Обманули на деньги

Здравствуйте, можете немного прояснить ситуацию пожалуйста. Думаю многие из вас знают что такое «залив денег на карту». И прогнозы по уголовной ответственности не утешающие, ибо может светить очень много лет лишения, если деньги не просто прячутся от налогов, а идут на тёмные дела. Интересует два вопроса. 1. Какая отвественность может грозить, если на карту поступили такие деньги и большая часть ушла по назначению, но из своих личных вернуть деньги до былой суммы, и если к тебе придут с вопросами можно ли сказать что ты не знал что это за деньги и тд и тп, или отделаться только штрафом? 2. Что если такие деньги поступили, но не ушли по нужному адрессату, а использовались в личных целях, и также вернуть всю сумму обратно на карту, и говорить о том что ждал похожу сумму от энного человека, потратил, потом выяснилось что это деньги не от него и я не знал что делать. Подскажите пожалуйста, очень нужно знать как можно избежать уголовной отвественности и получить максимум штраф. Заранее спасибо за ответ.

Здравствуйте, обратилась за услугами смм через Авито, девушка за 2 недели ничего не сделала, я попросила вернуть деньги и в итоге говорила сама, что если завтра не предоставлю ничего-деньги верну, так и еще 2 недели обещает и ничего не возвращает. Договор не составили, но есть чеки о переводе и писала за услуги smm, так же отзывы на авито похожие, что деньги взяла и кормит завтраками, куда лучше обратиться?

Здравствуйте, я студентка мне ещё нет 18 лет, я давала свою сбер карту в аренду в интернете, но тогда я ещё не знала, что это незаконно. Девушка которая взяла у меня карту в аренду, она в телеграмм канале разыгрывает определенную сумму денег, на то кто больше скинет денег тот и забирает приз, ей нужна была моя карта для этого. Но сейчас на моем счете лежат её вот эти деньги, в данный момент моя карта заблокирована . Девушка просит меня сходить в банк разблокировать мою карту и отдать ей её деньги. Что грозит мне если я сдавала в аренду карту свою и что будет если я не стану отдавать ей деньги я просто не буду пользоваться сбером, грозит ли мне что-то?

Здравствуйте, если на машине попали в ДТП никто не пострадал, но обманули ГАИ и сказали, что был за рулём тот на ком страховка, что будет если ГАИ узнает, что за рулём был другой человек? ( но дтп уже зафиксировано ГАИ)