115-фз

Здравствуйте. У меня ипотека в банке ВТБ, не смогла пополнить счет для погашения ипотеки, открыла приложение, не могу зайти ВТБ онлайн заблокирован(поэтому не смогла сделать перевод на ипотечный счет). Приехали в отделение банка, выясняется, что меня заблокировали по 115ФЗ, оплатить ипотеку я никак не могу. ВТБ банком совсем не пользуюсь, никакие переводы, покупки, ничего не совершалось. Только1р в месяц пополнение ипотеки. Написала заявление в банке с просьбой разблокирования. (Ответ в течение 3дней), а это уже просрочка погашения! Сказали, что можно внести деньги на ипотеку через ссудный счет, но зачисление в течение 5 дней. Просрочка будет, и нарушение кредитной истории. Это все не по моей вине! В банке узнала, что заблокировали меня 4числа. С 15-18 оплата ипотеки. В банк приехала 16. Если бы меня уведомили 4 числа о блокировке, я бы оплатила через ссудный счет раньше без задержек. Как быть?

Здравствуйте. Я гр Украины, у меня такая ситуация. С 2016г. живу на территории РФ. В 2017г. официальный брак с гр РФ. В 2018г. родился сын гр РФ у которого в 3 месяца была очень тяжёлая оперецыя. Требует особый уход. В 2020г. получил бессрочный ВНЖ. В 2025г. подавал документы на гражданство РФ. В итоге в гражданстве мне отказано а ВНЖ аннулировано на основании пп1.п1.ст9 115фз которое не соответствует образу моей жизни, обычный человек к подобным обвинениям вообще отношения не имеюни не разу не привлекался, посты в интернете никогда никакие не выкладывал, с начала СВО моя позиция за РФ. Данное уведомление обжаловано в судебном порядке. Моя жена сходит сума. Скоро будет суд. Обвинения очень серьезные. Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации и на что обращать внимание на суде? Спасибо!

Я открыл ИП по торговле криптовалютой на бирже Bybit и хочу избежать блокировок по 115ФЗ и мне нужна консультация #### **3. Вывод средств (P2P vs. Банковский перевод)** - Безопаснее ли выводить USDT через **P2P на личную карту**, а потом переводить на расчетный счет? - Может ли банк заблокировать средства, если приходят **P2P-переводы от физлиц**? - Если выводить **напрямую на расчетный счет**, как минимизировать риски **115-ФЗ** (отказ в обслуживании, блокировка)? - Нужно ли **документировать P2P-сделки** (договоры, скрины переговоров с контрагентами)? #### **4. Валютный контроль и банковские риски** - Как банки отслеживают **криптовалютные переводы** и какие лимиты безопасны? - Нужно ли **разбивать крупные суммы** при выводе или лучше оформлять один платеж? - Если банк запросит **подтверждение источника доходов**, что отвечать?

Здравствуйте, в 2023 году по своей глупости продал карту Т-Банка своему знакомому, через некоторое время зашел в личный кабинет и увидел что висит 115фз, писал в поддержку но ничего не понял, возможно ли сейчас убрать ограничения?

Добрый день! В нашей компании работает иностранец ВКС. По 115ФЗ зарплата ВКС в нашем случае должна составлять 750 тыс в квартал. В организации установлен порядок расчетов по выплате зарплаты 20 число текущего месяца-аванс и 5 число следующего месяца зарплата. Будет и нарушением, если начисление в данном случае 750 тыс, а выплата меньше 750 тыс, в следствии того, что остаток попадает в следующий квартал?

Здравствуйте, у меня вот такая ситуация: продал машину другу за наличные без договора, ну все таки друг же не обманет, решил закинуть деньги в банк и перевести от туда в другой потому что с собой была карта только одного банка, и после перевода мне прилетело сообщение о том что у меня заблокировали все счета, карты и полный блок личного кабинета, 115фз. После прихода в банк я попросил закрыть счет с выводом денег через кассу под 20% (знаю что много, но договора купли продажи у нас нет и как докажу что я все это сделал легально, не известно), в итоге заявку оставили и все сказали вот придти вчера в 15:00 для того чтобы забрать деньги. По приходу в банк я взял талон, подошел кассе уже радостный думаю хоть какие то деньги свои заберу, и мне говорят что нужны документы на то что деньги легальным путем добыты, я и сказал как есть то что машину продал, но они попросили договор купли продажи и сказали то что липовый или заднем не пройдет, мы позвоним в гаи и все проверим. Так вот вопрос: а может разве банк звонить в гибдд и узнавать машину я переоформил на другого человека или нет, и что делать, если машина вообще зарегистрирована на брата моего старшего, а я ее продал по согласованию с братом, но его нет в городе, что мне будет если я сделаю договор задним числом и продам машину как зарегистрированную на себя?

Здравствуйте, играла в букмекерскую компанию, за месяц пополняла более 300 тыс туда частями по 1000-2000, выводила максимум 200, так же частями . Мой муж погиб на сво, несовершеннолетний ребёнок , должны придти выплаты по гибели , зарплата , пенсия по потере кормильца и детские деньги. Сбер заблокировал карты по 115фз Предоставила документы в банк, ничего не скрывая, банк сказал что даже в случае отказа в блокировке мне будут поступать все выплаты на счет, так ли это? Смогу ли я получать выплаты на заблокированный счет ? И имеет ли право банк блокировать карту при том что муж погиб на сво ?

здравствуйте, дали блокировку на счет рко по 115фз. не дают закрыть счет с выводом денег. банк рко альфа. как закрыть счет и вывести деньги? вправе они удерживать эти деньги, не давая мне закрыть счет без возможности вывода средств. подскажите законы, правила на которые нужно указать при разговоре с банком. спасибо

Сбербанк заблокировал счет и доступ в Сбербанк-онлайн. Работаю удаленно, оформилась как самозанятая и в этот же месяц банк заблокировали. 07.06.2025 клиент переводил 100 000 путем обмена криптовалюты через биржу Bitpapa. Сейчас обменники работают по белому треугольнику и присылают деньги мелкими платежами, дробя сумму, видимо это и стало причиной блока. Уже много лет являюсь клиентом банка и никаких проблем ранее не было. 08.06.2025 пришло уведомление: "Сбербанк Онлайн заблокирован по договору банковского обслуживания." Обратилась в офис банка и отправила обращение о снятии блокировки, 10.06 пришел ответ: "Мы рассмотрели ваше обращение. Дейсвие карт и доступ в Сбербанк Онлайн приостановлены, также ограничены некоторые операции по счетам в соответствии с условиями банковского обслуживания. Для снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное обоснование зачисления средств в суммах 36541 и 34134 с приложением документов, подтверждающих происхождение средств." Сотрудник банка подсказал что можно отправить письмо на почту банка finmon....., оттуда пришел ответ: "На этот адрес мы принимаем документы только в ответ на запрос по 115фз. Мы не отправляли вам запрос". В офисе банка так и не дали ответ о причине блокировки. Я распечатала переписку с клиентом, док о самозанятости, чеки и отправила через офис новое обращение с объяснениями. 22.06 пришел ответ: "Для снятия ограничений необходимо предоставить подтверждение верификации на криптоплатформе, ордер купли продажи и переписку с покупателем. Я сделада скриншоты всего что просят и отправила чераз офис ответ. Пришел ответ: Предоставте письменное заявление от клиента, переводившего денежные средства, оформленное при личнойявке в офис о совеишении операции в добровольном порядке и отсутствии претензий к получателю. Я одъяснила через сотрудника банка что это не реально, так как обмен был через биржу, связи с отправителем напрямую там нет, я этого человека не знаю. На скринах видно что отправитель деньги отправил и крипту получил. Банк снова прислал тот же ответ. Ищю помочь юриста, как поступить в этой ситуации. Хочется добиться снятия всех ограничений. Другие банки не были заблокированы, ими продолжаю пользоваться