговыми сервисами и делами по защите прав потребителей. Предложения с краткой стратегией, сроками и стоимостью в ЛС. 1. Фотофиксация авто перед арендой, где машина стоит впритык к сугробу и нет возможности фиксировать повреждения. 2. Фотофиксация автомобиля после окончания поездки, где стало видно трещина на бампере слева внизу. Также прилагаю ответ после моих претензий к белка кар об скрытии повреждения предыдущим водителем. ; Благодарим за обращение. Сообщаем, ввиду того, что повреждения были зафиксированы Вами лично по завершению аренды, а ранее, ни Вами, ни предыдущими Пользователями они не фиксировались, ответственность по оплате возлагается на Вас. Штрафы отмене не подлежат. Всегда на связи, Команда BelkaCar
, вопрос №4850808, Мигран, г. Москва
Налоговое право
Нужна консультация по заполнению формы 3НДФл
Здравствуйте!Нужна консультация по заполнению формы 3НДФл
, вопрос №4850416, Татьяна, г. Москва
Все
Здравствуйте подскажите как вернуть денежные средства Я хотел
Здравствуйте, подскажите, как вернуть денежные средства. Я хотел купить смартфон на Avito. Нашел предложение, человек готов был отправить доставкой в Архангельск из Москвы , но по 100% предоплате, я перевел человеку предоплату 30 тысяч за телефон,но меня 3 дня кормили завтраками и просто врали, что телефон уже где-то в пути и телефон так и не получил и его даже не отправляли все это время. Я написал в поддержку банка, что меня обманули , но деньги банк не вернул сказали нужно писать в полицию. После до меня дозвонилась женщина с номера на который я переводил денежные средства за телефон, но она не причастна ко всему. Человек, у которого я хотел приобрести телефон не имеет банковских карт (долги, кредиты) и он попросил друга номер телефона куда можно перевести деньги, а этот друг дал номер своей мамы, куда я перевел деньги . В итоге этой женщине заблокировали все счета 161 -ФЗ ст.9 п11.6 и она не может обратно перевести мои денежные средства. Как поступить, чтобы вернуть свои средства ? И как женщине разблокировать банковские счета
, вопрос №4850248, Игорь, г. Архангельск
Уголовное право
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №4848950, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 27.08.2025