Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
В какой срок они обязаны разблокировать счёт?
Здравствуйте! Я получил 5 переводов на свой счёт в банке, на общую сумму 33 000 рублей! За продажу 330$ на бирже. Мне заблокировали счёт! Законно ли поступил банк? Я им предоставил скриншоты операции. В какой срок они обязаны разблокировать счёт? Спасибо!
Банк, скорее всего, действовал законно, блокируя счёт в рамках закона 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, так как пять переводов на ваш счёт с продажи валютной биржи за короткий срок могут выглядеть как «дробление» крупных сумм для обхода контроля. Срок блокировки зависит от банка и результатов проверки, но по закону он не может быть бесконечным, а временная блокировка операции устанавливается на срок до 5 дней. Предоставленные вами скриншоты могут помочь в разблокировке, однако банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие законность источника средств.
Добрый день. Предполагаю что речь о 115-ФЗ. Если так, то важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
Так же не советую закрывать счет, поскольку при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев