Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

700 ₽

Вопрос решен

Что делать при блокировке карт Kaspi и BCC после p2p переводов?

Делал переводы p2p через Каспи, Береке и БЦК, входящих переводов у меня не было. Только исходящие, каспи заблокировали карту. Затем следом при попытке перевода по номеру телефона, заблокировали БЦК. Что лучше делать в такой ситуации? Я давний клиент банков, потребность в p2p возникла разово.

25 октября 2025, 17:49, Илья, г. Москва

финансовый мониторинг блокировка карты банковское право p2p переводы

Елена Усольцева

Юрист, г. Москва

Здравствуйте, Илья!

Что лучше делать в такой ситуации? Я давний клиент банков, потребность в p2p возникла разово.

Банки вправе контролировать финансовые потоки клиентов в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Ваша задача — показать банку, что операции были совершены добросовестно и не нарушают законодательство.

Свяжитесь с поддержкой банка, выпустившего вашу карту, и выясните причину блокировки. Банки обязаны информировать клиента о причинах ограничений по карте.

Можете направить письменное обращение в банк с просьбой разъяснить причины блокировки и снять ограничения. Объясните ситуацию подробно и приложите необходимые документы.

Если банк отказывается восстановить доступ к средствам или не даёт обоснованного объяснения, обратитесь в Банк России через онлайн-приемную на официальном сайте регулятора. Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и может принять меры в защиту прав потребителей финансовых услуг.

25 октября 2025, 19:41

Ответ неверен. Ни 115-ФЗ, ни ЦБ РФ никакого отношения к ситуации клиента не имеют. Речь о банках РК.

26 октября 2025, 01:37

Добрый день.

Первая ответившая дает ошибочный ответ и просто не понимает что речь идет о Казахстане, где 115-ФЗ о котором она пишет и ЦБ РФ, в который она советует обратиться не имеют никакого значения. Речь идет о блокировке в рамках Закона РК О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Прежде всего необходимо обратиться в банк и выяснить причину принятия мер банком Каспи. Предполагаю что в Береке и БЦК уже провели блокировки вслед за ним. После определить стратегию поведения с банками и направить пояснения и документы подтверждающие прозрачность и легальность переводов от Вас. Важно понимание что блокировка может наступить не только в случке переводов Вам, но и массовых переводов от Вас, либо переводов на какую то карту, держатель которой уже находится в списках с ограничением фин.операций.

Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

26 октября 2025, 01:35

Похожие вопросы

Трудовое право

Что делать в данной ситуации я даже не представляю

Здравствуйте. Такая ситуация. Мой работодатель работает через Газпромбанк, а я получаю заработную плату на Тиньков банк. Страну отмечу я имею задолженность по исполнительным листам. Мой работодатель отправил платёжное поручение с указанием вида дохода, но банк посредник сделал перевод без указания вида дохода, что привело к списанию всей заработной платы(аванса) Я прикреплю файл что отправил работодатель в первом фото и как пришли денежные средства мне на счёт. Что делать в данной ситуации я даже не представляю. Подскажите пожалуйста.

10 февраля, 05:41, вопрос №4852479, Павел, г. Москва

3 ответа

1150 ₽

Вопрос решен

Хищения

Какие я должен предпринимать действия в такой ситуации?

Снимал гараж для хранения инструмента. Арендодатель постоянно необоснованно повышал стоимость аренды. Когда стоимость старого неотапливаемого гаража дошла до 20000р/мес, а начиналась с 6000р Я сообщил что дальше по такой стоимости снимать не буду и буду искать другой. Предупредил об этом я более чем за месяц. Недавно арендодатель написала мне что не хочет меня "отпускать", и что я ей нужен, естественно ей нужен не я, а деньги за аренду. Теперь срок оплаченной ареды подходит к концу. 10-го числа если быть точным. Несколько дней назад я вывез из него свои инструменты, прибрался в нем, сфотографировал и снял видео. Отправил арендодателю фото и видео освобожденного гаража, и написал что готов ей передать ключи. И началось самое интересное. Меня начали обвинять в краже имущества, которое якобы было в гараже. Прислала мне видео, которое было снято неизвестно когда, на котором в гараже находится много разных коробок, стекол и пр. Но когда я брал в аренду гараж это ничего не было. В общем меня пытаются обвинить в хищении того, чего в гараже не было. Какие я должен предпринимать действия в такой ситуации? Договора аренды у меня нет. Я не помню был ли он в обще. Т.к. снимал я его в течение 6 лет и уже не помню был ли он. Склонен полагать что не было. Т.к. обычно я все документы храню.

09 февраля, 18:39, вопрос №4852206, Николай, г. Санкт-Петербург

4 ответа

Медицинское право

Как в такой ситуации родственнику ПОЛУЧИТЬ ДОВЕРЕННОСТЬ от пациента больницы?

1.Что делать, если нотариус отказывается выезжать в психиатрическую больницу к гражданину? (аналогичный вопрос уже был 03 ноября 2017, 06:05, Всеволод, г. Волгоград . Но юрист Владимир Мурашко из Краснодара, я считаю, НЕ ДАЛ ОТВЕТ на поставленный вопрос). 2. Как в такой ситуации родственнику ПОЛУЧИТЬ ДОВЕРЕННОСТЬ от пациента больницы?

09 февраля, 14:47, вопрос №4851796, Ольга, г. Москва

1 ответ

Наследство

Что делать в такой ситуации, как восстановить?

Здравствуйте!Умер сын,подали заявление на наследство,теперь чтобы принять необходимо его свидетельство о рождении,оно потерялось,найти не можем,восстановить тоже,тк родился он ,когда жили в Южноукраинске Николаевская область.Сюда в в Крым приехал,когда было ему 9 лет.В паспортах он вписан в украинских,но это сказали не имеет значение,есть копия свидетельства о рождении,тоже сказали не пойдет,нужен оригинал,пробовали через госуслуги тоже нет.Что делать в такой ситуации,как восстановить?

09 февраля, 14:40, вопрос №4851785, Елена, г. Москва

1 ответ

Семейное право

Что мне делать в такой ситуации?

Здравствуйте. Мы с бывшей гражданской женой расстались , у нас с ней есть ребенок , я за ребенка исправно плачу алименты , но она не может успокоиться , и хочу еще больше денег, еще и тераризирует чуть ли не каждый день по телефону что не даст мне спокойной жизни! Что мне делать в такой ситуации?

09 февраля, 07:16, вопрос №4851260, Дмитрий, г. Москва

3 ответа