Если не согласны с решением, обратитесь в офис банка Ограничения может снять только владелец карты

Здравствуйте, Александр!

Ваша карта заблокирована по закону 115-ФЗ (о противодействии отмыванию), а не 161-ФЗ. Это стандартная реакция банка на рискованные операции, в том числе переводы в онлайн-казино. Чтобы решить проблему, нужно лично обратиться в отделение Сбербанка.

Идите в отделение Сбербанка. Требование банка о личном визите — стандартная процедура. Возьмите с собой паспорт и телефон для подтверждения операций (с кодом из СМС). Если сумма крупная, будьте готовы к разговору с сотрудником службы безопасности.
Честно объясните ситуацию. Сотруднику банка (чаще всего в отделе безопасности) скажите, что переводили деньги на онлайн-казино. Подчеркните, что это была ваша личная активность, и вы не знали о серьезных последствиях для банковского счета.
Не выдумывайте ложных версий. Банк видит все операции. Если вы начнете говорить о «продаже вещей» или «переводах другу», а в выписке будут платежи в казино, вам откажут, так как сочтут за попытку обмана.
Заберите деньги наличными. В 99% случаев после таких операций банк не разблокирует карту. Вас попросят снять остаток средств наличными и закрыть счет. Это стандартная мера — банк прекращает отношения с клиентом, которого считает рисковым.
Если откажут в выдаче наличных (что маловероятно), требуйте письменный отказ и обращайтесь с жалобой в Центральный банк РФ через его онлайн-приемную.

 Важные замечания
Заблокируют ли счета в других банках? Нет, если вы не вносились в специальный регуляторный список ЦБ РФ. Но если откроете счет в новом банке, избегайте операций с казино — их системы тоже отслеживают такие платежи.
Можно ли разблокировать карту? Практически нет. Банк вправе в одностороннем порядке отказаться от обслуживания клиента, чьи операции он считает подозрительными.
Налоговые последствия: Выигрыши в казино в России не облагаются налогом, только если казино легально. Но в вашем случае речь идет не о налогах, а о противодействии отмыванию средств.
Вывод: Ваша основная задача сейчас — получить свои деньги. Идите в отделение Сбербанка с паспортом, честно объясните ситуацию и закройте счет, забрав наличные. Настройтесь на то, что карту разблокировать не удастся, и в будущем избегайте переводов на подобные сайты с банковских карт.

Если у вас остались вопросы по процедуре или нужна помощь в составлении жалобы, обращайтесь.

Если Вам нужна более подробная информация по Вашему вопросу, либо составление документов, а также иные юридические услуги — напишите мне, нажав на кнопку «Общаться в чате».

    Добрый день.

   Вам дали неверный ответ. Ответившая не понимает разницу между 115-ФЗ и 161-ФЗ и блокировками по одному и другому. Для выбора стратегии поведения необходимо прежде всего выяснить на основании чего Вы внесены в списки по 161-ФЗ. При р2р переводах это может быть  либо информация направленная в ЦБ из правоохранительных органов либо из банка. Уже после этого можно рассматривать дальнейшие варианты поведения. При этом Ваша  проблема нахождения в списках по 161-ФЗ — это дальнейшая  блокировке всех Ваших карт в РФ.

     Все остальные  моменты, как и варианты ухода от рисков,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев