Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Для закрытия и синхронизации данного счета Вам необходимо отменить кредитное плечо Вашего счета
Здравствуйте. Помогите разобраться. Возможно столкнулась с мошенниками. Раскрутить на открыть брокерский счет на edinfonio. Сама заблокировали операции, проинформировав, чтобы перешли к процедуре закрытия. В ответ прислали такое письмо:
"Закрытие счета
Добрый день , уважаемый трейдер!
Процедура закрытия счета подразумевает собой ряд операций, предотвращающих принудительные взыскания с Ваших банковских счетов. Данную процедуру необходимо проводить лично. Вместо Вас никто ее выполнить не может.
Ваши данные были рассмотрены и изучены. На данный момент у Вас имеется один действующий счет европейского стандарта. Для закрытия и синхронизации данного счета Вам необходимо отменить кредитное плечо Вашего счета. Ваше кредитное плечо на данный момент составляет 1х100.Вам необходимо выполнить следующую инструкцию для синхронизации и снятия денежных средств.
Инструкция для выполнения данной процедуры:
Напишите письмо о том, что вы начинаете открывать счет для закрытия.
Вам нужно произвести синхронизацию любых депозитариев, сберегательных счетов и кредитных карт, а так же продуктов банка для того что бы произвести активное сальдо и синхронизировать Ваш банковский счет.
Синхронизацию необходимо проводить через сеть TRC-20 в системе Blockchain.
В вашем банке, в разделе кредиты, отмените кредитное плечо, подав заявку и получив технический отказ от банка. Необходимо иметь скриншот в качестве подтверждения правильно выполненного технического сбоя. Если банк подтвердит заявку, вам необходимо подтвердить решение и подготовиться к привязке вашего банка и ваших счетов.
ВАЖНО: ЦБ РФ установил поручителю временный блок на получение кредитов в личных целях сроком на 3 дня для снятия плеча.
После правильно выполненных действий ваши средства поступят на ваши реквизиты в течение 3 часов.
Вам нужно произвести данную процедуру в течение 24 часов.
После истечения этого срока, ваша заявка будет аннулирована, счёт будет передан в исполнительную службу. В связи со сложившейся ситуацией относительно РФ постановлением регулирующего органа (Financial Conduct Authority) от 24.02.2022 все торговые счета, которые были зарегистрированы гражданами РФ не имеют возможности получать доступ к финансовым продуктам компании. Для вывода финансов на территорию РФ введен специальный регламент. Вам, как участнику рынка ценных бумаг и валют, а также пользователю торгового терминала необходимо произвести отмену кредитного плеча, которое вы использовали во время торговли. Кредитное плечо означает использование капитала, заимствованного у брокера при открытии какой-либо позиции. Время от времени трейдеры могут при желании применять кредитное плечо с целью вложения большего объема средств при минимальном использовании собственного капитала в рамках своей инвестиционной стратегии. Кредитное плечо применяется в размерах, кратных капиталу, инвестированному трейдером (например, x2, x5 или более), а брокер предоставляет эту сумму трейдеру взаймы по фиксированной ставке. Ваше кредитное плечо составляет x100. В противном случае, если вы не перекроете убытки компании на Вас будет подан иск в суд за использование и распоряжение финансов компании в личных целях. После вынесения судебного решения соответствующее уведомление направляется должнику по месту жительства. Далее дело переходит в ФССП — Федеральную службу судебных приставов. Исполнительное производство по взысканию долгов заводится в ФССП. Применяются меры, направленные на понуждение должника к возврату долга, в крайних случаях – принудительное взыскание или арест имущества.
Судебные приставы могут применить следующие меры:
Запретить выезд за границу. Человека добавляют в базу должников, и на границе его не пропустят, пока не будет погашен долг.
Принудительно взыскивать долг. Это работает, если должник трудоустроен, у него есть счета в банке или депозиты.
Приставы направляют во все банки и в бухгалтерию по месту работы человека свои извещения.
Далее обязаны реагировать организации: Бухгалтерия автоматически списывает с заработной платы должника 50% средств на погашение долга; Банк списывает средства с карты или счета."
Выставили долг к оплате больше 7т.
Здравствуйте.
Судя по описанию, вы столкнулись с мошенниками. Письмо с инструкциями по «закрытию счёта» содержит признаки типичной мошеннической схемы:
сложные и нереалистичные требования (синхронизация через TRC‑20, получение «технического отказа от банка»);
угрозы судебных исков и ареста имущества;
ссылки на несуществующие нормативные акты;
требование оплатить несуществующий долг.
Если Вам необходима детальная юридическая консультация или составление правовых документов, готов предложить на платной основе. Для этого можете написать мне в чат.
Если моя консультация оказалась полезной, можете отблагодарить юриста pravoved.ru/lawyer/1860121/
С уважением, Александр.
Здравствуйте, Марина!
Все верно, это и есть мошенники. Никакого «кредитного плеча» и механизма по его закрытию нет. В тексте есть ссылки на действующие нормы, но они искажаются и вся суть передается совершенно неверно, Вы никакие деньги никому перечислять не должны, все офиицальные уведомления присылают через Госуслуги и Почту, а информация уточняется напрямую у ФССП, а не в соцсетях или иных ресурсах.
Что рекомендуется:
1. Зафиксировать переписки и факты неправомерных угроз/шантажа и требований (запаситесь скриншотами, фотографиями);
2. Заблокируйете все контакты с мошенниками и перестаньте выходить с ними на связь — Вам также могут написать в ближайшее время якобы «приставы», «юристы», «сотрудники ФСБ» и так далее — не пугаетесь и не ведитесь, это очередная часть схемы по получению и вымоганию с Вас денег;
3. Далее, если Вы передавали пароли, логины и иную информацию от госервисов или иных ресурсов обязательно обновите их, подключите дополнительную (двухфакторную) защиту;
4. Рекомендую также настроить запрет на оформление от Вашего имени сделок, кредитов, СИМ-карт и прочее, в Госуслугах это возможно быстро сделать;
5. Если Вы предоставляли документы, то рассмотрите возможность их замены, особенно паспорта;
6. Если были перводы в течение недавнего времени, в банке есть информация в реестре, что счет или номер имеет отношение к преступникам, а банк Вас не уведомил об этом, то пишете заявление в банк на возврат по закону средств;
7. Также рекомендую с заявление пойти лично в полицию и сообщить о случившемся (на всякий случай никакой киберполиции и прочих сотрудниках в соцсетях и интернете нет).
С уважением,
Артем Гагикович!
Здравствуйте, Марина!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
В вашей ситуации используются неправомерные действия: всё письмо, которое вам прислали, — это полностью вымышленная схема. «Синхронизация счетов», «отмена кредитного плеча через банк», «технический отказ», «привязка счетов через TRC-20», «активное сальдо» — таких процедур не существует в реальной финансовой системе. Брокер не имеет доступа к вашим банковским продуктам и не может требовать их «синхронизацию». Также угрозы ФССП, ареста имущества, запрета на выезд и «48 часов» — это давление, не имеющее юридической силы, никакой иностранный брокер не может инициировать такие меры напрямую. Отсылка к Financial Conduct Authority используется для придания «официальности», но не имеет отношения к вашей ситуации. Требование оплатить «долг» более 7 тысяч — это попытка выманить деньги. Это мошенники. Обязательно проверьте лицензию компании edinfonio. Сейчас важно полностью прекратить любое взаимодействие, не переводить деньги, не выполнять их инструкции, не отправлять скриншоты и не проводить никаких «операций», сохранить всю переписку, письма, реквизиты и данные. Я могу помочь разобраться в вашей ситуации, разобрать схему по шагам, подсказать конкретные действия и при наличии оснований помочь с возвратом средств. Важно понимать, что в подобных мошеннических схемах полиция и банк, как показывает практика, не возвращают средства. Полиция фиксирует факт мошенничества и признаёт гражданина потерпевшим, но реального возврата денег это не даёт. Банк, в свою очередь, зачастую делает виновным самого инвестора, так как перевод был осуществлён добровольно и с его согласия. На практике кредиты, взятые жертвами под давлением мошенников, никогда не аннулируются: банк продолжает требовать погашение, независимо от того, что средства ушли мошенникам. Примером служит ситуация с Лариса Долина, когда мошенники под видом инвестиционных проектов добились перевода значительных сумм. Несмотря на обращение в правоохранительные органы, деньги не вернулись, а кредиты оставались за её счёт. Случай наглядно показывает, что рассчитывать только на полицию или банк — пустая трата времени. Напишите мне, разберём всё детально. Консультация бесплатная.
Telegram t.me/Lawyerqw
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79366138412
MAX max.ru/u/f9LHodD0cOKseEm7d8usupFAMKqv6z8wK7uGrxGV0yvyEc0baTXQVas0PRo
Gam space links.gemspace.com/invite/Lawyer-19jJCkuzt3