Здравствуйте выиграл деньги в казино вывел на электронный кошелек пиастрикс

Здравствуйте, Александр!

При выводе денег из казино на карту через электронный кошелек  банк может заблокировать карту на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это связано с тем, что операции, связанные с казино, часто вызывают подозрения у банка.

По закону банк обязан приостанавливать операции до тех пор, пока клиент не предоставит документы, подтверждающие легальное происхождение средств (например, скриншоты с выигрышем, историю транзакций, чеки о пополнении или другие подтверждения). Карта заблокирована именно в рамках этой процедуры, и для разблокировки нужно обратиться в банк, запросить официальное объяснение по блокировке и предоставить необходимые документы и объяснения о происхождении денег и их законности.

Если документы будут приняты, карта и счет могут быть разблокированы. В противном случае блокировка останется. При этом сама по себе процедура не обязательно ведет к уголовной ответственности, но может повлечь временные финансовые неудобства.

Оставьте отзыв пожалуйста.

 Добрый день. Для Вас важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует   избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев