Законно ли это и чем это грозит?

Добрый вечер, Кристина!

Перевод небольших сумм денег на карту с последующим переводом другим людям — это распространенный метод отмывания денег, используемый преступниками. Такая схема часто применяется для сокрытия следов нелегальных операций, уклонения от налогов или финансирования криминальной деятельности.

Возможные риски и последствия:
Уголовная ответственность: Участие в схемах перевода денег может привести к обвинениям в пособничестве преступлениям, связанным с финансовыми нарушениями, включая уголовные статьи за содействие незаконным операциям.
Проблемы с банками: Банки внимательно отслеживают подобные операции, и многократные мелкие переводы могут привести к заморозке счета, проведению проверки или полному закрытию банковского обслуживания.
Потеря собственных средств: Нередко организаторы таких схем обманывают участников, выводя деньги и оставляя пользователей без возмещения убытков.
Психологическое давление: Организаторы могут оказывать давление, убеждая продолжать работу, обещая большие вознаграждения, что увеличивает риск вовлечения в серьезные финансовые и юридические неприятности.
Разрыв отношений: Подобные схемы могут привести к проблемам с друзьями и родственниками, узнавшими о вовлечении в сомнительную деятельность.
Советы для вашей знакомой:
Немедленно прекратите участие в схеме.
Свяжитесь с банком и объясните ситуацию, заблокировав карту и проверив историю транзакций.
Если чувствуете угрозу или давление, обратитесь в полицию с соответствующим заявлением.
Будьте бдительны и критичны ко всему, что кажется слишком выгодным или простым.
Лучше избегать участия в любых схемах, обещающих легкий заработок, особенно если речь идет о переводе чужих денег.
 

Буду благодарна за оценку моего ответа!