Добрый вечер вопрос такой : был дан залог покупателем продавцу в сумме 5000 тыс.р. на усной основе также как и договор тоже усный , сейчас покупатель отказался в приобретении , и покупатель исчез прошло месяц сейчас требует залог вернуть , причем перевести на карту третьему вообще лицу .Как быть в этой ситуации вообще в целом .
Добрый вечер! Ситуация неприятная, но вполне решаемая.
Ваша позиция
Вы не обязаны возвращать залог, если покупатель сам отказался от сделки. По закону, если залог был дан в обеспечение обязательств (например, намерения купить товар), то при отказе покупателя от сделки он теряет право на его возврат. Это правило действует даже при устной договоренности, если вы можете это подтвердить.
️ Риски перевода на третье лицо
Переводить деньги на карту третьего лица крайне рискованно. Это может быть мошенничеством (например, человек, которому вы переведете деньги, может оказаться не связанным с первоначальным покупателем). Поэтому не переводите деньги, пока не убедитесь, что это действительно тот человек, которому вы должны.
️ Ваши действия
1. Зафиксируйте отказ покупателя. Если есть свидетели или переписка, сохраните их. Это ваше доказательство, что сделка сорвалась по его вине.
2. Не возвращайте залог, если сделка не состоялась по вине покупателя. Вы имеете полное право оставить залог себе как компенсацию за то, что вы потратили время и, возможно, потеряли других покупателей.
3. Если покупатель настаивает, предложите ему явиться лично для подписания документа о возврате залога. В документе укажите, что залог возвращается, и что вы не имеете претензий друг к другу. Это обезопасит вас от дальнейших требований.
4. Если покупатель отказывается и требует перевод на карту третьего лица, это может быть признаком мошенничества. В таком случае вы можете игнорировать его требования.
Краткий итог
Вы не обязаны возвращать залог, если сделка сорвалась по вине покупателя. Перевод денег на карту третьего лица крайне рискован, лучше воздержаться. Если вы решите вернуть деньги, делайте это только лично, получив расписку о том, что стороны не имеют претензий.
Если у вас есть вопросы по составлению документа о возврате, я могу помочь. Обращайтесь.
Ключевое здесь — как по закону называется эта сумма: задаток или аванс, а это зависит от того, было ли письменное соглашение, а не от слова «залог» в описании.
Раз договорённость была только устной, без письменного соглашения о задатке, — по закону такая сумма в случае сомнения считается авансом, а не задатком (п. 3 ст. 380 ГК РФ). Аванс, в отличие от задатка, не выполняет обеспечительную функцию: он подлежит возврату полностью, даже если покупатель сам отказался от сделки. Соглашение о задатке само по себе должно быть письменным независимо от суммы (п. 2 ст. 380 ГК РФ), а раз письменной формы не было, доказать, что это именно задаток, а не аванс, будет сложно.
Переводить деньги стоит только тому, кто их передавал, и только убедившись, что карта третьего лица действительно связана с ним, — иначе есть риск заплатить дважды.
Есть ли переписка или расписка, подтверждающая передачу этой суммы и условия, на которых она давалась? От этого зависит, что сможет доказать покупатель, если дойдёт до суда.
