Здравствуйте! Мне очень жаль, что вы оказались в такой ситуации. Давайте разберем всё по порядку, потому что сейчас важно отделить реальные юридические риски от типичной тактики мошенников.
Короткий и главный вывод сразу:
Вас разводят. Это классическая финансовая мошенническая схема. Никакого суда не будет. Ни в коем случае не переводите им 90 000 рублей.
Теперь подробно, почему вы можете не волноваться насчёт суда, и что на самом деле происходит.
1. Почему «иск в суд» — это пустая угроза
Мошенники используют психологическое давление, чтобы испугать вас ответственностью и заставить отдать деньги.
Нет никакой компании, брокера и ЦБ. Это всё вымышленные названия и поддельные документы. Вы имеете дело с группой людей, которые сидят, скорее всего, в колл-центре, а не с официальным брокером.
Нет никакого «кредитного плеча» и «европейского счёта». Это набор умных слов, чтобы запутать вас. Ваши деньги (1500 рублей, которые вам дали вывести — это приманка) уже давно украдены.
Вы не брали у них в долг. Вы сами положили деньги на счёт, который они контролируют. С юридической точки зрения, вы не можете «нанести убытки» мошенникам, используя свои же деньги. А они не могут подать на вас в суд за то, что вы отказались дать им ещё 90 000 рублей.
Угроза судом — 100% признак мошенников. Ни один реальный брокер или банк никогда не будет требовать перевести деньги на «криптокошельки», чтобы «закрыть плечо» или «вернуть комиссию». Реальные финансовые операции не проводятся через переводы на сомнительные кошельки.
2. Как работает схема «возврат комиссии через криптокошельки»
Это очень известная мошенническая схема:
Приманка. Вам дали вывести 1500 рублей, чтобы вы поверили, что это реально. Это нужно, чтобы потом развести на крупную сумму.
Создание проблемы. Когда вы не смогли вывести остальное, вам искусственно придумали «кредитное плечо», «плату за пользование», «европейский счёт». Ничего этого нет в реальности.
Предложение решения. Вам говорят: «Заплатите 90 тыс. комиссии, мы поможем её вернуть, а потом выведете всё». Это 100% обман. Как только вы переведёте эти деньги на их криптокошельки, вы их больше никогда не увидите. Вас просто заблокируют.
«Письмо из ЦБ» (вы его не прикрепили, но описали). Это подделка. Центральный Банк никогда не рассылает таких писем гражданам и не просит переводить деньги на криптокошельки.
3. Что делать прямо сейчас
Вы сделали абсолютно правильно, что сбросили трубку и не стали переводить деньги.
Ваши действия:
Прекратить любое общение с этими людьми. Не отвечайте на звонки, не пишите им. На угрозы судом просто игнорируйте. На любое их сообщение отвечайте только молчанием.
Не верьте обещаниям «вернуть всё, если доплатите немного».
Сохраните доказательства (на случай, если решите заявить в полицию): переписки, скриншоты сайта, номер телефона, реквизиты кошельков, «письмо из ЦБ».
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве (статья 159 УК РФ). Это важно сделать, даже если вы не вернёте деньги. Во-первых, это ваш шанс (пусть и небольшой), что мошенников найдут. Во-вторых, если они вдруг (теоретически) попробуют вас запугать ещё чем-то, у вас будет на руках постановление о возбуждении дела, которое докажет, что потерпевший — вы.
Обратитесь в ваш банк. Попробуйте заблокировать карту/счёт, если с него ушли первые деньги (те, которые вы внесли на брокерский счёт). Шанс вернуть их мал, но попытаться стоит.
Предупредите близких, чтобы в случае, если мошенники начнут названивать им (бывает и такое), они не верили ни одному слову.
В суд на вас никто не подаст. Мошенникам это невыгодно (привлекут внимание органов), сложно (у них нет настоящих документов) и бессмысленно (они не пострадали).
Ваши деньги, которые вы уже перевели на их «брокерский счёт» (кроме 1500 рублей приманки), скорее всего, потеряны. Это горькая правда, но лучше принять её сейчас, чем отдать ещё 90 000.
Вы не нарушили закон. Вы стали жертвой обмана.
Самое страшное, что вы можете сейчас сделать — поверить в угрозы и перевести им требуемую сумму. Это не решит проблему, а только усугубит её.
Пожалуйста, не переживайте о суде. Блокируйте их и, если есть силы, сходите в полицию. Берегите себя и свои деньги.
