Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, счет в тбанке ограничили по ст115, после комплексной проверки (отправляла переписки, накладные
Здравствуйте,счет в тбанке ограничили по ст115, после комплексной проверки (отправляла переписки,накладные,чеки,договора) решение приняли отрицательное и ограничения не сняли, предлагают перевести все деньги на счет в другом банке в течении 6 дней и закрыть счет, но есть ли гарантии что деньги точно придут на другой счет, не арестуют ли или вообще не пропадут они при переводе?
Ответ банка:
Мы ознакомились с вашим обращением.
Ограничения были установлены по результату комплексной проверки. К сожалению, они остаются в силе, пересмотреть их не представляется возможным.
Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания банк не разглашает. Решение принимается профильным подразделением на основании анализа операций в соответствии с УКБО и правилами внутреннего контроля.
Вы можете один раз позвонить или написать по электронной почте/в чате, чтобы закрыть счет и перевести деньги на ваш счет в другом банке.
Добрый день! На ваш банковский счёт наложены ограничения в соответствии со статьёй 115 Федерального закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, что фактически означает приостановку операций и переводов по счёту до выяснения всех обстоятельств и соблюдения внутренних процедур банка при таких ограничениях отсутствует полная гарантия того, что денежные средства будут переведены на другой счёт в полном объёме и своевременно поскольку банк действует в рамках законодательства и внутренних правил и может при выявлении подозрительных операций удержать средства или направить их в уполномоченные органы для проверки для минимизации рисков рекомендуется направить в банк письменное заявление на перевод средств с указанием реквизитов нового счёта, суммы и способа перевода и получить подтверждение принятия запроса сохранять все подтверждения и переписку с банком, включая электронную почту и чаты не совершать дополнительных операций по счёту до завершения процедуры перевода и при возможности сопровождать перевод через контакт с профильным подразделением банка для дополнительной защиты прав можно обратиться к юристу для подготовки формализованного обращения в банк с требованием перевода средств и фиксацией ответственности банка за их сохранность что позволит минимизировать риск удержания или списания денежных средств и создать доказательственную базу для защиты ваших интересов.
Алия, здравствуйте!
*
В рамках ограниченной консультации следует пояснить:
.
1. Вопрос:
решение приняли отрицательное и ограничения не сняли, предлагают перевести все деньги на счет в другом банке в течении 6 дней и закрыть счет, но есть ли гарантии что деньги точно придут на другой счет, не арестуют ли или вообще не пропадут они при переводе?
Нет никаких гарантий. Соответственно, лучше не закрывать счет. Обязать закрыть счет они не могут.
Между тем, если вы предоставили обоснованные пояснения, подтверждающие законность происхождения денежных средств, отсутствие целей для которых согласно фз-115 осуществляется приостановка ДБО, а также блокировка карт, то нужно обращаться в суд (см. ст. 3 ГПК РФ) за защитой нарушенных прав.
.
2. Вместе с тем, если вам потребуется помощь в составлении претензии, либо иска, либо дополнительная консультация, то не стесняйтесь обратиться ко мне ЧАТ (Используйте Кнопку- «Общаться в чате», либо заходите на страницу юриста).
Я всегда готов поддержать вас в этой ситуации. У меня есть значительный практический опыт в таких вопросах, я специализируюсь на спорах, возникающих из договоров, в том числе договора аренды. Я постараюсь сделать все, чтобы защитить ваши права.
**
***
С уважением,
юрист Квон Дмитрий Викторович