Как разблокировать карту Ozon Банка после блокировки за частые переводы?

Банк вправе временно ограничить операции, если они показались подозрительными в рамках требований Федерального закона № 115-ФЗ. Однако после получения пояснений и подтверждающих документов банк обязан рассмотреть их и принять решение.

Что делать:

1. Направьте в Ozon Банк письменные пояснения по операциям.
2. Приложите доказательства: переписку с покупателями, чеки, историю переводов, иные документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
3. Будьте готовы пояснить, что продажа игровых аккаунтов не носила предпринимательского характера. При этом учтите, что многие пользовательские соглашения игр запрещают продажу аккаунтов, поэтому не стоит утверждать, что такая деятельность была полностью правомерной.
* Если банк откажет в разблокировке, потребуйте письменное решение с указанием причин.
* При несогласии с отказом можно обратиться с жалобой в Банк России либо в суд.
Главное: разблокировка зависит не от самого факта частых переводов, а от того, убедят ли банк ваши пояснения и подтверждающие документы о происхождении денежных средств. Если операции будут признаны соответствующими требованиям законодательства и внутренним правилам банка, ограничения могут быть сняты.

Если мой ответ оказался полезным и помог вам разобраться в вопросе, буду благодарна за оценку ответа или поддержку через сервис Правоведа:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4490371/

Моя карта была заморожена в связи с частыми переводами. П

Здравствуйте!

Ваша ситуация требует ряда уточнений. У вас блокировка по 115 или 161 ФЗ? Насколько я понимаю по 115-ФЗ?

Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

В случае непредставления  банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет (карту), что и произошло в вашем случае.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).

Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.