Росфинмониторинг

Есть ИП. Основной оквэд рекламная деятельность Хочу сделать дополнительный 68.31 — основной код ОКВЭД для деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе. Для того чтобы принимать комисси при продаже объектов недвижимости. Сумма ближайшего платежа несколько млн. Вопрос 1) Как быстро после подачи заявления я могу принять платеж по этому ОКЭДУ? 2) Какие отчеты и когда я буду должен сдавать в РОСФИНМОНТОРИНГ 3) Должен ли я буду отчитываться по всем платежам исходящим и входящим в росфинмониторинг? 4) долен ли я буду отчитываться в росфинмониторинг по платежам приходящим по торговой или рекламной деятельности? 5) Какие еще могут быть проблемы или нюансы связанные с платежами по ОКВЭД 68.31 ?

В банке на учёте уже 7 лет стоит контракт с Google, несколько раз переходил между банками. С прошлого года поступлений нет и, видимо, не будет, поэтому решил закрыть ИП. Перед этим думал снять с учёта контракт, однако по ведомости банковского контроля по контракту образовалось минусовое сальдо. Посмотрел откуда и нашёл, что ещё в 22 году была операция в другом банке, по которой в ведомости (ВБК) есть подтверждающие документы на эту операцию (раздел III), а вот поступление в разделе II не отражено. Хотя поступление было на эту сумму на счёт и всё прошло как обычно. В этом банке всё было автоматизированно и через чат, я загружал только акт по сути. СВО самостоятельно не заполнял и не видел, там так всё устроено, в других банках всё руками было, а тут сервис :) Отсюда есть 2 возможные причины: 1. Ошибка в СВО, и деньги не отнесли на контракт. 2. Другая ошибка банка. Теперь неясно, как быть. В текущем банке сказали, можно попробовать взять все документы с прошлого банка (СВО, выписка, свифтофка) и составить у них уже СВО на ту операцию. Нужно указать, что на операцию в другом банке. Дальше перспективы неясны. Но вроде ответственность по валютным нарушениям 2 года, и сроки давно вышли. Может, лучше закрыть ИП, после чего банк закроет счёт и снимет с учёта контракт, уведомив о нарушении Росфинмониторинг? Но наказать за него не смогут по истечении срока. И как подстраховаться? Просто если не копаться в том, что это банк заполнял СВО, то суть в неправильном оформлении СВО. По нему срок давности будет исчисляться от даты его предоставления. Если привлекать за нарушение требований о репатриации денежных средств, то сроки наверняка тоже вышли, но здесь я не уверен, обычно сроки получения были +2 недели к платежу уже на транзитном. Но может там длящееся нарушение? Нужно запросить СВО из проблемного банка?

Я, Индивидуальный предприниматель, являюсь клиентом банковских услуг. Мои расчетные счета в банках были заблокированы, а обслуживание приостановлено на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Моя деятельность заключается в совершении гражданско-правовых сделок купли-продажи цифровой валюты (USDT) через международную платформу HTX ( www.htx.com ). В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса РФ и статьей 2 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», цифровая валюта признается имуществом. Сделки по обмену имущества (цифровой валюты) на денежные средства Российской Федерации законодательством не запрещены. При этом я не использую цифровую валюту в качестве незаконного средства платежа за товары или услуги, что прямо запрещено статьей 14 Закона № 259-ФЗ. Сделки заключались в обмене цифровых активов на фиатные денежные средства через обменную платформу HTX ( www.htx.com ), где я являлся получателем и отправителем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по сделке. Вся прибыль, полученная мной от операций купли-продажи цифровой валюты, декларируется и уплачивается в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2024 № 418-ФЗ, установившим порядок налогообложения таких операций. Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли. Данное обстоятельство подтверждает легальное происхождение денежных средств. Операции, нарушающие законодательство Российской Федерации, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ, мной не совершались. Поступление и отправление денежных средств связано с легальной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной платформе HTX ( www.htx.com ), функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации. Средства были использованы исключительно в целях, связанных с предпринимательской деятельностью и личным потреблением, что подтверждается банковскими выписками Финансовые претензии со стороны контрагентов отсутствуют. Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в АльфаБанк, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных нет, однако в ТБанке сообщили, что сведения имеются, в Росфинмониторинге - данных нет. Все банки пишут разное, одни - что у меня блокировка как у физ.лица, другие - как у ИП, половина счетов работает, половина нет, подскажите пожалуйста, как выйти из этого?

Я, Индивидуальный предприниматель, являюсь клиентом банковских услуг. Мои расчетные счета в банках были заблокированы, а обслуживание приостановлено на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Моя деятельность заключается в совершении гражданско-правовых сделок купли-продажи цифровой валюты (USDT) через международную платформу HTX ( www.htx.com ). В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса РФ и статьей 2 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», цифровая валюта признается имуществом. Сделки по обмену имущества (цифровой валюты) на денежные средства Российской Федерации законодательством не запрещены. При этом я не использую цифровую валюту в качестве незаконного средства платежа за товары или услуги, что прямо запрещено статьей 14 Закона № 259-ФЗ. Сделки заключались в обмене цифровых активов на фиатные денежные средства через обменную платформу HTX ( www.htx.com ), где я являлся получателем и отправителем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по сделке. Вся прибыль, полученная мной от операций купли-продажи цифровой валюты, декларируется и уплачивается в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2024 № 418-ФЗ, установившим порядок налогообложения таких операций. Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли. Данное обстоятельство подтверждает легальное происхождение денежных средств. Операции, нарушающие законодательство Российской Федерации, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ, мной не совершались. Поступление и отправление денежных средств связано с легальной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной платформе HTX ( www.htx.com ), функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации. Средства были использованы исключительно в целях, связанных с предпринимательской деятельностью и личным потреблением, что подтверждается банковскими выписками Финансовые претензии со стороны контрагентов отсутствуют. Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в АльфаБанк, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных нет, однако в ТБанке сообщили, что сведения имеются, в Росфинмониторинге - данных нет. Все банки пишут разное, одни - что у меня блокировка как у физ.лица, другие - как у ИП, половина счетов работает, половина нет, подскажите пожалуйста, как выйти из этого?

Я, Индивидуальный предприниматель, являюсь клиентом банковских услуг. Мои расчетные счета в банках были заблокированы, а обслуживание приостановлено на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Моя деятельность заключается в совершении гражданско-правовых сделок купли-продажи цифровой валюты (USDT) через международную платформу HTX ( www.htx.com ). В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса РФ и статьей 2 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», цифровая валюта признается имуществом. Сделки по обмену имущества (цифровой валюты) на денежные средства Российской Федерации законодательством не запрещены. При этом я не использую цифровую валюту в качестве незаконного средства платежа за товары или услуги, что прямо запрещено статьей 14 Закона № 259-ФЗ. Сделки заключались в обмене цифровых активов на фиатные денежные средства через обменную платформу HTX ( www.htx.com ), где я являлся получателем и отправителем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по сделке. Вся прибыль, полученная мной от операций купли-продажи цифровой валюты, декларируется и уплачивается в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2024 № 418-ФЗ, установившим порядок налогообложения таких операций. Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли. Данное обстоятельство подтверждает легальное происхождение денежных средств. Операции, нарушающие законодательство Российской Федерации, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ, мной не совершались. Поступление и отправление денежных средств связано с легальной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной платформе HTX ( www.htx.com ), функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации. Средства были использованы исключительно в целях, связанных с предпринимательской деятельностью и личным потреблением, что подтверждается банковскими выписками Финансовые претензии со стороны контрагентов отсутствуют. Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в АльфаБанк, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных нет, однако в ТБанке сообщили, что сведения имеются, в Росфинмониторинге - данных нет. Все банки пишут разное, одни - что у меня блокировка как у физ.лица, другие - как у ИП, половина счетов работает, половина нет, подскажите пожалуйста, как выйти из этого?

позвонили из доставки цветов, попросили код и я повелась и назвала код. затем начали звонить якобы из Роскомнадзора и я опять не придала значения тому, что звонят с неофициальных номеров и начали спрашивать личные данные и что-то сказать под запись. я сказали, что это заявление в росфинмониторинг. затем сказали, что мне позвонят из росфин мониторинга и мне позвонили. мы говорили по видео, мне показали удостоверение. прислали, что от моего лица была оформлена доверенность на какого-то человека в федеральном розыске. и сказали ждать информации и включить трансляцию геолокации. сегодня чат удалился. я не знаю, что делать. какие принимать меры. 18 мне нет, можно ли как-то обойтись без заявления в полицию?

позвонили из доставки цветов, попросили код и я повелась и назвала код. затем начали звонить якобы из Роскомнадзора и я опять не придала значения тому, что звонят с неофициальных номеров и начали спрашивать личные данные и что-то сказать под запись. я сказали, что это заявление в росфинмониторинг. затем сказали, что мне позвонят из росфин мониторинга и мне позвонили. мы говорили по видео, мне показали удостоверение. прислали, что от моего лица была оформлена доверенность на какого-то человека в федеральном розыске. и сказали ждать информации и включить трансляцию геолокации. сегодня чат удалился. я не знаю, что делать. какие принимать меры. 18 мне нет, можно ли как-то обойтись без заявления в полицию?

позвонили из доставки цветов, попросили код и я повелась и назвала код. затем начали звонить якобы из Роскомнадзора и я опять не придала значения тому, что звонят с неофициальных номеров и начали спрашивать личные данные и что-то сказать под запись. я сказали, что это заявление в росфинмониторинг. затем сказали, что мне позвонят из росфин мониторинга и мне позвонили. мы говорили по видео, мне показали удостоверение. прислали, что от моего лица была оформлена доверенность на какого-то человека в федеральном розыске. и сказали ждать информации и включить трансляцию геолокации. сегодня чат удалился. я не знаю, что делать. какие принимать меры. 18 мне нет, можно ли как-то обойтись без заявления в полицию?

Здравствуйте, не так давно, а именно 30 октября, я стал жертвой мошенников. Мне представились сотрудником из военного комиссариата, попросили код от финуслуг, при помощи которого и вошли в госуслуги , позже мне начали звонить другие номера, но связь была плохая, поэтому я не понимал кто это. На следующий день, 31 октября, после инцидента мне позвонили из минцифры и сказали, что мой аккаунт на диагностике и заблокирован, до этого мне пытались дозвониться в тот же день, 30 октября, дабы перестать давать доступ злоумышленникам, сотрудница представилась мне Новиковой Анастасией Евгеньевной и подала заявку в росфинмониторинг, чтобы отследить возможные действия злоумышленников с моими банковскими счетами, она сказала, что мне позвонят оттуда в течение дня, звонка так и не поступило, в правоохранительные органы я ещё не обращался, а также меня предупредили о неком неразглашении третьим лицам об этой ситуации, у меня вопрос, действительно-ли это действия сотрудников минцифры или я опять стал жертвой мошенников?

Совкомбанк заблокировал карту по рекомендации цб рф номер 16-МР,по причине сомнительных переводов далее я дал пояснение и прикрепил выписку за 3 месяца. В течении которых я делал ставки в легальных бк Фонбет и бк ПАРИ. Ставки делал в том числе с привлечением заемных средств с кредитки. После объяснения банк отказал в разблокировке карты ссылаясь на пункт 5.10 общих условий договора( скрин ответа прикрепил ниже). С карты совкомбанк я делал только переводы себе на сбер (т.к она закреплена в обоих БК) после вывода выигрыша переводил с Сбербанка на совкомбанк обратно. Стоит ли мне переживать за последствия данной блокировки? На сколько я знаю данные они передадут в росфинмониторинг а те в свою очередь могут и в мвд. В ближайшее время планировал трудоустройство в мвд.

Доброй ночи, у меня сын несоверщеннолетний, ему 15 лет, мощенники взламали госуслуги, оформили доверенность на открытие и управление банковские счета во всех банках рф, подписали его с электронной подписью , которого у него никогда не была, доверенность еще заверена с подписью заместителья центрального банка России , В.В.Чистюхином, сын звонил по горячей линии который в госуслугах , его перевели на Росфинмониторинг, там ему сказали что, на его имя по этой доверенности открыта счет в Газпромбанке , и на счет переведен 1500000 руб , и якобы кто то пыталься перевести эти деньги от имени сына в враждебную страну , якобы он заблокировал этот перевод, при этом он просит сына о видеозвонке, чтобы сын показал ему все содержимое в квартире , и если этот сотрудник по видеозвонку увидить денежки свыше 50000 руб , он якобы все это передасть наверх, чтобы возбудить дела , насколько все это рпально - оформление доверенности, и электронного подписа без личного присутствие родителей в госуслугах ? Оформление ЭП без родителей, и вообще оформление счета в бвнке по доверенности от несоверщеннолетного к взрослому , неизвестному человеку , живущей в другой стране, но гр рф , реально ли все это онлайн, действительно может открыть счет Банк по такой электронной доверенности от несоверщеннолетного, даже такой строгий банк как , Газпромбанк ? Спасибо.

Доброй ночи, у меня сын несоверщеннолетний, ему 15 лет, мощенники взламали госуслуги, оформили доверенность на открытие и управление банковские счета во всех банках рф, подписали его с электронной подписью , которого у него никогда не была, доверенность еще заверена с подписью заместителья центрального банка России , В.В.Чистюхином, сын звонил по горячей линии который в госуслугах , его перевели на Росфинмониторинг, там ему сказали что, на его имя по этой доверенности открыта счет в Газпромбанке , и на счет переведен 1500000 руб , и якобы кто то пыталься перевести эти деньги от имени сына в враждебную страну , якобы он заблокировал этот перевод, при этом он просит сына о видеозвонке, чтобы сын показал ему все содержимое в квартире , и если этот сотрудник по видеозвонку увидить денежки свыше 50000 руб , он якобы все это передасть наверх, чтобы возбудить дела , насколько все это рпально - оформление доверенности, и электронного подписа без личного присутствие родителей в госуслугах ? Оформление ЭП без родителей, и вообще оформление счета в бвнке по доверенности от несоверщеннолетного к взрослому , неизвестному человеку , живущей в другой стране, но гр рф , реально ли все это онлайн, действительно может открыть счет Банк по такой электронной доверенности от несоверщеннолетного, даже такой строгий банк как , Газпромбанк ? Спасибо.