8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Здравствуйте, при AML проверке была мною внесена большая сумма (платежеспособность), счет заблокировали на 48 часов, правомерно ли это?

Здравствуйте, при AML проверке была мною внесена большая сумма (платежеспособность), счет заблокировали на 48 часов, правомерно ли это?

  • Screenshot_20260316-201957
    .jpg
  • Screenshot_20260316-202016
    .jpg
, Андрей, г. Омск
Владимир Красников
Владимир Красников
Юрист, г. Воронеж
рейтинг 7.6

Здравствуйте, Андрей!

Блокировка счёта на 48 часов по AML-проверке (противодействие отмыванию денег) законна, если операция вызвала подозрения в нарушении законодательства. Эти меры предусмотрены федеральными законами, требующими от банков мониторинга операций и предотвращения незаконных действий.

Вам нужно в такой ситуации:

1. Запросить у банка официальное уведомление о причине блокировки. Банк обязан объяснить, на каком основании введён запрет, и указать, какие документы нужны для разблокировки.

2. Предоставить подтверждающие документы:

  — Пояснительная записка с объяснением цели операции и происхождения средств.

  — Договоры, акты, справки о доходах, выписки с других счетов или другие документы, подтверждающие легитимность операции.

  — Если деньги получены от продажи имущества — договор купли-продажи.

  — В случае займа — расписка или договор займа.

3. Оперативно взаимодействовать с банком. Чем быстрее клиент предоставит документы, тем быстрее пройдёт проверка и будут сняты ограничения.

Срок рассмотрения документов не должен превышать 7 рабочих дней с момента их подачи. Если банк отказывается разблокировать счёт, можно обратиться с жалобой в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

0
0
0
0
Маргарита Гаврилова
Маргарита Гаврилова
Юрист, г. Екатеринбург

AML-проверка (проверка по противодействию отмыванию средств) действительно существует, но её суть — это идентификация личности и происхождения средств, а не требование внести деньги. Запрос «подтвердить платёжеспособность переводом» — это признак навязанной схемы.

Как это должно происходить в реальности:
— могут запросить паспорт, подтверждение адреса, источник дохода
— иногда временно ограничивают операции
— но никогда не требуют вносить дополнительную сумму для проверки

В Вашем случае:
— Вас заставили внести крупную сумму под предлогом AML
— затем ввели «блокировку на 48 часов»
— это используется как психологическое давление, чтобы удержать Вас и подготовить к следующим требованиям

Практика показывает, что после «48 часов» обычно появляются новые условия: комиссия, налог, страховка и т.д.

Я бы вам не рекомендовала отпускать всё на самотёк, ведь всё может быть намного серьёзнее, чем вы думаете.

Что это означает по факту:
— высока вероятность, что это не реальная проверка, а имитация
— внесённые деньги уже находятся под контролем третьих лиц
— дальнейшие требования почти гарантированы

Обращение в полицию и банк, как показывает практика, не помогает вернуть деньги — Вас признают потерпевшим, но средства обычно не возвращают, поэтому рассчитывать только на это не стоит.

Сейчас важно:
— прекратить любые дополнительные переводы
— зафиксировать все операции и переписку
— определить, через какую именно платформу Вы работали
— проверить наличие лицензии и юридической регистрации

Я могу помочь разобраться в ситуации, проверить компанию и подсказать, какие шаги можно предпринять для возврата средств, а также оценить реальные шансы.

Напишите мне, разберём всё детально. Консультация бесплатная. 

WhatsApp +79297798972
Telegram t.me/Lawyer615

MAX +79399733461 
Gam space links.gemspace.com/invite/lawyer_p

0
0
0
0
Похожие вопросы
Трудовое право
Не будет ли это считаться покиданием рабочего места?
Добрый день. Подскажите, пожалуйста, работаю в другом городе. (В трудовом договоре указан местом работы мой регион). Работодатель вызывает из другого города явиться в головной офис на следующий день. Условия не обозначили (как добираться, за чей счет бензин, считает ли это рабочим днем, что делать с текущими задачами) Правомерно ли это? Как поступить в данной ситуации? Считает ли это командировкой? Не будет ли это считаться покиданием рабочего места?
, вопрос №4893189, Елизавета, г. Владимир
1642 ₽
Административное право
5 КоАП РФ/ могут ли этим воспользоваться в данной ситуации Юридическое лиц "А" и ИП "Б"?
Описание ситуации: Юрдическое лицо "А" заключило договор аренды с арендодателем на два помещения, которые находились в собсвтенности у двух собствеников по 1/2 (частные лица). При этом договор заключался от лица одного собсвтеника с мотивацией что есть соглашение между собсвтенниками о распередлении помещений и конкретные помещения сдаются от этого собсвтеника в полном объеме. В догоре есть пункты, к которых отмечено что арендадатель гарантирует что обект сдаваемый в аренду принадлежит ему на праве собсвенности и у обекта не будет претензии от третиьих лиц. Через несколько лет беспроблемной аренды (с 1 декабря 2025) , в связи с произодсвенной необходимостью Юридическое лицо в целях вывода направления в отдельный бизнес переводит одно помещение на другое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) "Б", а второе помещение оставлет за собой. Для этого расторгается текущий договор аренды концом 30 ноября 2025 и заключается два отдельных договора аренды на разные юрлица c 1 l декабря 2025. Такми образом одно юридическое лицо "А" и один ИП "Б" заключают договор аренды с прежним арендадателем с 1 декабря 2025г. 24 февраля 2026 года юридическое лицу "А" и ИП "Б" приносят предписание о том что с октября месяца 2025 года часть здания, включая арендуемые помещения перешли в пользу Российской федерации на 1/2, так как были конфискованы у одного из собсвтеников. Того, с которым у юридических лиц не было никаких договорных отношений. Предсавитель Росимущесва в постановлении треует освободить помещение до конца февраля 2026 года или сделать дополнительное соглашение к десвущему договоры аренды и перевдить половину суммы аренды в пользу РФ по указанным реквезитам. Юридическое лицо "А" и ИП "Б" просят в писменном виде форму приложения или договора аренды для заключения договора и только после этого оплачивать арендную плату. Ответа до середины марта от Росимущесва нет. 13 марта 2026 прокуратура проводит выездную проверку арендадателя (который и заключал договора аренды) и уже 16 марта 2026 отправляет повестку арендаторам юридическое лицу "А" и ИП "Б" с постановкой вопроса постановления о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 2 ст. 7.24 КоАП РФ на юридические лица. Прокуратура ссылается на то что юридическое лица "А" и ИП "Б" не имели права заключать договор без разрешения соотвесвующего государсвенного органа, так как 1/2 принадлежит государсву. Проблема заключается в том что: - Юридическое лицо "А" и ИП "Б" узнали что произошли такие иминения и второй собсвтеником стало государство только в 24 февраля 2026, года после уведомления Росимуществом, хотя формально содсвтеник поменялся в октябре 2025. -Из за того что заключение новых договоров с 1 декабря 2025 (когда формально был новый собственик) были чисто техническим решением (расторгли старый договор и заключили два новых) не было проведена проверка собственика по новой (и тем более что более двух лет аренды были беспроблемные). Обращаую внимание еще на этот момент **************** Административная ответственность за нарушения порядка распоряжения объектом нежилого фонда, находящимся в федеральной собственности, и использования указанного объекта предусмотрена статьей 7.24 Кодекса РФ об административных правонарушениях. В соответствии с ч.1 ст.28.4 КоАП РФ исключительное право на возбуждение дела об административном правонарушении по данному административному правонарушению принадлежит прокурору. Частью 1 статья 7.24 КоАП РФ установлена ответственность за распоряжение объектом нежилого фонда, находящимся в федеральной собственности, без разрешения специально уполномоченного федерального органа исполнительной власти. В свою очередь частью 2 указанной статьи предусмотрена ответственность за использование находящегося в федеральной собственности объекта нежилого фонда без надлежаще оформленных документов либо с нарушением установленных норм и правил эксплуатации и содержания объектов нежилого фонда. Таким образом, ответственность по ч. 2 ст. 7. 24 КоАП РФ может наступать в трех случаях: использование федерального имущества без документов; использования федерального имущества с нарушением норм и правил эксплуатации и содержания объектов нежилого фонда; совокупность указанных нарушений. Субъектом ответственности могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели, использующие помещение без договорных отношений (договоров аренды, безвозмездного пользования и др.) и (или) без согласия собственника, а также арендаторы, которые должны удостовериться в том, что заключают договоры аренды с лицом, у которого такое согласие имеется (п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ № 11 от 17.02.2011 «О некоторых вопросах применения Особенной части Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»). Правонарушение носит формальный характер, для привлечения к ответственности по данной статье не имеют значения мотивы невыполнения лицом своей обязанности или наступление соответствующих негативных последствий. Угроза общественным отношениям в данном случае заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий или наличии какого-либо вреда, а в безразличном отношении со стороны организации к требованиям закона. Срок давности привлечения к административной ответственности составляет 3 месяца (ст. 4.5 КоАП РФ). Но надо иметь ввиду, что указанное правонарушение носит длящийся характер и возможно повторное обнаружение этого правонарушения в рамках другой проверки. А это в свою очередь, не исключает повторное привлечение лица к административной ответственности за нарушение порядка использования и распоряжения объектом нежилого фонда, находящимся в федеральной собственности. ***** Обращаую внимание еще на этот момент **** Правонарушение носит формальный характер, для привлечения к ответственности по данной статье не имеют значения мотивы невыполнения лицом своей обязанности или наступление соответствующих негативных последствий. Угроза общественным отношениям в данном случае заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий или наличии какого-либо вреда, а в безразличном отношении со стороны организации к требованиям закона. "безразличном отношении со стороны организации к требованиям закона" ведь по сущесву не было такого отношения от Юридическоого лица "А" и ИП "Б", ведь как только эти арендаторы узнали от Роимуещства о том что есть новый государсвенный собсвтеник и предписание то были сразу(февраль 2026) направлены письма с целью заключить соглашение и оплачивать аренду. А прокурорская проверка уже была позже в марте 2026. Другими словами Юридические лица "А" и ИП "Б" ведя себя абсолютно открыто, добросовестно нарываются на неприятности, к которым не имеют отношения. ВОПРОСЫ Какие доводы приводить представителю Юридическоого лица "А" и ИП "Б" прокуратуре что они были добросоветными арендаторами и не было злого умысла нарушать законодательсво. Ведь собсеник поменялся на государство в следсвии конфискации имуещства (доло было закрытым). Арендаторы не думали и не планировали нарушать законодателсьтво? Какую стратегию защиты выбрать для докозательства отсутсвие вины? Кроме того вот информационное писсмо от госоргана кравевой администрации? Есть ли какие либо риски перевода такой ситуации (аренда помоещения у государсства) в область уголовного законодатесва? Если есть то какие? Срок давности привлечения к административной ответственности составляет 3 месяца (ст. 4.5 КоАП РФ)/ могут ли этим воспользоваться в данной ситуации Юридическое лиц "А" и ИП "Б"?
, вопрос №4892632, Клиент, г. Краснодар
Трудовое право
Правомерна ли я потребовать перерасчёт за все дни 2026 года?
Здравствуйте. Получила выплату по больничному меньше,чем предполагала. Б/л с 31 12 2025 по 13 02 2026. Заплатили все дни по 23 24 годам по МРОт и сказали,что так правильно так как начало 31 декабря. А я в 23 24 годы не работала. А вот 2025 работала с большим окладом поэтому за 44 дня больничного получила меньше почти на 20 000 рублей. Правомерна ли я потребовать перерасчёт за все дни 2026 года? Благодарю
, вопрос №4892595, Оксана, г. Подольск
ЖКХ
М на основании согласования сметы, правомерно ли это?
На собрании ТСН, члены товарищества проголосовало за согласование сметы на 2026 год большем количеством голосов, но за повышение тарифа проголосовало против большем количеством. ТСН с 01.01.2026 установило тариф 49 руб за кв.м на основании согласования сметы, правомерно ли это?
, вопрос №4892552, Виктория, г. Москва
Медицинское право
Правомерно ли отказывать в возврате полной суммы?
Добрый день! Подскажите пожалуйста, я делала заказ комплекса для госпитализации в лаборатории Хеликс «4 обязательных анализа». Но лаборатория сославшись на гемолиз сделала половину анализов из комплекса, и отказывается возвращать деньги за полную услугу. Но мне нужен был только полный комплекс, а не часть. Повторный забор крови на анализы, которые не получились, лаборатория отказала и предложила лишь частичный возврат 482р. за половину анализов. Все заново пришлось сдавать в другой лаборатории. Правомерно ли отказывать в возврате полной суммы? Прикрепляю чек, в котором указана услуга, которая не была использована
, вопрос №4892435, Ирина, г. Москва
Дата обновления страницы 18.03.2026