Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Если я уйду в игнор, что они могут сделать?
Втянули в инвестиции. Сайт adwiti-tech.
Читала отзывы, уже после, они разнятся.
Со мной работали несколько «аналитиков» и все вроде бы было хорошо, но аналитик сказал, что заинтересован в своем доходе 30% и предложил внести туда свои деньги. Я долго отказывалась, но в итоге согласилась, он внес порядка 5000 долл, но потом я пропустила на сайте уведомление, что нужно оплатить страховку при превышении порога в 7000$, и счет заблокирован. Страховка нужна была в размере 2100$, далее я аналитику озвучила, что у меня нет таких средств и через какое то время он предложил по человечески помочь и закинуть мне туда половину и половину я . Я нашла эти деньги. Закинула, но снова сделала все неправильно, там откуда то появился еще один счет, о котором меня поддержка не предупреждала. И теперь на заблокированном счете у меня 9000$. И чтобы опять получить доступ, нужно сделать все правильно и закинуть на нужный счет такую же сумму. Мол мне пошли на встречу, откатили все до заводских настроек, и процент только от 7000 шел. Аналитики были на связи это время, я снова сказала, что эта сумма нереальная через какое то время, предложил опять помощь, с меня половина. И о боже мы сделали все правильно. Меня разблокировали, мы начали торговать. Когда я хотела вывести деньги, все шло хорошо, но операция зависла, спустя 5 дней долбежки мной поддержки, мне перезвонили, сказав, что на сайте пришел код, его нужно озвучить роботу, код был с нюансами, на английском, со знаками и тд. 3 раза я его назвала неправильно. Заблокировали вывод средств. Начались разговоры что нужен гарант с определенными требованиями. Чтоб переоформить на него свой счет. Я нашла такого человека. И с нами работал человек с поддержки, но уже не через телефон, а через ватсап. Ничего заранее не рассказывал. Все по факту, оформили на знакомого в сбере «накопления» с суммой=сумме на брокерском счете, и моей фамилией, далее подали заявление на кредит, чтоб получить правильный технический отказ. Это все очень было подозрительно, но все давили на меня и мне нужны были мои деньги. После чего друг получил самый настоящий кредит, чем был очень не доволен. Мне сказали, что он должен мне его перевести, чтобы связать счета, а я ему обратно. Началось давление , что без этого ничего не выйдет, кредитное плечо не отменится. Друг пошел в отказ, я. С ним договорилась и написала расписку. Я подумала, ну он же лично мне переведет. Вроде никакого подвоха. Но после этого он не выходит на связь, а меня долбит поддержка и аналитики. Я нахожусь в жутчайшем стрессе.
И я понимаю с вероятностью 90%, что это мошенники. Но что делать не знаю. У них есть номера моих родителей; друга, мой. Отсюда несколько вопросов.
1. Насколько реальны те средства, которые туда закинул аналитик? Он может как то через суд с меня их требовать?
2. Мне угрожают и аналитики и поддержка, что все эти манипуляции были внесены в реестр (кредит, накопления у друга), и если мы правильно не завершим все, будут проблемы Х10. Это реально так? Какие последствия?
3. Свои деньги я оттуда уже вывести не могу?
4. Если я уйду в игнор, что они могут сделать?
Добрый вечер, Елена
Прочитал ваше сообщение и хочу сказать сразу: то, что с вами происходит, классическая, многоступенчатая мошенническая схема, известная как «развод на инвестициях» или «крипто-лохотрон». Вы не одна такая, тысячи людей попадаются на эти крючки. Важно сейчас не поддаваться панике и не совершать новых ошибок.
1. Насколько реальны средства, которые закинул «аналитик»? Может ли он требовать их через суд? Короткий ответ: Эти средства нереальны. Это виртуальные цифры на экране, созданные мошенниками. Никто никаких реальных денег не вносил. В суд он не пойдет, потому что его действия уголовно наказуемы.
«Аналитик» часть преступной группы. 5000 долларов, которые он якобы внес, бутафория. Они просто поменяли цифры в вашем личном кабинете на сайте-однодневке. Никаких реальных транзакций не было. Это нужно было для того, чтобы:
Создать иллюзию, что кто-то вам помогает и рискует своими деньгами, вызывая у вас чувство благодарности и доверия. Заставить вас поверить, что на счету действительно крупная сумма, которую жалко терять. Требовать эти деньги через суд он не может по двум причинам:
Отсутствие реальной передачи средств. Нет платежных документов, нет подтверждения перевода. Есть только цифры на мошенническом сайте.
Незаконность его действий. Если он попытается подать в суд, он сам признает себя участником мошеннической схемы. Для суда это будет основанием для отказа в иске и передачи материалов в полицию. Его требование — это не защита права, а попытка легализовать преступный доход.
2. Угрозы про «реестр», «кредитное плечо» и проблемы Х10 реально? Короткий ответ: Это ложь и психологическое давление. Никаких юридических последствий для вас эти действия не имеют.
Фразы про «реестр», «кредитное плечо», «проблемы Х10» стандартный набор манипулятора. Они хотят, чтобы вы в панике продолжали искать деньги и переводить их. Реальность такова:
— Кредит, который оформил ваш друг в Сбере. Это реальный кредит. Он оформлен на вашего друга. Он его взял, деньги ему перечислил банк. Это его личная ответственность перед банком. Мошенники тут ни при чем. Они просто воспользовались ситуацией, чтобы убедить его взять кредит.
— «Накопления» в Сбере с вашей фамилией. Это подделка. Скорее всего, они просто создали липовый скриншот или убедили вашего друга открыть какой-то счет, не объясняя последствий.
— «Связывание счетов» и «кредитное плечо». Это технические термины, которые мошенники используют, чтобы запутать вас. В реальной биржевой торговле такого нет.
Единственная реальная проблема, которая возникла,кредит вашего друга. Он должен банку деньги. Но это его проблема, а не ваша (если только вы не поручались за него). Мошенники не имеют к этому отношения, кроме как спровоцировали его на этот шаг. Они не могут внести его в «черный реестр», забрать имущество или привлечь к уголовной ответственности. Уголовная ответственность грозит им самим, если их поймают.
3. Свои деньги я оттуда уже вывести не могу? Короткий ответ: Нет, не можете. Ваши деньги уже утеряны.
Все, что вы перевели мошенникам (ваши собственные средства, деньги, которые вы нашли на страховку и т.д.), — ушло на счета дропов (подставных лиц) и обналичено. Возврат их через банк возможен только в первые часы после перевода. Сейчас уже поздно.
Сумма на счету в 9000$ мираж. Вы не можете его вывести, потому что это просто картинка. Система устроена так, что любой ваш запрос на вывод будет блокироваться под новым предлогом, пока у вас не закончатся деньги и силы.
4. Если я уйду в игнор, что они могут сделать? Короткий ответ: Кроме назойливых звонков и угроз, ничего. Они бессильны.
Вот что они могут сделать:
— Продолжать звонить и писать. Угрожать, давить на жалость, предлагать «последний шанс». Это просто шум. Отключите звук, заблокируйте номера.
— Угрожать вашим родственникам. У них есть номера телефонов ваших родителей. Они могут звонить им, представляться кем угодно (коллекторами, службой безопасности, полицией), чтобы давить на вас через них. Предупредите родных, чтобы они не реагировали и ничего никому не переводили.
— Пытаться шантажировать. Могут угрожать, что передадут данные о вас в полицию за участие в мошенничестве (что абсурдно) или что-то подобное.
Чего они не могут сделать:
— Подать в суд. Как уже говорилось, это выставит их самих.
Возбудить против вас уголовное дело. У них нет для этого полномочий. Это может сделать только полиция, и то на основании заявления потерпевшего (коим являетесь вы, а не они).
— Испортить вашу кредитную историю. Они не имеют доступа к БКИ.
— Физически навредить. Это уже выход за рамки их «бизнеса» и переход в уголовщину, за что они реально получат срок. В 99% случаев они просто исчезнут и переключатся на следующую жертву.
Что стоит вам сделать:
— Прекратить любое общение. Полный игнор. Не отвечайте на звонки, сообщения. Чем больше вы говорите, тем больше они вас запутывают;
— Заблокировать все контакты. Телефон, WhatsApp, Telegram;
— Предупредить родственников и друга. Объясните им, что это мошенники, и они ни в коем случае не должны никому переводить деньги, верить угрозам и т.д. Другу нужно решать вопрос с кредитом в банке — это его зона ответственности;
— Нанять юриста для подготовки документов;
— Сохранить все доказательства. Скриншоты переписок, записи разговоров, реквизиты счетов, номера телефонов, ссылки на сайт. Это пригодится для полиции;
— Написать заявление в полицию. Это самый важный шаг. Идите в отдел полиции по месту жительства и пишите заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Подробно опишите всю схему, приложите скриншоты и данные. Да, вероятность, что деньги найдут, мала. Но это нужно, чтобы:
Ваши деньги, скорее всего, потеряны. Это горькая правда. Но, останавливая общение сейчас, вы предотвращаете дальнейшие потери. Не дайте себя дожать. Игнор и документы ваше единственное спасение.
За ответ можно отблагодарить положительной отметкой или здесь: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4379475/
Добрый вечер!
Исходя из описанных обстоятельств, в действиях лиц, представлявшихся аналитиками, усматриваются признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ), а также возможного мошенничества в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ). Обязательства между сторонами возникают только при наличии договора (ст. 307, 432 ГК РФ). Взыскание денежных средств по договору займа возможно при соблюдении письменной формы (ст. 808 ГК РФ). При отсутствии письменного договора и доказательств передачи денег бремя доказывания лежит на предполагаемом кредиторе (ст. 56 ГПК РФ). Брокерская деятельность подлежит лицензированию (ст. 51 ФЗ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»), и отсутствие лицензии свидетельствует о незаконности деятельности. Законодательством РФ не предусмотрены «реестры незавершённых инвестиционных процедур» или «увеличение кредитного плеча Х10» как мера ответственности. Кредит, оформленный другом, является его обязательством перед банком и не связан юридически с брокерским счетом. Угрозы взысканием без надлежащих правовых оснований носят характер психологического давления. При прекращении общения мошенники не приобретают законных механизмов воздействия. Основной правовой механизм защиты — обращение с заявлением о преступлении в порядке ст. 141 УПК РФ. Дополнительным шагом является уведомление Банка России о нелегальной деятельности. Вероятность судебного иска со стороны мошенников минимальна ввиду отсутствия правовой позиции и доказательственной базы.
Пошаговый план действий
1.Прекратить переводы.
2.Зафиксировать доказательства (скриншоты, реквизиты).
3.Проверить сайт в реестре ЦБ РФ.
4.Подать заявление о преступлении (ст. 141 УПК РФ).
5.Сообщить в Банк России о нелегальном участнике.
6.Если переводы были с карты — подать заявление в банк о спорной операции.
7.Другу — проконсультироваться отдельно по кредиту (его обязательство перед банком сохраняется).
Если наш ответ был Вам полезен, будем рады оценке.