115 ФЗ

Здравствуйте, мы с ребятами будем заниматься p2p торговлей. Покупкой криптовалюты на одной бирже, и продажей на 2-3% дороже на другой если коротко и для примера. И нам нужно много дебетовых банковских карт, с которых будет проводить много легальных сделок, отправляя продавцам криптовалют на счет деньги, получая крипту в обмен, совершая сделки внутри бирж. Карты мы будем покупать у людей, потому что подтвердительных документов толком не собрать, но допустим скрины с бирж и переводы можем. Каждая карта будет блокироваться по подозрению 115 фз и далее будет закрываться счет, с переводом остатка денежных средств со счета дропа (лицо открывающее карты) на реквизиты дропа в ином банке, с последующим выводом остатка средств на наши карты. Есть ли статья за покупку/продажу/использование чужих дебетовых карт при условии что схема заработка белая? Я купил у человека карту и использую ее до блокировки банком для p2p торговли, что будет если к дропу придут менты, а он скажет что продал карту мне? Будет ли за это статья мне? Просто в p2p торговле может быть такое что карта дропа попадет в так называемый треугол, это когда мошенники создают сделку на бирже о покупке крипты, заведомо обманув например кого-то на авито, переведут на карту дропа ворованные деньги и получат криптовалюту, а менты если начнут его искать проверят и этот перевод, чтобы проверить не это ли мошенник, и в итоге придут к дропу, а дроп может сказать что продал карту мне? Будет ли мне что-то. Скрины о переводах и покупку с бирж смогу предоставить. Просто опытные ребята, которые занимаются торговлей сказали что 7 лет могут дать если дроп скажет что продал карту мне и я не понимаю так ли это. Звучит бредово. Итоговые вопросы еще раз: Можно ли владельцу дебетовой карты продать/передать карту третьему лицу ( например мне) без уголовной ответственности? Можно ли мне покупать/получать/использовать карту владельца карты без уголовной ответственности, на которой будут осуществляться переводы моих белых средств для покупок криптовалюты на одной бирже чуть дешевле, с последующей продажей на другой чуть дороже и так по кругу до блокировки карты по подозрения 115 фз. Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка? Меньше ли на мне ответственности если я не использую эту карту сам, а отдаю другим людям для белой работы?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Банк которым я давно пользуюсь, прислал мне запрос на предоставление документов по 115 фз об обосновании доходов и переводов пройденных через мою карту. Я обычное физ лицо и честно сказать удивлен. Да были переводы на мою карту в течении пары последних месяцев. Приобретал авто и брал большие суммы в долг, потом их возвращал. А банк теперь просит обоснование по каждой операции, а этих людей которые мне переводили деньги некоторых и нет уже, кто то уехал. Да и напрягать людей честно говоря не хочется. Хотелось бы узнать, что мне делать? Судя по отзывам в интернете предоставлять в банк бумаги бесполезно, они все равно заблокируют счет. Так вот могу ли я расторгнуть с ними договор и просто перейти в другой банк? Или они меня занесут в какой то черный список и я не смогу работать с другими банками?(опять же по отзывам в интернете). Что лучше сделать? Заранее спасибо за ответ

Здравствуйте, банк Открытие заблокировал карту по 115 фз. Причину блокировки объясняют сомнительными операциями, более подробно не объясняют. Говорят, что для разбана нужно объяснение по каждой операции за 2 последних месяца. Решил я закрыть счет в данном банке и средства, что остались на карте получить наличными в кассе банка. Если я закрою счет в банке Открытие, то какова вероятность возникновения похожих ситуаций с другими банками на основе, того что карту в открытие я так и не разблокировал. Какова вероятность, что информация, что я нарушаю 115 фз пойдет дальше и куда? в росфинмониторинг, налоговая инспекция? какие негативные последствия могут ожидать? Я не Ип и не самозанятый, простое физическое лицо, официально не работаю

Добрый день. Я ЮЛ 7734593220. Из банка пришел запрос по 115 ФЗ. Как мог ответил, банк запрашивает дополнительные документы. Есть ощущение, что после моего ответа заблокирует счет. Сколько будут стоить Ваши услуги по составлению юридически грамотного ответа за запрос?

Добрый день. Пришлось закрыть расчетный счет ИП в райфайзен банке. При выборе , куда отправить остаток денежных средств , была выбрана личная карта физ лица в Совкомбанке. Расчетный счет райфайзен закрыли, деньги ушли на карту мне. Списалась комиссия 124000 и заблокировали карту по 115 фз. Как быть в данной ситуации? И как вернуть комиссию назад?

Здравствуйте! Первый вопрос: Операции с криптовалютой считаются сомнительными (по указу ЦБ), за что банки могут блокировать счёт по 115 фз. Законно ли получать оплату в криптовалюте за услуги от юр.лица (я - фрилансер): 1. Как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Криптовалюта считается имуществом, но в данном случае я её не покупаю, а получаю за услуги. 1. Могу ли я продать эту криптовалюту как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Доход у меня менее 2,4 млн в год, но может быть больше, поэтому спрашиваю и для ИП. Второй вопрос: У меня есть сайт с контентом 18+ (автоматические скриншоты вебкам-трансляций). Все материалы расположены на сервере в Нидерландах, при заходе на сайт есть предупреждение о контенте 18+. Сайт приносит доход в криптовалюте (от партнёрской программы), хотелось бы легализовать. На сайте есть пользователи из России, они переходят по партнёрской ссылке, и уже там тратят деньги, а я получаю свой процент. Попадает ли сайт под закон о распространении порнографических материалов?

Легализация доходов с партнерской программы онлайн казино. Я являюсь веб мастером и привлекаю клиентов, за что партнерская программа выплачивает мне деньги в криптовалюте USDT, которую я в дальнейшем вывожу по средствам p2p себе на карту, т.е. получаю перевод от физ.лиц. Партнерская программа не зарегистрирована в РФ, также как и онлайн казино, которые она рекламирует запрещены на территории РФ. Подскажите, каким образом я могу легализировать данный доход, чтобы платить с него налоги (подойдет ли самозанятый), а также не получить запрос по 115 ФЗ в связи с тем, что при выводе денег через p2p получаю их на свою карту с карт других физ.лиц.

Здравствуйте, 22 июля я с кредитной карты перевела деньги на Тинькофф мобайл в размере 10000 т. р., чтобы перевести на карту Тинькофф. В итоге у меня их заблокировали, 3 дня мурыжили, что это технический сбой и т.д. На 4й день написали птсьмо, что я должна предоставить документы на основании 115 ФЗ, я нахожусь в декрете, получаю пособие на ребенка и деньги даёт муж и родственники, других доходов нет! Деньги в размере 10000 т. р. где-то зависли, а они предназначались для погашения овердрафта в этом же банке, теперь там ещё капает плата каждый день. Как быть в такой ситуации? Деньги я переодически переводила с кредитной карты, но суммы не более 10000, вообще меньше.