Могут ли быть вопросы от банка, откуда деньги?

Здравствуйте, Богдан! 

В РФ операции с криптовалютой регулируются законом «О ЦФА». Легальный вывод средств возможен только через уполномоченные операторы, прошедшие обязательную идентификацию в Росфинмониторинге. Вывод через иностранные Telegram-боты/обменники этот закон не соблюдает.

Банки обязаны контролировать операции клиентов на предмет отмывания доходов (ФЗ-115). Криптовалюта считается зоной высокого риска. Крупный, неожиданный перевод с неизвестного юрлица/ИП почти наверняка вызовет автоматический запрос.

Если вопрос поступил:

1. Не игнорируйте. Банк может заблокировать операцию или даже счет.

2. Подготовьте документы, подтверждающие легальность происхождения средств:

Выписки от провайдера обмена (из Telegram-бота), показывающие покупку криптовалюты.
Документы, подтверждающие источник фиатных средств, на которые была куплена крипта (например, справка 2-НДФЛ, выписка с зарплатного счета, договор купли-продажи).
Чеки и транзакции из блокчейна, связывающие ваши кошельки.
3. Предоставьте пояснения. Напишите в банк заявление в свободной форме, где укажите, что сумма получена от продажи криптовалюты, источником которой являются ваши личные сбережения (или иной легальный источник), и приложите собранные документы.

Важно! У вас также возникает обязанность задекларировать доход и уплатить НДФЛ (13%). Отсутствие декларации может повлечь налоговую и административную ответственность.

P.S. Напишите мне, если понадобится помощь в составлении заявления в банк.