Скажите это легально или оставить все деньги и закрыть счёт, но тогда деньги заберёт банк

Здравствуйте, Илья!

Это мошенники. Нет никакого банка и денег в нем. Вас обманывают. 

Здравствуйте. Ваша ситуация очень серьезная и, к сожалению, имеет все признаки классической мошеннической схемы. Давайте разберем все по порядку.

Короткий ответ: это НЕ легально. Это крайне опасно. Ни при каких условиях не соглашайтесь на эту «схему» через знакомых и банк. Вы рискуете стать соучастником преступления и потерять еще больше денег.

Теперь подробно.

1. Анализ ситуации с брокером (первая часть вашего вопроса)

Требование брокера оплатить 1.5% от кредитного плеча для вывода средств — это 100% мошенничество. Легальные брокеры, работающие на регулируемых рынках (например, в США, Великобритании, ЕС или имеющие лицензию Банка России), никогда не выдвигают таких условий.

· Кредитное плечо — это заемные средства, которые брокер предоставляет вам для сделок. На настоящем рынке это виртуальная величина, и комиссию за ее «закрытие» никто не берет.
· Цель мошенников: выжать из вас еще больше денег. После оплаты этих 1.5% вам придумают следующую комиссию (налог, сбор за вывод, комиссию за активность и т.д.). Процесс будет продолжаться, пока вы не перестанете платить.
· Вывод: Вы правильно сделали, что ничего не оплатили и бросили это. Эти деньги, которые вы изначально внесли мошенникам, скорее всего, уже потеряны. Любые дальнейшие попытки их «вернуть» через оплату комиссий приведут только к новым потерям.

2. Анализ «предложения знакомых» (вторая часть вашего вопроса)

Это предложение еще более опасно и является либо продолжением мошенничества, либо попыткой вовлечь вас в противоправную деятельность.

Здесь несколько красных флагов:

· «Банк где на меня открыли счет»: Легально открыть счет на физическое лицо без его личного присутствия, согласия и предоставления документов НЕВОЗМОЖНО. Это прямое нарушение закона. Так открываются либо фиктивные счета, либо счета для обналичивания/отмывания.
· «Там лежат деньги и мои и брокера»: Это ложь. У мошеннических брокеров нет никаких «денег в банке». Их бизнес-модель строится на том, чтобы забирать деньги у клиентов. Ваши деньги уже давно у них в кармане. Никаких реальных счетов с вашими деньжами не существует.
· «Закройте оба счета и выведите деньги»: В лучшем случае, это предложение по обналичиванию денег, полученных преступным путем. В худшем — вас втягивают в схему по отмыванию денег.
· «Банк все документы предоставит в виде декларации»: Это попытка придать всему видимость легальности. Никакая «декларация» от сомнительного банка не будет иметь силы в глазах правоохранительных органов.

Чем это грозит лично вам?

Согласившись на эту схему, вы можете стать обвиняемым по очень серьезным статьям Уголовного кодекса РФ:

· Статья 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных преступным путем).
· Статья 159 УК РФ (Мошенничество). — вас могут сделать соисполнителем.
· Статья 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность).

Последствия: крупные штрафы, конфискация имущества и лишение свободы на длительный срок.

Что вам делать сейчас? Правильный алгоритм действий:

1. Полностью прекратите любые контакты и с мошенническим брокером, и с этими «знакомыми». Не переводите больше ни копейки.
2. Осознайте, что деньги, уплаченные мошенникам, скорее всего, вернуть уже не удастся. Рассматривайте это как горький, но важный урок. Любые обещания их «вернуть» за дополнительный взнос — это продолжение мошенничества.
3. НЕ обращайтесь в этот «банк» и не пытайтесь ничего оттуда «закрыть» или «вывести». Этого счета, с высокой вероятностью, не существует в легальном поле, а если и существует, то он криминальный.
4. Обратитесь с заявлением в правоохранительные органы. Вы — потерпевший от мошенников. Соберите все доказательства: переписку с брокером, скрины личного кабинета, номера счетов, на которые вы переводили деньги, переписку с «знакомыми». Подайте заявление в МВД (отдел по борьбе с мошенничеством) и в Роскомнадзор (они блокируют мошеннические сайты).
5. Если вы уже переводили деньги в этот «банк» по схеме знакомых, немедленно сообщите об этом в своем заявлении в полицию. Вам нужен официальный статус потерпевшего, чтобы минимизировать риски.

Итог: Оставьте эти деньги. Их заберут не банк, а мошенники. Но, оставив их, вы сохраните свою свободу, репутацию и не будете нести уголовную ответственность. Не дайте себя вовлечь в преступление.