8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Что делать после перевода денег мошенникам через микрозаймы?

Здравствуйте! Столкнулась с мошенниками. В канале телеграмм в канале Фрилансы наткнулась на вакансию «Тестировщик ИИ». Откликнулась, мне назначили собеседование. На собеседовании мне нужно было якобы активировать свой личный кабинет/платформу

для последующей работы, и сделать нужно было это путем отклонения заявки через пополнение баланса своего личного номера телефона. Но списание произошло без повторного подтверждения, баланс телефона пополнился на 9900 р. Через несколько минут пришло сообщение о том, что был перевод денег с баланса на карту в размере 8000 р, плюс комиссия ~500 р. Но не на мою карту. Как позже сказал руководитель, деньги ушли на мою платформу и лежали там в долларах. Руководитель якобы написал своему юристу. Чуть позже дал мне его контакт. Когда я ему написала, он перевел меня на свою коллегу, которая назначила мне созвон в zoom. Общались мы с ней почти весь день. Она подключила якобы бот Росфинмониторинга, который давал инструкции того, что мне нужно делать. Я отправляла в бот все выписки счетов. Деньги мне вернули на баланс телефона. Но юрист сказала, что дело не закончено, и нужно закрыть валютный счет. В общем, согласно инструкциям я взяла 4 микро займа на сумму в 89 т рублей. Последним шагом был перевод этих денег на кредитный счет НСПК, после чего, согласно словам «юриста» должно было произойти авто погашение займов и закрытие кредитной линии, и в следствие, закрытие валютного счета. Последнего шага я не совершила, близкий человек меня вовремя остановил. Эти деньги я переводила моей знакомой, а она моего парню, который снял всю эту сумму в банкомате. Сейчас я не знаю как правильно дальше сделать, чтобы мои банковские счета не были заблокированы. Запрет на кредиты я уже сделала в госуслугах

Показать полностью
, Анастасия, г. Волгоград

Анастасия, добрый день. 

Что сделать сейчас:
Не переводить больше никаких денег и не подписывать никаких «закрытий счетов», «валютных счетов» или «погашений» по инструкциям из чатов и звонков.
Срочно зафиксировать доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на канал, реквизиты, чеки, выписки, записи звонков, данные о микрозаймах и переводах.
Подать заявление о преступлении в полицию по ст. 141 УПК РФ; по ситуации могут проверяться признаки мошенничества и, в зависимости от схемы, иные составы, включая, возможно, ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средтв платежей). Судя по описанию, преступление, предусмотренное ст. 159 (Мошенничество), этой группой лиц окончено не было.
Параллельно направить письменные обращения в банк, МФО и оператору связи: запросить блокировку спорных операций, проверку операций и фиксацию того, что действия совершались под влиянием третьих лиц.
По рискам блокировки.
Сам по себе факт, что Вы не довели перевод до конца и затем действовали под влиянием «юриста» и бота, еще не означает автоматической блокировки всех счетов; банки обычно смотрят на цепочку переводов, жалобы, а также на признаки сомнительных операций. Но из-за того, что деньги уходили через знакомую и дальше к третьему лицу с обналичиванием, лучше не ждать, а сразу подать объяснение и зафиксировать добросовестный статус потерпевшей стороны.

Имеет смысл, закрыть взятые кредиты в МФО сразу после совершения описанных выше действий.

Если нужно, на платной консультации подготовлю для Вас текст заявления в полицию и в банк с учетом Ваших фактов.

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Могут ли заставить возмещать стоимость товара по договору ГПХ при его утере?
Добрый вечер! Возникла такая проблема. В конце прошлого августа я устроилась на подработку в ИП - интернет-магазин фототехники по договору ГПХ. Договор действует до 27.07.26. С 3 июля и вплоть до сентября я в отпуске за свой счет. Выходить из отпуска я не планировала изначально, но начальству о желании уволиться я не сообщала. Это моя первая работа (но я совершеннолетняя), и мне было очень неловко сказать об этом в лицо, я решила, что по телефону сделать это будет проще. В августе планировала связаться с руководством и все рассказать. Теперь жалею. На работе в мои обязанности входило оформление возвратов с маркетплейсов через программу 1с. Сегодня мне написала коллега, сообщив, что клиент заказал фотоаппарат за 140 тысяч, а на складе не смогли его найти. А возврат этого товара оформляла я, следовательно относила его на склад тоже я и, видимо, положила куда-то не туда. Коллега сказала, что они перерыли весь склад, даже смотрели записи с камер того дня, когда был совершен возврат по 1с, но ни на складе, ни по камерам фотоаппарат найти не удалось. При этом коробка от фотоаппарата, по ее словам, огромная, то есть случайно затисаться в кучу пакетов, бумаги и прочего хлама и угодить в мусор она ну никак не могла (с мелкими товарами типа карт памяти такое бывало, слава богу не со мной, потому что на складе мало места и постоянно какой-то срач). Директор склада, конечно, в ярости. Кричит, что я буду работать бесплатно, чтобы отработать стоимость этого фотоаппарата. Мой вопрос в том, могут ли меня действительно заставить возмещать стоимость этого товара или как-то привлечь к ответственности? Ведь, по сути, они не могут доказать, что фотоаппарат «исчез» по моей вине. Да, возвраты в тот день делала я, товары по складу разносила тоже я. Но они смотрели записи с камер только от той даты и почему-то ничего там не увидели, а с фотоаппаратом могло случиться, что угодно в любой день после возврата. Например, другой сотрудник случайно отправил на доставку этот фотоаппарат вместо другого товара. Или кто-то его украл. Или его плохо искали сегодня, и он все-таки где-то на складе. Я, безусловно, виновата в том, что положила товар не на свое место, устроив такой переполох. Но это точно было сделано по ошибке, без всякого злого умысла. Хотелось бы понимать теперь, чего мне эта ошибка будет стоить и будет ли. Заранее большое спасибо за помощь!
, вопрос №5009166, Полина, г. Челябинск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если соседка написала заявление о побоях после конфликта?
Здравствуйте,случился конфликт с соседкой которая постоянно устраивает будьте среди своих детей по поводу моего ребенка 6ти годовалого прогоняет со двора требовала деньги за качели с нее если та хочет качаться ,и при этом при все оклеветала меня в том что я ей писала в соц сетях и угрожала но доказать не может ,после этого случился конфликт она меня толкнула а я ее и она упала но повреждений нет ,через 3дня она написала заявление о побоях которые не фексирывада как мне поступить в этой ситуации у меня много сведетей как она себя ведут и пьет и детей своих бросает одних дома на целый день и всю ночь гуляет пьяная с детьми и при этом еще работать не официально в магазине без мед книжки как правильно составить встречное заявление на нее ?
, вопрос №5009031, Анна, г. Кострома

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Какие документы нужны ИП при доставке продуктов на автомобиле по доверенности?
добрый день ! подскажите я ИП и имею магазины продуктов, доставку со своего склада осуществляю на своей машине которую мне дал папа по генеральной доверенности, какие документы я должна при этом иметь
, вопрос №5008948, Наталья, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что грозит 17-летнему парню за половой акт с 15-летней девушкой по согласию?
что грозит ,если мне 17 лет ,а девушке 15, у нас был половой акт по абоюдному согласию и понятное дело предохранялись, но есть нюанс - девушки такие ,что в любой момент потом могут сказать совсем другое ,когда напишут заявление ,на что в данной ситуации я уверен почти на сто процентов . И можно ли написать на листе по согласию и чтобы она подписала ,что согласна там ?
, вопрос №5007317, Алексей, г. Краснодар

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Когда подать заявление на увольнение, если запланирован отпуск и больничный?
Ухожу в отпуск на 14 дней по 9 августа включительно.7 августа планирую больничный на 14 дней.когда написать заявление на увольнение?
, вопрос №5007299, Марина, с. Рамонье

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 23.07.2026