8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
900 ₽
Вопрос решен

Каковы мои риски по получению требований от ФНС после моих же пояснений банку?

Тема: блокировка счета по 115-ФЗ, неверные пояснения банку

Здравствуйте, прошу вас срочно проконсультировать по ситуации с блокировкой счета в Тинькофф банке. Я уже совершил ошибку, отправив банку неверные пояснения, и сейчас мне нужна стратегия, как минимизировать ущерб.

Хронология:

Банк заблокировал операции по счету и запросил пояснения о поступлениях.

По ошибке я отправил им первичное пояснение, где указал, что:

Занимался партнерским маркетингом (gamesport.com).

Получал выплаты от партнерских программ на карту.

Использовал счет для покупки криптовалюты (USDT) через P2P-сервис (Telegram CryptoBot) для инвестиций в игровые предметы (скины).

(Текст моего первого сообщения прилагаю).

Банк не заблокировал счет окончательно, а прислал уточняющий запрос с требованием дать пояснения и предоставить документы по конкретным операциям за январь-март 2024 года.

Суть операций (реальная):

Поступления от физлиц (4 чел. ~300к руб.): Это были выплаты от партнерской программы, которые я по глупости получал на карту как физлицо.

Поступление от Юрия Иванова (100к): Это была продажа мной USDT через P2P.

Поступление от ИП Козлова (58.5к): Это также выплата от другой партнерки, оформленная через ИП коллеги.

Внесение наличных 657к: Это накопления, часть из которых — средства от описанных выше операций после обналичивания.

Мой главный вопрос и цель:

Учитывая, что я уже раскрыл банку информацию о партнерках и крипте в первом сообщении, какой должна быть моя окончательная версия пояснений на новый запрос?

Я подготовил два варианта, но не знаю, какой из них менее рискованный в моей ситуации, или возможно, вы предложите третий.

Вариант А (Минимизация рисков): Дать максимально "безопасные" пояснения: "возврат долгов", "продажа личного имущества", "подарки", полностью исключив упоминание партнерок, услуг и крипты.

Вариант Б (Частичное признание): Объяснить часть операций как "разовые услуги по продвижению", а операцию с 100к — как "продажа электроники", но исключить упоминание USDT.

Мне критически важно понять:

Какой вариант ответа банку сейчас является наименее рискованным, учитывая мою первоначальную "явку с повинной"?

Могу ли я вообще как-то "отыграть назад" информацию о партнерках и крипте из первого сообщения, или она уже приговор?

Каковы мои риски по получению требований от ФНС после моих же пояснений банку?

Готов предоставить все дополнительные детали и оперативно оплатить ваши услуги по разработке стратегии и текста ответа банку.

С уважением,

Кирилл, +79687877042

Показать полностью
, Кирилл, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

       Добрый день. 

       В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

     Основная проблема что пояснения уже были даны. Любое изменение пояснений будет банком сейчас рассматриваться как обман и отказ от предоставлении достоверных данных.Давать банку какие либо пояснения стоило после того как проконсультируетесь, а не до того. Сейчас же Вы в любом случае связаны первоначальными пояснениями.

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы дали уже, запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Кирилл
Кирилл
Клиент, г. Москва
Хорошо, написал вам в чат

Что касается налоговых рисков — скажем в 2023 г. информация полученная одним из банков от клиентов о получении средств за продажу.криптовалюты стала известна ФНС, в связи с чем нескольким моим клиентам поступали соответствующие запросы ФНС по декларированию доходов от продажи криптовалюты и оплате налогов

1
0
1
0
Похожие вопросы
Налоговое право
В какой момент можно закрыть ИП (собиралась это делать еще до пришедших требований)?
Добрый день! У меня открыто ИП по грузоперевозкам. Работала по Патенту до 30.06.2025 года. До сентября 2023 года был оформлен сотрудник. Официально сотрудников больше не было устроено. 10 октября 2025 года поступили требования от налоговой о представлении пояснений по 6-НДФЛ и расчету страховых взносов. Денежные средства снимались на личную карту по зарплатному проекту сбербанка. Дала пояснения налоговой, что денежные средства снимались на личную карту на личные нужды. После этого раздался звонок от налоговой (20.10.2025), с требованием предоставить уточненную 6-НДФЛ и РСВ. Пояснения их не устроили, начали задавать вопросы о том сама ли я вожу машину и есть ли у меня права. С 30.06.2025 года - деятельность ИП не ведется. Отчеты сдавала нулевые. За себя налоги заплатила, патент тоже по налогам закрыт. Что делать в такой ситуации? В какой момент можно закрыть ИП (собиралась это делать еще до пришедших требований)? Я готова признать свою не правоту в данном вопросе, уплатить налоги и взносы, но не понимаю каким образом это совместить еще с отчетностью в пфр и сфр (не сдавала) и оплатить взносы туда.
, вопрос №4725980, Дарья, г. Москва
Гражданское право
Я взяла кредит в 150 тысяч рублей, должна была вернуть 250, была оформлена страховка, два месяца я выплачивала
Здравствуйте. Я онко-больная,с другими, тяжёлыми осложнениями,по доверенности все документы отвозит в суд племянница. На меня подал в суд "Совкомбанк"(Мировой я выиграла),далее они подали в районный. Я взяла кредит в 150 тысяч рублей,должна была вернуть 250,была оформлена страховка,два месяца я выплачивала раньше срока,на диспансеризации мне поставили диагноз онкология,я сразу сообщила в банк(подала заявление на выплату страхового случая),в течении четырёх месяцев я звонила,писала,умоляла,ездила племянница,по прошествии четырёх месяцев выплатили,тут же забрали,и подали на меня в суд с требованием выплаты всех пророков,сумма кредита,который уже взяли и всех расходов обращения в суд,суд длится больше года(год и четкое месяца),судья просто ничего не делала,тянула время,я три раза обращалась к секретарю Председателя суда,после этого дело двигалось,судья принимала решение(после всех моих доводов,у меня всё подтверждено документами) в пользу банка,апелляционную жалобу не приняли,написали что племянница должна предоставить удостоверение юриста,она не юрист. Пожалуйста,помогите ради Бога,не знаю что делать дальше,я защищаю себя сама,живу на пенсию по инвалидности,в Кассационный суд подавать нужно? Исправление апелляционной жалобы я пропустила,мне её не вернули. Спасибо за помощь,заранее благодарю вас.
, вопрос №4725829, Ирина, г. Москва
Автомобильное право
После гибели матери ко мне обратилась юридическая фирма и предложила помощь в организации страховой выплаты
Здравствуйте. После гибели матери ко мне обратилась юридическая фирма и предложила помощь в организации страховой выплаты ОСАГО 475 000 Кроме меня потерпевшей была признана и другая родственница, которая не обратилась за страховой выплатой. Страховую выплату я получила, по договору с юр компанией заплатила им за их услуги 40 000 денежным переводом. Прошло полтора года как мне неожиданно пришёл иск с требованием второй родственницы выплатить ей половину страховой выплаты и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере около 60 000 руб. на что я обратила внимание суда о том что не был с соблюдён до судебной порядок урегулирования а также с моей стороны не было злого умысла так как я добросовестно подала заявление а вторая родственница его не подавала. Однако, согласно закону вторая родственница действительно имеет право обратиться к тем родственникам которой страх. выплату получили и путём до судебного урегулирования или в суде получить свою часть. Проценты мне насчитали со дня когда я обратилась с заявлением на выплату в страховую компанию. Апелляционный суд поддержал решение суда первой инстанции относительно процентов и того что не были учтены мои расходы 40 000 на выплату юридической компании а также проигнорировал отсутствие до судебного порядка урегулирования. Также, мои доводы о том, что денежные средства были потрачены на похороны и два года содержание общего имущества были проигнорированы. Каковы мои шансы в кассационной инстанции добиться по какому-либо из пунктов пересмотра дела и какие доводы предъявлять?
, вопрос №4725728, Анна, г. Краснодар
Военное право
Получение военного билета после 30 лет и постановка на воинский учет
Получение военного билета после 30 лет и постановка на воинский учет
, вопрос №4724984, Венера, г. Казань
Медицинское право
В Приказе Минздрава России № 1130н от 20.10.2020 ("Порядок оказания медицинской помощи по профилю акушерство и
Тема: Нарушение профессиональных обязанностей врачом ультразвуковой диагностики и проведение пальпации молочных желёз без соответствующих полномочий и согласия пациента. 1. Краткое описание ситуации Во время прохождения ультразвукового исследования молочных желёз у врача ультразвуковой диагностики (УЗД) мной была замечена следующая ситуация: до начала УЗИ врач без предварительного объяснения действий, без участия медицинской сестры и без моего согласия начал проводить пальпацию (ощупывание) моих молочных желёз. Пальпация не была частью процедуры ультразвукового исследования, и в протоколе УЗИ или медицинской карте данный факт не отражён. После процедуры врач не дал пояснений относительно цели пальпации и не указал её результаты в документе. Позднее я выяснила, что пальпация молочных желёз не относится к компетенции врача ультразвуковой диагностики и может выполняться только в рамках клинического осмотра профильным специалистом (маммологом, онкологом, акушером-гинекологом). 2. Суть нарушения 1. Превышение профессиональных полномочий. Согласно профессиональному стандарту “Врач ультразвуковой диагностики” (Приказ Минтруда РФ № 188н от 16.03.2021), к трудовым функциям врача УЗД относятся проведение УЗ-исследований, интерпретация изображений и оформление протокола. Физикальные методы обследования (осмотр, пальпация, перкуссия и аускультация) в перечень его обязанностей не входят. 2. Нарушение порядка оказания медицинской помощи. В Приказе Минздрава России № 1130н от 20.10.2020 (“Порядок оказания медицинской помощи по профилю акушерство и гинекология”) указано, что осмотр и пальпация молочных желёз выполняются в рамках клинического приёма профильным врачом, а не при проведении инструментального исследования (УЗИ). 3. Отсутствие правовых оснований для медицинского вмешательства. В соответствии со ст. 20 Федерального закона № 323-ФЗ (“Об основах охраны здоровья граждан в РФ”) любое медицинское вмешательство проводится только после получения информированного добровольного согласия пациента. Пальпация молочных желёз относится к медицинскому вмешательству, так как предполагает физический контакт с телом пациента. 4. Нарушение правил ведения медицинской документации. Согласно Приказу Минздрава России № 834н от 15.12.2014, все выполненные медицинские манипуляции подлежат обязательному отражению в медицинской карте (форма 025/у). В моём случае запись о пальпации отсутствует, что также является нарушением. 3. Юридическая квалификация Суммируя вышеизложенное, действия врача УЗД могут быть квалифицированы как: • Нарушение профессиональных обязанностей и этических норм медицинского работника; • Нарушение права пациента на информированное согласие (ст. 20 ФЗ-323); • Выход за пределы профессиональных полномочий, предусмотренных профстандартом; • Нарушение порядка оказания медицинской помощи и ведения медицинской документации. 4. Прошу юридически оценить возможность и целесообразность: 1. Подготовки официального обращения в Росздравнадзор для проведения проверки действий врача и медицинской организации. 2. При необходимости — подготовки заявления в прокуратуру по факту возможного нарушения профессиональных обязанностей и медицинской этики. 3. Определения правовых перспектив защиты моих прав в случае, если потребуется возмещение морального вреда или дисциплинарное взыскание в отношении врача. 4. Разработать стратегию общения с врачом, если он: • будет отрицать факт пальпации; • попытается оправдать свои действия как «часть обследования»; • предложит «урегулировать» ситуацию без официального разбирательства. Мне важно понимать, как корректно и юридически безопасно выстраивать общение в подобной ситуации — какие фразы можно использовать, что фиксировать письменно, а что не стоит обсуждать устно. 5. Приложения Протокол УЗИ (вышлю при консультации); ФИО врача Трипатхи Санджай и название медицинской организации CMD центр молекулярной диагностики 2-й Грайвороновский проезд 44 корп. 1; Дата и время проведения процедуры 17.10.2025 в 12:00; 6. Цель обращения Прошу рассмотреть описанную ситуацию с правовой точки зрения, подготовить необходимые юридические документы, обращение в контролирующие органы и помочь выстроить безопасную стратегию взаимодействия с врачом и медицинской организацией, чтобы защитить мои права и привлечь виновное лицо к ответственности.
, вопрос №4724934, Екатерина, г. Иркутск
Дата обновления страницы 22.10.2025