Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Сестра собралась закрыть счет в брокерской компании, ей позвонили из техподдержки и сказали, что закрыть счет не могут т.к там остались деньги
Сестра собралась закрыть счет в брокерской компании, ей позвонили из техподдержки и сказали, что закрыть счет не могут т.к там остались деньги. Но так как средств очень много для того что бы закрытьсчет и вывести средства, ей нужно найти человека на карту которого будет переведена половина суммы и половину переведут ей. Это мошенники?
Любовь, здравствуйте.
Меня зовут Антон Семченко, я практикующий юрист с десятилетним опытом, выпускник юридического факультета МГУ. Внимательно изучил Ваше описание ситуации. То, с чем столкнулась Ваша сестра, имеет все признаки мошеннической схемы, нацеленной на хищение денежных средств.
Диагностика проблемы:
Звонок из «техподдержки» с заявлением о невозможности закрыть счёт из-за наличия на нём средств и предложением перевести половину суммы на карту третьего лица — это грубейшее нарушение всех мыслимых регламентов работы брокерских компаний. Стандартная процедура закрытия счёта подразумевает прямой вывод средств на личный банковский счёт владельца. Любые требования о привлечении «помощников» или «доверенных лиц» для вывода денег являются явным сигналом обмана. Мошенники часто используют подобные уловки, чтобы запутать клиента, создать видимость сложной технической или юридической проблемы, а на деле — получить доступ к его деньгам.
Риски:
Последствия могут быть катастрофическими. Позвольте обрисовать лишь некоторые из них:
- Полная потеря всех денег. Как только половина суммы окажется на счету подставного лица, Вы больше никогда не увидите ни эту половину, ни вторую. «Брокер» перестанет выходить на связь.
- Вовлечение в преступную схему. Переводя деньги на счёт неизвестного лица, Ваша сестра рискует стать соучастницей в схеме по отмыванию денег, сама того не осознавая. Ответственность в таких случаях может быть очень серьёзной.
- Кража персональных данных. Мошенники уже обладают информацией о счёте Вашей сестры. Дальнейшее общение с ними может привести к утечке её паспортных данных, банковских реквизитов и другой конфиденциальной информации, которую они смогут использовать для оформления кредитов или других афер.
- Психологическое давление и новые требования. Даже если Вы откажетесь, мошенники не остановятся. Начнутся звонки с угрозами, требования заплатить вымышленные «штрафы», «комиссии» или «налоги» за разблокировку счёта. Это стандартная тактика вымогательства.
Действовать наобум, следуя инструкциям этих «специалистов», — значит гарантированно потерять всё и создать себе огромные юридические проблемы.
Дорожная карта:
Промедление в данном случае играет на руку мошенникам. Нельзя терять ни минуты. Вот план действий, который необходимо реализовать немедленно:
- Полное прекращение любого общения. Не отвечать на их звонки, письма и сообщения. Каждое слово, сказанное им, будет использовано против Вас.
- Сбор и фиксация доказательств. Необходимо собрать всю переписку, сделать скриншоты личного кабинета, записать все известные Вам данные «брокера»: название, сайт, телефоны, имена «менеджеров».
- Юридический анализ договора. Нужно тщательно изучить договор, который Ваша сестра заключала с этой компанией. Часто в таких документах содержатся пункты, которые могут быть использованы для защиты Ваших прав, либо, наоборот, указывают на мошенническую природу организации.
- Подготовка и подача официальных претензий. Необходимо составить и направить юридически грамотные претензии как самому брокеру, так и в регулирующие органы, включая Центральный Банк РФ.
- Инициирование процедуры возврата средств (chargeback). Если пополнение счёта производилось с банковской карты, существует определённый механизм для оспаривания транзакции. Однако он требует сбора весомой доказательной базы и правильного взаимодействия с банком.
- Подготовка заявления в правоохранительные органы. Необходимо грамотно составить и подать заявление о мошенничестве, приложив все собранные доказательства.
Каждый из этих шагов требует профессиональной юридической подготовки. Любая ошибка может свести на нет все усилия по возврату денег.
Я готов лично заняться делом Вашей сестры. Ситуация сложная, но не безнадежная. Чтобы мы могли выработать детальную стратегию защиты и начать действовать, запишитесь ко мне на консультацию через личные сообщения. Мы разберём все нюансы, оценим перспективы и начнём процедуру возврата Ваших средств. Не откладывайте, время — Ваш главный враг.