Здравствуйте муж играл в казино и переводил деньги , и его заблокировали в банке по статье 161 , нужно написать обращение в цб, как лучше поступить? Как правильно написать обращение чтобы разблокировали?
Здравствуйте, Ольга.
Если физическое лицо, то как указано на официальном сайте Центрального Банка РФ это можно сделать двумя способами:
Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:
— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.
(Ссылка на источник -https://www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/)
Здравствуйте.
Блокировка по 161-ФЗ («О национальной платёжной системе») означает, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента. Это может произойти, например, если банк заподозрил связь операций с мошенничеством.
Чтобы снять ограничения, необходимо исключить данные из этой базы.
Если вам необходима помощь в составлении документа, можете написать в личные сообщения.
С уважением, Коровин Александр.
Добрый день.
В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.
Алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»?
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
В моей практике удавалось исключить из списков при возврате средств плательщику, но окончательный вариант поведения требует выяснения именно деталей того по инициативе какого органа было внесение в списки.
При этом, если он в списках ЦБ, блокировка коснется карт во всех кредитных учреждениях
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте.
Тут вопрос несколько сложнее, поскольку вообще говоря, блокировка по закона №161-ФЗ производится в случае выявления в действиях лиц, участвующих в операции, признаков мошеннических действий по ст. 159 УК РФ. Обычно в связи с онлайн-гэмблингом счет блокируется на основании положений ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ, поскольку банку неясно какие отношения связывают получателя и отправителя денег. В этих случаях как правило нет третьего лица для схемы «треугольник», которая и является причиной блокировки. Ситуация, о которой Вы говорите, несколько отличается от вышеуказанной.
Но возможно, в данном случае Ваш супруг выводил деньги с аккаунта через какое-то лицо, которое впоследствии заявило о совершении в отношении него мошеннических действий. В таких случаях самое простое это вернуть деньги, обычно (если это небольшие суммы) это быстро приводит к разблокировке.
Но если Ваш муж не готов к этому, то придется смириться с тем, что счет и деньги на нем будут заблокированы довольно длительное время.
Как именно написать, куда и что должно содержаться в письме, Вы можете посмотреть по следующему адресу:
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
Но Вы должны иметь в виду, что ЦБ РФ не разблокирует счет как бы Вы ни написали. Вы получите от него лишь информацию, которая может помочь в выяснении того, от какого банка «прилетело» требование о блокировке, чтобы попытаться найти потерпевшего и то подразделение МВД, в котором проводится проверка или возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.
Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.
