8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
1400 ₽
Вопрос решен

Чем подробнее вы расскажете нам о сделке, тем лучше мы сможем разобраться в ситуации

Мне пришло от Т Банк про деньги которые они говорят поступили с онлайн казино какие меры мне предпринять

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 07.11.2025 пришлите в этот чат:

1. Расскажите о целях поступлений денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие эти поступления. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.

2. Расскажите о целях переводов денег в адрес третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие переводы, снятие наличных денег. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.

3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Т-Банке. Например:

- Справка о доходах 2-НДФЛ,

- Налоговая декларация 3-НДФЛ,

- Документы, подтверждающие продажу имущества,

- Если вы оформлены как самозанятый, то предоставьте справку о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год,

- Если вы оформлены как индивидуальный предприниматель, предоставьте налоговые декларации за последние 3 месяца и др.

4. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.

5. - Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения и расходные операции) за 01.08.25 - 01.11.25, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, номер телефона, реквизиты карт и т.д.).

- Скриншоты из личного кабинета онлайн-казино/ букмекерских контор, где видны входящие и исходящие операции за 01.08.25 - 01.11.25.

- Историю рассчитанных пари/быстрых игр за 01.08.25 - 01.11.25 (при наличии).

6. Загрузите или пришлите в чат:

— Приемо-сдаточный акт (ПСА) по сделкам с R M K SMOLENSK RUS от 29.10.2025 10:13:15 на 100 018,20;

— Пояснения в любой форме о том, откуда у вас лом — например, вы купили его на Авито или разобрали старый гараж;

— Подтверждение того, что сделка по продаже лома реальна — нам подойдут любые доказательства, например, переписка с покупателем в мессенджере, фото/видео лома или места, где вы его хранили, подтверждение поездки на грузовом такси для перевозки лома;

— Пояснения в любой форме о том, куда вы потратили прибыль от продажи лома.

Для нас главное — подтвердить, что вы действительно продали лом конкретному контрагенту и получили за это деньги. Чем подробнее вы расскажете нам о сделке, тем лучше мы сможем разобраться в ситуации.

7. Выписки по всем расчетным счетам в ВТБ, ПСБ, Озон Банк за последние 3 месяца, с которых вам поступают денежные средства в Т-Банк. В них должны быть ИНН отправителей и назначения платежей.

8. Документы, обосновывающие поступления денег от ИП АНДРОНОВ РОМАН ПАВЛОВИЧ (ИНН 520205705720), ИП ПРОНИН СЕРГЕЙ ВАЛЕРЬЕВИЧ (ИНН 522103648428), ИП ДМИТРИШИН СЕРГЕЙ СЕРГЕЕВИЧ (ИНН 540232525254), ИП КОСОЛАПОВ ПАВЕЛ ВЛАДИМИРОВИЧ (ИНН 744844805726), ИП ОРЛОВ ДМИТРИЙ АЛЕКСЕЕВИЧ (ИНН 292001939128) за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями.

Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Показать полностью
Уточнение от клиента
Эти деньги поступили от выигрыша в онлайн казино, но я как понял это нелигально из-за этого я обратился к вам, нужен четкий ответ как и что сделать чтобы не было в мою сторону проблем
, Тимур, г. Иркутск
Андрей Рубцов
Андрей Рубцов
Юрист, г. Хабаровск
рейтинг 7.2

Добрый день. Т-Банк выявил операции, которые могут быть связаны с азартными играми и отмыванием денег. По закону 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан проверять подозрительные транзакции.

Банк имеет право на это запрашивать.
Это не мошенничество и не угроза. Банк действует в рамках закона 115-ФЗ и указаний Центрального банка РФ. Если вы не предоставите документы — банк может ограничить операции по счету или заблокировать его полностью.

Что вам нужно предпринять:
Не игнорируйте запрос — срок 07.11.2025. Соберите и предоставьте документы, указанные в письме.

0
0
0
0

Онлайн-казино в России запрещены на законодательном уровне согласно Федеральному закону № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» (от 29.12.2006). Азартные игры разрешены только в специальных игорных зонах.

Из статьи 15.1 указанного закона также следует, что действует запрет на онлайн-азартные игры в интернете, кроме лицензированных букмекерских контор и тотализаторов. Онлайн-казино без лицензии нелегальны.

Проверьте на сайте ФНС (nalog.ru) или ЕРАИ (erai.ru) — есть ли лицензия. Если букмекер (например 1xStavka, Fonbet) — законно.

Предоставьте банку скриншоты из личного кабинета казино с ФИО, операциями за требуемый период. Укажите, что средства — выигрыш от ставок. Если легально — приложите подтверждение лицензии.

Уплатите налог от выигрыша и подайте 3-НДФЛ в ФНС (ст. 229 НК РФ). Если налог уже удержан — запросите справку у организатора (казино).

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

   Добрый день. 

  В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  геймблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

       По р2р переводам особое значение имеет то насколько они подпадали под действие мтодически рекомендаций ЦБ 16-МР www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/402681450/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы дали уже, запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

2
0
2
0

Эти деньги поступили от выигрыша в онлайн казино, но я как понял это нелигально из-за этого я обратился к вам, нужен четкий ответ как и что сделать чтобы не было в мою сторону проблем

Да, зарубежные онлайн казино с точки зрения законов РФ нелегальны. Делая ставки в них или получая выигрыши Вы, не смотря на то что не совершаете уголовного или административного  нарушения, участвуете в транзакциях незаконных организаций. Это является одним из оснований для блокировки Вашего счета. Кроме того транзакции идут у Вас через Р2Р операции, что является самостоятельным фактором риска. При этом дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

0
0
0
0
Юрий Колковский
Юрий Колковский
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.3
Эксперт

Здравствуйте.

Проблема состоит в том, что операции связанные с онлайн-казино действительно с точки зрения ЦБ РФ являются подозрительными. А подозрительные операции в соответствии с положениями ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ влекут за собой обязательные действия банка по запросу у клиента их экономического смысла.

Именно это у Вас и произошло — комплаенс банка выявил подозрительную операцию (операции) по Вашему счету и направил в Ваш адрес запрос.

Первое, что необходимо уяснить для себя — отвечать необходимо. Совершать действия по закрытию счета нельзя, поскольку это приведет к попаданию Вас в так называемый «черный список», что закроет Вам путь к открытию счетов в подавляющем большинстве банков.

Учитывая, что Вы действительно получали деньги от операций с онлайн-казино, которые на територии нашей страны нелегальны, и Вы не можете иным образом объяснить экономическую сущность данных операций, Вам придется во-первых, дать пояснения, из которых будет усматриваться, что данные операции являтся разовыми, производились Вами ввиду незнания того факта, что такие операции являются подозрительными. А во-вторых, поскольку Вы сейчас разобрались в вопросе, то просите банк не прерывать с Вами отношений банковского счета, и гарантируете, что в будущем таких операций с Вашей стороны не будет.

Никто не может гарантировать Вам, что банк обязательно пойдет Вам навстречу, но по крайней мере Вы сделаете со своей стороны все возможное для того, чтобы отношения сохранить. Другого варианта в общем-то и нет. 

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.  

0
0
0
0
Тимур
Тимур
Клиент, г. Иркутск
Давайте попробуем решить мою проблему )

Решение Вашей проблемы требует изучения обстоятельств в целом, проведенных транзакций, которые заинтересовали комплаенс банка. Все это возможно сделать в рамках персональной консультации в чате. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Как мне быть, и правильно поступить в данной ситуации
Здравствуйте. Я замужем, был любовник и по моей инициативе мы расстались, расставание он пережил очень бурно, болезненно. Он мужчина в возрасте. Я задолжала ему денег, как он говорит больше 50 тысяч рублей. И теперь он мне угрожает судом. У меня таких денег нет, он это знает, и специально грозит мне судом, угрожал что расскажет мужу, придет ко мне на работу. Я не отказываюсь вернуть деньги ему, но пока у меня финансовые трудности. Как мне быть, и правильно поступить в данной ситуации.
, вопрос №4740574, Фаягуль, снт. Волга
Авторские и смежные права
Помогите, пожалуйста, что делать дальше и как быть в такой ситуации?
Искала на hh. ru работу "Менеджер маркетплейсов". "Нашла" только девушка написала, что по данной вакансии нет мест и дала контакты, указав что тоже можно заработать. Я решила узнать. Далее открыла брокерский счёт, прошла верификацию. Вложила 10 000 руб. С 29.09 по 28.10 открывали сделки с помощью аналитика. Созвонивались через приложение Gem Space. "Qick" - так называлось приложение, где открывали сделки. 10000 - этого было мало и они( аналитик, затем его помощник) попросили ещё добавить 10000, чтоб зарабатывать больше. Как они объясняли- 80% дохода я беру себе, 20%- перевожу им. Я сказала, что у меня нет возможности пополнить счет, на что они предложили его закрыть и открыть вновь, когда будет финансовая возможность. Далее со мной стал работать другой человек, чтоб закрыть счёт. Он ничего не объясняя диктовал мне что делать с демонстрацией экрана Нужно было отменить кредитное плечо. До этого мне никто ничего не объяснял. Получилось так, что под руководством этого человека я открыла дебетовые счет в ОТП банке, попыталась туда перевести деньги в размере 100.000 т. р с кредитной карты. Банк не дал сделать перевод и всë заблокировали. Я просила объяснить для чего я это делаю, мне объяснили, что это нужно для синхронизации и товарооборота. Я ничего не понимаю, просила объяснить простым языком на что получила ответ: "Какой смысл в понимании если вы все равно будете делать все со мной?". В банке, когда делала разблокировку и заказ новой карты, я ничего не сказала про эту историю. Человек, который работал со мной сказал, что если в банке узнают то заморозят все счета надолго. Так же он сообщил, что если счет останется не закрытым, то будут капать проценты. Я боюсь с ними дальше общаться, потому что не понимаю ничего и не знаю что будет с моими деньгами. Помогите, пожалуйста, что делать дальше и как быть в такой ситуации? Что делать с этим счëтом? Самостоятельно я сделать ничего не смогу. Первый скриншот- это мы сделали с человеком, который мне помогает закрыть счёт, раньше этого ( то что на фото) не было. Второй скрин - это тот счёт, с которым я работала. Помогите, пожалуйста, разобраться.
, вопрос №4739248, Марина, г. Киров
Получение образования
Подскажите, пожалуйста, как быть в такой ситуации?
Сын обучается в компьютерной академии. При заключении договора, я выбрала оплату 2 раза в год (по семестрам). В данный момент нам предложили перейти в другую группу, в связи с расформированием нашей группы (осталось мало детей). Выбора нам не оставили, пришлось перевестись. При обсуждении перевода, нас не предупредили, что в этом учебном году нужно будет оплачивать не 2 семестра, а 3! Потому что группа, в которую мы перешли, прошла больший объем материала. У меня оплачен семестр, то есть до января. Но в связи с тем, что у этой группы другой график оплаты, моему сыну заблокировали личный кабинет (там все учебные материалы для выполнения заданий), объясняя это тем, что я просрочила оплату. По договору оплата не увеличивается до конца обучения. Никаких дополнительных соглашений я не подписывала. И также по договору они имеют право отчислить сына за неуплату. Подскажите, пожалуйста, как быть в такой ситуации?
, вопрос №4739167, Татьяна, г. Москва
Исполнительное производство
Здравствуйте, помогите разобраться что мне делать теперь?
Здравствуйте, помогите разобраться что мне делать теперь? Я захотела закрыть счёт на бирже, и снять свои деньги обратно. Мне сказали что это невозможно, надо делать сначало что указано в письме. С консультантом мы открыли кошелек, перевили ещё сумму на эту биржу. Потом мне сказали что ждать письма, и мы закроем счёт, и переведем мои деньги на мой счёт, но я ввела не правильно 2 раза ключ, мне сказали что теперь только через доверительное лицо, у кого нет просрочке по кредитом, мне удастся закрыть этот счёт, и вернуть мои день. Ваши данные были просмотрены и изучены. На данный момент у вас есть одна действующая учетная запись европейского стандарта. Чтобы закрыть и синхронизировать эту учетную запись, вам необходимо отменить кредитное плечо вашей учетной записи. Ваше кредитное плечо на данный момент составляет 1x100.Вам необходимо следовать следующим инструкциям для синхронизации и вывода средств. Ваш долг: $24 921 Инструкции по выполнению этой процедуры: Произведите синхронизацию любых Ваших банковских сберегательных, накопительных, депозитных, карточных счетов с тем банком на который Вы будете принимать платеж, банк на который Вы будете выводить средства синхронизируйте с Вашим брокерским счетом, произведите торговый оборот между своими счетами. В вашем банке, в разделе кредиты, отмените кредитное плечо, подав заявку и получив технический отказ от банка. Необходимо иметь скриншот в качестве подтверждения правильно выполненного технического сбоя. Если банк подтвердит заявку, вам необходимо подтвердить решение и подготовиться к объединению вашего банка и ваших счетов. После отправки заявки сбросьте баланс, связав свой банк и учетную запись. Напишите письмо о том, что вы завершаете процедуру. После правильно выполненных действий ваши средства будут зачислены на ваши банковские реквизиты в течение 3 часов. Вам необходимо выполнить эту процедуру в течение 24 часов. По истечении этого срока ваша заявка будет отменена, учетная запись будет передана исполнительной службе. В связи с текущей ситуацией в отношении Российской Федерации, согласно решению регулирующего органа (Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC)) от 24.02.2022 все торговые счета, которые были зарегистрированы гражданами Российской Федерации, не могут получить доступ к финансовым продуктам компании. Было введено специальное регулирование для вывода финансовых средств на территорию Российской Федерации. Вам, как участнику рынка ценных бумаг и валюты, а также пользователю торгового терминала, необходимо отменить кредитное плечо, которое вы использовали во время торговли. Кредитное плечо означает использование капитала, заимствованного у брокера, при открытии позиции. Время от времени трейдеры могут, при желании, применять кредитное плечо, чтобы инвестировать больше средств с минимальным использованием собственного капитала в рамках своей инвестиционной стратегии. Кредитное плечо применяется в размере, кратном капиталу, инвестированному трейдером (например, x2, x5 или более), и брокер предоставляет эту сумму трейдеру по фиксированной ставке. Ваше кредитное плечо составляет x100. В противном случае, если вы не покроете убытки компании, против вас будет подан иск за использование финансов компании в личных целях и распоряжение ими. После вынесения судебного решения должнику по месту жительства направляется соответствующее уведомление. Затем дело передается в SSP — Службу судебных приставов. Исполнительное производство по взысканию задолженности возбуждено в SSP. Применяются меры, направленные на принуждение должника к погашению долга, в крайних случаях – принудительное взыскание или наложение ареста на имущество. Судебные приставы могут применить следующие меры: Запретить выезд за границу. Человека добавляют в базу данных должников, и его не пропустят на границе до тех пор, пока долг не будет погашен. Принудительно взыскать долг. Это работает, если должник работает, имеет банковские счета или депозиты. Судебные приставы рассылают свои уведомления во все банки и в бухгалтерию по месту работы данного лица. Далее организации обязаны ответить: Бухгалтерия автоматически удерживает 50% средств из зарплаты должника для погашения долга; банк списывает средства с карты или счета. 1) 174 УК РФ — совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом 2) 205 УК РФ - Под финансированием терроризма в Уголовном кодексе Российской Федерации понимается предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки или совершения хотя бы одного из преступлений террористической направленности 3) 275 УК РФ «Государственная измена» - По ней грозит наказание до 20 лет лишения свободы. При этом финансирование националистических батальонов и организаций может грозить наказанием вплоть до 10 лет лишения свободы. В ведомстве добавили, что финансирование террористических организаций попадает под ч. 1.1 ст 205.1 УК РФ («Содействие террористической деятельности»). Статья предусматривает наказание от 8 до 10 лет лишения свободы. Отмечается, что федеральная служба по финансовому мониторингу уже выявила ряд операций, которые были связаны с финансированием терроризма, экстремизма и иной деятельности, посягающей на государственную безопасность. Уголовный кодекс РФ 2023 Уголовный кодекс РФ 2023 Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем Новая редакция Статьи 17 УК РФ с Комментариями и последними поправками на 2022 год. УК РФ Статья 205.1. Содействие террористической деятельности УК РФ Статья 205.1. Содействие террористической деятельности (в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 1. Склонение, вербовка или иное вовлечение лица в совершение хотя бы одного из преступлений,... УК РФ Статья 275. Государственная измена УК РФ Статья 275. Государственная измена (в ред. Федерального закона от 14.07.2022 N 260-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) Государственная измена, то есть совершенные гражданином Российской Федерации шпионаж, выдача иностранному государству,... Уголовный кодекс РФ 2023 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем Новая редакция Статьи 17 УК РФ с
, вопрос №4738922, Ольга, г. Екатеринбург
Социальное обеспечение
В связи с вышеизложенным, прошу вас помочь мне разобраться в данной ситуации и подтвердить или опровергнуть
Я учусь в 10 классе в государственной школе. Мне 17 лет и я получаю пенсию по потере кормильца. Планирую переходить на семейную форму образования и прикрепляться к той же школе, чтобы сдавать аттестации очно. Для этого мы с отцом ходили в управление образованием. Там в переходе на семейную форму нам отказали, хотя позже выяснилось, что по закону, вроде как, не имели права. И вот мы снова собирались подавать предупреждение о переходе на СО, только уже в письменном виде, чтобы никаких отказов не было. Но появилась другая проблема: нам говорят, что на семейной форме образования после совершеннолетия пенсию по потере кормильца выплачивать перестанут, поясняя это ст. 10 Федерального закона №400-ФЗ, где указано, что выплата пенсии продлевается до 23 лет, если совершеннолетний ребенок умершего кормильца обучается по очной форме в образовательной организации. По сути, ни слова о СО. Я изучила этот вопрос и выяснила, что ПФР для продления выплаты пенсии смотрят лишь на один главный документ – на справку, которую нужно будет предоставлять из учреждения, в котором я обучаюсь. И я имею полное право попросить указать в ней, что я обучаюсь по очной форме (подтверждается Письмом Минобрнауки России от 15.11.2013 N НТ-1139/08), т.к я и зачислена в школу на очную форму, а семейная форма — это лишь способ освоения программы, который я для себя выбрала. В связи с вышеизложенным, прошу вас помочь мне разобраться в данной ситуации и подтвердить или опровергнуть мои выводы относительно возможности получения пенсии по потере кормильца при переходе на семейную форму образования. Заранее благодарю вас за помощь и поддержку в решении этого вопроса!
, вопрос №4738672, Мирослава, г. Новодвинск
Дата обновления страницы 07.11.2025