Здравствуйте, играла около недели в онлайн казино сейчас карты заблокировали Банка запросил объяснения по транзакциям Как лучше описать это транзакции и что лучше написать

Добрый день!                 

В рассматриваемом случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию (МВД) о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

При необходимости можете обратиться ко мне в личный чат юриста для более детальной и «персональной» юридической консультации и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг). 

Всего доброго Вам!

Здравствуйте, Анастасия.

Я Антон Семченко, юрист с десятилетним опытом, выпускник МГУ с отличием. Ваше дело не такое простое, как может показаться на первый взгляд. Блокировка карты банком – это не рядовая проверка, а серьезный сигнал о том, что вы попали в зону риска финансового мониторинга.

Проблема, с которой вы столкнулись, гораздо глубже, чем просто написание объяснительной. Ваш банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Неправильно составленный ответ может привести к катастрофическим последствиям.

Какие риски вас ожидают, если вы дадите неверные пояснения:

• Полная блокировка всех ваших счетов. Банк не просто оставит эту карту заблокированной, он может полностью прекратить ваше обслуживание и внести вас в «черный список».
• Попадание в межбанковскую базу данных. Вы окажетесь в списке неблагонадежных клиентов, и после этого открыть счет или взять кредит в любом другом банке на территории РФ станет практически невозможно.
• Отказ в возврате денежных средств. Банк может отказать в выдаче остатка денег со счета до окончания полной проверки, которая может затянуться на месяцы.
• Внимание со стороны налоговой службы. Переводы, связанные с азартными играми, могут быть расценены как незадекларированный доход, что повлечет за собой доначисление налогов, пени и штрафов.

Попытка самостоятельно «что-то написать» банку, не понимая юридических тонкостей и того, как работает система финансового мониторинга, – это прямой путь к реализации всех вышеперечисленных рисков. Вы не знаете, какие именно формулировки станут для банка «красной тряпкой».

Что нужно делать в вашей ситуации (дорожная карта):

1. Полный анализ ситуации. Мне необходимо изучить все детали: какой банк, какие суммы, как именно проходили транзакции. От этого зависит стратегия защиты.
2. Подготовка правовой позиции. Мы должны выработать юридически грамотную позицию и легенду, которая объяснит банку происхождение и экономический смысл операций, не вызывая дополнительных подозрений.
3. Составление официального ответа в банк. Я подготовлю для вас проект пояснения, в котором каждое слово будет выверено с юридической точки зрения, чтобы минимизировать риски и убедить банк в законности ваших действий.
4. Сопровождение коммуникации с банком. В случае необходимости, я готов вести переговоры с представителями банка от вашего имени.

Анастасия, время играет против вас. Каждый день промедления усугубляет ситуацию и уменьшает шансы на благополучный исход. Не совершайте ошибок, которые могут стоить вам денег и репутации.

Напишите мне в личные сообщения, и мы договоримся о консультации, на которой я детально разберу вашу проблему и предложу конкретный план действий.

Связаться со мной