Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как снять или перевести на другой счёт деньги?
У меня заблокировали карту , я хочу закрыть счёт , но перед этим мне нужно взять с этой карты деньги, как мне это сделать ? Как снять или перевести на другой счёт деньги ?
Зульхиджа, здравствуйте! В случае блокировки карты необходимо исходить из оснований блокировки. Как правило, блокировка осуществляется не банком самостоятельно, а во исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ либо постановления судебного пристава. В такой ситуации распоряжение денежными средствами ограничивается до устранения обстоятельств блокировки. Если карта заблокирована банком по подозрительным операциям в рамках 115-ФЗ, клиент вправе обратиться в банк с подтверждающими документами о легальности происхождения средств. После положительной проверки блокировка снимается и возможен вывод денежных средств. Если блокировка произведена судебным приставом-исполнителем, снять деньги или перевести их на другой счет нельзя до полного или частичного погашения исполнительного производства либо замены мер принудительного исполнения. Закрытие счета при действующих ограничениях также невозможно, так как средства будут оставаться под арестом. Таким образом, для получения доступа к деньгам необходимо установить источник блокировки: в случае банковской проверки- предоставить документы, в случае ареста приставом- решать вопрос через ФССП или обжалование мер в суде.
Добрый день. Исхожу из того, что Вы физ.лицо и блокировка связана со 115-ФЗ
Вы вправе закрыть счет. В этом случае в соответствии со ст. 859 ГК при закрытии счета
5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/
При этом в рамках 115-ФЗ важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат
Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности ИП через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях.
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
Так же важно понимание что при закрытии счета при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев