Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, я вывел на карту своего друга( т. Банк ) 120 000 тыс рублей для покупки автомобиля
здравствуйте, я вывел на карту своего друга( т. банк ) 120 000 тыс рублей для покупки автомобиля. выводил именно на его карту для того, чтобы покупкой занимался он. деньги были пополнены через открытый сбор «на подарок» несколькими платежами. чуть позже перевел на его карту еще 100 000 рублей ( недостающую сумму для покупки) с карты своей мамы, тоже т.банк, сегодня система безопасности на его карте требует подтвердить переводы в соотвествии с 115 ст фз. подскажите , что делать и как им ответить, чтобы разблокировали счет. готов заплатить за помощь в решении этого вопроса.
Добрый день.
В данном случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться основанием для блокировки банковского счета.
Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ 16-МР от 06.09.21 г.
Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
В любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали, запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате.
Отдельный вопрос касается налогов.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев