Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Он заверял, что это абсолютно законно, и даже предоставил мне номер для регистрации карты и адрес, куда её можно было отправить
Здравствуйте
Обращаюсь к вам за помощью в сложной ситуации. Недавно я продал свою карту МТС знакомому, который предложил мне 6000₽. Я, испытывая финансовые трудности, согласился. Он заверял, что это абсолютно законно, и даже предоставил мне номер для регистрации карты и адрес, куда её можно было отправить.
Однако спустя месяц после продажи я столкнулся с блокировками всех своих банковских счетов по статье 161 ФЗ, пункту 11.6. Я не знал, что осуществляя такую сделку, могу нарушить закон, и теперь не знаю, что делать дальше.
Пожалуйста, если вы можете, дайте мне совет о том, как мне лучше всего поступить в данной ситуации. Буду признателен за вашу помощь и профессиональную консультацию.
Спасибо за ваше время.
Ваши банковские счета были заблокированы, скорее всего, на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ). Продажа SIM-карты, даже знакомому, может быть расценена как предоставление доступа к вашим персональным данным и финансовым инструментам, что может быть использовано в противоправных целях.Продажа SIM-карты, особенно если она была оформлена на ваше имя, может рассматриваться как предоставление доступа к вашим персональным данным и, как следствие, к вашим финансовым возможностям. Если ваш знакомый использовал эту SIM-карту для совершения каких-либо незаконных действий, например, для мошеннических операций, это могло привести к тому, что банк, выявив подозрительные транзакции, заблокировал ваши счета в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ.
Статья 7 Закона № 115-ФЗ обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать меры по выявлению и предотвращению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В случае возникновения подозрений банк вправе запрашивать у клиента информацию о происхождении средств и целях операций. Непредоставление такой информации или предоставление сведений, вызывающих сомнения, может привести к блокировке счетов.
Блокировка счетов по статье 161 ФЗ, пункту 11.6, скорее всего, является внутренней процедурой банка, связанной с исполнением требований Закона № 115-ФЗ.Вам необходимо письменно обратиться в банк, который заблокировал ваши счета. Запросите официальное разъяснение причин блокировки и перечень документов, которые необходимо предоставить для разблокировки. Объясните банку, что вы не знали о возможных последствиях продажи SIM-карты и не имели умысла на совершение противоправных действий. Предоставьте всю имеющуюся у вас информацию о продаже карты, включая переписку со знакомым, если она сохранилась.Если вы подозреваете, что ваш знакомый использовал вашу SIM-карту для совершения мошеннических действий, вы можете подать заявление в полицию. Это может помочь в дальнейшем доказывании вашей непричастности к незаконным операциям. Если банк отказывается разблокировать ваши счета, вы можете рассмотреть вариант расторжения договора банковского обслуживания и получения остатка средств. Однако будьте готовы к тому, что банк может внести вас в «черный список», что затруднит открытие счетов в других банках.