Здравствуйте, карту сына заблокировал банк МТС Деньги, перевод был себе в другой банк, на почту банка выслали

Здравствуйте, Уважаемый пользователь сайта.

У Вас нет признаков ст. 4 ФЗ № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов. Данные пункты 4.2, договора банковского счета введены с принятием ФЗ № 115-ФЗ по сомнительным операциям.   

Согласно Письму №-Т от ДД.ММ.ГГГГ Центрального Банка РФ «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» к сомнительным операциям могут быть отнесены следующие операции:

— Регулярное зачисление крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковские счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относится в том числе, запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Таким образом, при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.

Из ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Чтобы снять блокировку, нужно обратиться с письменным заявлением, очно в банк, где открыт счёт, или написать обращение на официальном сайте ЦБ РФ. Срок рассмотрения — не дольше 15 рабочих дней. Если блокировку не снимут, можно обжаловать в суде, просить суд снять блокировку...

Доброго Вам дня