Здравствуйте. Вайлдбериз банк вчера заблокировали кошелек и просят написать обоснования по переводам физ. лицам. Напишите, пожалуйста, 5 законных обоснований для переводов, которые я могу указать для разблокировки.
Здравствуйте. В банк нельзя писать выдуманные основания, нужно указывать только то, что реально соответствует переводам, иначе можно сделать ситуацию хуже. Законные варианты обоснования могут быть такими: возврат личного долга по устной договоренности, перевод родственнику или знакомому на личные нужды, оплата бытовых расходов/совместных покупок, подарок или материальная помощь, возврат денег за ранее оплаченную покупку или услугу. Лучше всего к каждому переводу кратко пояснить, кому и за что он был сделан, а если есть переписка, чеки, договоренности или подтверждения — приложить их. Если потребуется, могу помочь составить аккуратное пояснение в банк именно под Вашу ситуацию, чтобы не написать лишнего и не усугубить блокировку.
Блокировка по 115-ФЗ требует от вас предоставления документов, подтверждающих происхождение денег и экономический смысл переводов. Кредитные организации могут запрашивать такие сведения на основании закона о противодействии легализации доходов. [1, 2, 3, 4]
Вот 5 законных обоснований для переводов физлицам, которые вы можете использовать при составлении пояснения для банка:
Возврат займа. Укажите, что переводили средства в счет возврата долга по договору займа (или расписке), который ранее оформили с получателем. Подтверждение: договор займа, расписка с паспортными данными обеих сторон.
Перевод родственнику в рамках общего хозяйства. Поясните, что перечисляли деньги близкому человеку (супругу, детям, родителям) на совместные семейные или бытовые нужды (продукты, аренда квартиры, оплата услуг). Подтверждение: пояснение в свободной форме с указанием степени родства.
Разделение совместного счета (оплата за товары/услуги). Опишите ситуацию, когда вы оплатили общий счет в кафе, поездку или совместную покупку, а друзья или знакомые перевели вам обратно свои части затрат (возместили ваши расходы). Подтверждение: скриншоты чеков, переписка с обсуждением сборов.
Оплата услуг частному лицу. Если средства переводились физлицу за выполненную работу или услугу (ремонт, репетиторство, клининг и т.д.), укажите это как оплату по договоренности.
Дарение. Сошлитесь на то, что перевод является личным подарком денежных средств близкому другу или родственнику на день рождения или другой праздник, что абсолютно законно. Подтверждение: пояснение с указанием повода.
Важные советы для успешной разблокировки:
Не оставляйте запрос без ответа. Подготовьте четкий текст (в свободной форме) с указанием ФИО получателей, точных сумм и назначения платежей.
Обязательно приложите подтверждающие документы: чеки, скриншоты, договоры, выписки (если есть).
Заполнить формы и направить документы можно через официальное приложение WB Банк или обратившись в службу поддержки торговой площадки Wildberries. [1, 2]
